為了幫助考生系統的復習2012年證券從業資格考試課程，全面的了解證券從業資格考試教材的相關重點，小編特編輯匯總了2012年證券從業資格考試輔導資料，希望對您參加本次考試有所幫助！

證券從業資格考試《證券交易》概述輔導

第二章 證券經紀業務

第一節 證券經紀業務的含義和特點

證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。

在證券經紀業務中，包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易對象。

證券經紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現在：第一，充當證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務。

1. 經紀關系的建立  按我國現行的做法，投資者人市應事先到中國證券登記結算有限責任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。投資者到證券經紀商處委托買賣證券之前，證券經紀商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協議書》（也稱《證券委托買賣協議》），并為投資者開立證券交易結算資金賬戶。

2．委托人、證券經紀商的權利與義務

3. 經紀業務中的禁止行為

證券經紀業務的特點有：業務對象的廣泛性、證券經紀商的中介性、客戶指令的權威性、客戶資料的保密性。

第二節 證券賬戶管理、證券登記、證券托管與存管

在我國，證券賬戶是指中國證券登記結算有限責任公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。掌握證券賬戶的種類，及開立證券賬戶的基本原則與要求；了解證券賬戶的掛失、補辦與查詢。

證券登記是指證券登記結算機構為證券發行人建立和維護證券持有人名冊的行為。證券登記是確定或變更證券持有人及其權利的法律行為，是保障投資者合法權益的重要環節，也是規范證券發行和證券交易過戶的關鍵所在。證券登記按證券種類可以劃分為股份登記、基金登記和債券登記等，按性質劃分可以分為初始登記、變更登記、退出登記等。

從國際上看，證券托管一般指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。證券存管一般指證券公司進而將投資者交給其持有的證券以及自身持有的證券統一送交給中央證券存管機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

第三節 委托買賣

投資者在證券營業部的資金存取方式有：證券營業部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證聯網轉賬存取及客戶交易結算資金第三方存管。

委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量、價格、時間、有效期、簽名和其他內容。

投資者發出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類。非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網上委托等形式。

1.驗資，驗證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進行審查。驗證的合法性審查包括投資主體的合法性審查和投資程序的合法性審查。

2.審單，審單主要是審查委托單的合法性及一致性。

3.驗證資金及證券。委托執行：

4.申報原則，證券營業部接受投資者委托后應按"時間優先、客戶優先"的原則進行申報競價。

5.申報方式，有形席位申報和無形席位申報。

6.申報時間，上海證券交易所和深圳證券交易所都規定，交易日為每周一至周五。國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市。

第四節 競價與成交

證券交易所內的證券交易按"價格優先，時間優先"原則競價成交。

目前，我國證券交易所采用的競價方式：集合競價方式和連續競價方式。

競價的結果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

第五節 交易費用

委托手續費是證券公司經有關部門批準，在投資者辦理委托買賣時，向投資者收取的，主要用于通訊、設備、單證制作等方面的費用。現在基本上不再收取此項費用。

傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用，是證券公司為客戶提供證券代理買賣服務收取的費用。

第六節     證券經紀業務的風險及其防范

一、證券經紀業務的風險

證券經紀業務的風險就是指證券公司在辦理代理買賣證券業務時，由于種種原因而對其自身利益帶來的損失的可能性。包括：法律風險、管理風險、技術風險。

(一)法律風險   證券經紀業務的法律風險主要是指證券營業部在經紀業務中發生違反法律、行政法規和中國證監會有關規定的行為，可能使證券公司受到法律制裁而導致的損失。

主要包括：挪用公款買賣證券、編造宣傳影響證券交易的虛假信息、違背客戶委托辦理交易、未經客戶的委托擅自喂客戶買賣證券、假借客戶的名義買賣證券、喂牟取傭金收入誘使客戶進行不必要的買賣等。

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（責任編輯：中大編輯）

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