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證券從業資格考試《證券交易》概述輔導

四、資產管理業務的監管和法律責任

(一)監管措施

1．證券公司應當就資產管理業務的運營制定內部檢查制度，定期進行自查。

2．證券公司推廣集合資產管理計劃，應當將集合資產管理合同、集合資產管理計劃說明書等正式推廣文件，置備于證券公司及其他推廣機構推廣集合資產管理計劃的營業場所，并報注冊地和推廣場所所在地中國證監會派出機構備案。

3．證券公司進行年度審計，應當同時對資產管理業務的運營情況進行審計，并要求會計師事務所就各集合資產管理計劃出具單項審計意見。

4．證券公司和資產托管機構應當按照有關法律、行政法規的規定保存資產管理業務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協議、交易記錄等文件、資料。自資產管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。

5．中國證監會及其派出機構對證券公司和資產托管機構從事資產管理業務的情況，進行定期或者不定期的檢查，證券公司和資產托管機構應當予以配合。

第五章 融資融券業務

第一節 融資融券業務的含義及資格管理

融資融券業務是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。

證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證監會批準。證券公司申請融資融券業務試點，應具備的條件及向證監會提交的材料；證券公司申請融資融券交易權限應向交易所提交的書面文件。

第二節 融資融券業務的管理

開展融資融券業務試點的證券公司從事融資融券業務應遵守的原則。融資融券業務的決策與授權體系原則上按照"董事會--業務決策機構--業務執行部門--分支機構"的架構設立和運行。

證券公司的賬戶體系。證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專業證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業銀行分別開立融資專業資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

客戶的賬戶體系  客戶申請開展融資融券業務要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。

客戶的申請  客戶要在證券公司開展融資融券業務，應由客戶本人向證券公司營業部提出申請。營業部受理客戶申請后應按公司規定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批。

客戶征信調查。客戶征信調查內容一般包括：客戶基本資料、投資經驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求等。

客戶的選擇標準。一般包括：從事證券交易時間、賬戶狀態、信譽狀況、資產狀況、投資風格及業績、關聯關系。

融資融券業務合同。證券公司在客戶融資融券前，應當與其簽訂載入中國證券業協會規定的必備條款的融資融券業務合同。

風險揭示  證券公司在制定《融資融券交易風險揭示書》，向客戶充分揭示融資融券交易存在的風險以及不能及時補交擔保物而被強制平倉帶來的損失。

證券公司與客戶簽訂融資融券業務合同后，應當根據客戶的申請，按照證券登記結算機構的規定，為其開立實名信用證券賬戶。客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。

證券公司對客戶融資融券的額度按現行規定不得超過客戶提交保證金的2倍、期限不超過6個月。授信方式一般有兩種：一是固定授信方式；二是非固定方式。

融資融券交易的一般規則；標的證券為股票的，應當符合的條件。

證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以標的證券以及交易所認可的其他證券充抵。有價證券抵充保證金的計算、融資融券保證金比例及計算、保證金可用余額及計算、客戶擔保物的監控。

在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按"客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有"的原則處理。

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（責任編輯：中大編輯）

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