為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

證券從業(yè)資格考試《投資基金》知識(shí)點(diǎn)輔導(dǎo)

巨額贖回

如果一個(gè)工作日內(nèi)的基金單位凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過當(dāng)日基金單位總份數(shù)的10％，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

處理方式

當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)該基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。

（1）全額贖回：按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分順延贖回：基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10％，而對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)帳戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額； 投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出不參加下一工作日贖回的表示外，自動(dòng)轉(zhuǎn)為第二個(gè)工作日贖回處理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以第二個(gè)工作日的基金單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并以此類推，直到全部贖回為止。

（3）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即在三個(gè)工作日內(nèi)在指定媒體上公告，以通知有關(guān)贖回申請(qǐng)人。

基金的非交易過戶

基金注冊(cè)與過戶登記人只受理繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等情況下的非交易過戶。其中

1．繼承是指基金持有人死亡，其持有的基金單位由其合法的繼承人繼承；

2．捐贈(zèng)僅指基金持有人將其合法持有的基金單位捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；

3．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金持有人持有的基金單位強(qiáng)制判決劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。

辦理非交易過戶必須提供基金銷售網(wǎng)點(diǎn)要求提供的相關(guān)資料。符合條件的非交易過戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起，二個(gè)月內(nèi)辦理并按基金注冊(cè)與過戶登記人規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取過戶費(fèi)用。

基金轉(zhuǎn)換

基金轉(zhuǎn)換，是指當(dāng)一家基金管理人同時(shí)管理多只開放式基金時(shí)，基金投資者可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資者賣出一只基金的同時(shí)，買入該基金管理人管理的另一只基金。通常，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用非常低，甚至不收。

交易費(fèi)用

投資者買賣開放式基金主要費(fèi)用因不同的基金而不同，同一個(gè)基金還會(huì)出現(xiàn)因?yàn)橥顿Y者交易量的大小而不同，但是，基本上都有一個(gè)上限和計(jì)算方法，這些都會(huì)在基金招募時(shí)就公布。

具體而言。開放式基金涉及的交易費(fèi)用主要有：

1．初次認(rèn)購(gòu)費(fèi)

指在基金第一次發(fā)行時(shí)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

例如，華安創(chuàng)新基金的初次認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)不同的認(rèn)購(gòu)金額定：認(rèn)購(gòu)費(fèi)率分為1.2％和1.5％兩檔：一次認(rèn)購(gòu)金額1萬(wàn)-1000萬(wàn)元（含1萬(wàn)元，不含1000萬(wàn)元），認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為認(rèn)購(gòu)金額的1.5％；一次認(rèn)購(gòu)金額高于1000萬(wàn)元（含1000萬(wàn)元），認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為認(rèn)購(gòu)金額的1.2％。而"南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金"的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率無論大小統(tǒng)一為1%。

2．申購(gòu)費(fèi)

指在基金開始交易后的"日常申購(gòu)"費(fèi)用，按照《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定不超過申購(gòu)金額的5%。根據(jù)交易量大小有不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

3.贖回費(fèi)

按照《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定不超過申購(gòu)金額的3%，具體由基金管理公司確定。

4．紅利再投資費(fèi)用

指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續(xù)投資于基金所要支付的申購(gòu)費(fèi)用。為鼓勵(lì)投資者繼續(xù)投資，一般投資基金對(duì)該項(xiàng)費(fèi)用低收或不收申購(gòu)費(fèi)用。

5．轉(zhuǎn)換費(fèi)

指投資人在同一基金管理人所管理的不同基金之間，由投資的一只基金轉(zhuǎn)換成另一只基金所要支付的費(fèi)用。對(duì)發(fā)行多只基金的基金族而言，投資者可以選擇在同一系列的多個(gè)基金品種間切換，這就 產(chǎn)生轉(zhuǎn)換費(fèi)問題。目前絕大多數(shù)基金均不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)。

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