為了幫助考生系統的復習2012年證券從業資格考試課程，全面的了解證券從業資格考試教材的相關重點，小編特編輯匯總了2012年證券從業資格考試輔導資料，希望對您參加本次考試有所幫助！

二、多項選擇題

1．【答案】 ACD

【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益，或證明其曾經發生過的行為。

2．【答案】BC

【解析】各類機構投資者的資金來源、投資目的、投資方面雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強、注重投資的安全性、可通過有效的資產組合以分散投資風險、對市場影響力大等特點。A、D兩項是個人投資者的特點。

3．【答案】ABCD

【解析】股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取一般詢價方式、累計投標詢價方式上網競價方式等。

4．【答案】ABCD

【解析】有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價證券即指資本證券。A選項商業證券屬于貨幣證券。

5．【答案】ABD

【解析】C選項應為有價證券是虛擬資本的一種形式。

6．【答案】ABCD

【解析】金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。

7．【答案】AB

【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權、使用權的憑證。

8．【答案】ABCD

【解析】證券的概念應注意。

79．【答案】ABC

【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權的有價證券，包括商業證券(商業本票、商業匯票)和銀行證券(銀行本票、銀行匯票和銀行支票)兩大類。

10．【答案】AD

【解析】直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運行機制，它的特點是經濟單位直接從社會上吸收和籌措資金。

11．【答案】ABCD

【解析】證券公司的主要業務包括：①證券承銷與保薦業務；②證券經紀業務；③證券自營業務；④證券投資咨詢業務及與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務；⑤證券資產管理業務；⑥融資融券業務。

12．【答案】 BCD

【解析】證券業協會的主要職責包括：①協助證券監督管理機構教育和組織會員執行證券法律、行政法規；②依法維護會員的合法權益，向證券監督管理機構反映會員的建議和要求；③搜集整理證券信息，為會員提供服務；④制定會員應遵守的規則，組織會員單位從業人員的業務培訓，開展會員的業務交流；⑤對會員之間、會員與客戶之間發生的糾紛進行調解；⑥組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究；⑦監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的，按照規定給予紀律處分。A選項是證券交易所的主要職責之一。

13．【答案】ABC

【解析】社會公益基金與社會保障基金是平行的概念。

14．【答案】ABC

【解析】所謂"股權分置"，是指新中國資本市場建立之初遺留下來的上市公司股權按所有者屬性及取得方式區分為國有股、法人股、普通公眾股等不同類別。

15．【答案】ABCD

【解析】除題中四項外，還包括封閉式基金等。

16．【答案】CD

【解析】《公司法》和《證券法》符合題目要求。

17．【答案】ABC

【解析】公司發行記名股票的，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數，各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。

18．【答案】ABCD

【解析】我國《公司法》規定，股票采用紙面形式或國務院證券監督管理機構規定的其他形式。股票應載明的事項主要有：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數、股票的編號。

19．【答案】ABCD

【解析】這是2009年大綱和教材增加的內容，一定注意。

20．【答案】ABCD

【解析】普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件：①法律上的限制，普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發展的需要；②其他方面的限制，如公司對現金的需要、股東所處的地位、公司的經營環境、公司進入資本市場獲得資金的能力等。

21．【答案】ABCD

【解析】優先股票的特征主要有股息率固定、股息分派優先、剩余資產分配優先、一般無表決權。

22．【答案】AD

【解析】根據債券的變現因素與流通市場發育程度的關系的相關知識，流通市場發達，債券容易變現，購買長期債券無資金周轉之憂，長期債券銷路就可能好一些。流通市場不發達，投資者買了長期債券而又急需資金時不易變現，長期債券的銷路就可能不如短期債券。

23．【答案】BC

【解柝】債券屬于有價證券：①債券反映和代表一定的價值，本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現；②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現；③債券與其代表的權利聯系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。

24．【答案】ABC

【解析】垃圾債券又稱劣等債券，是指信用評級甚低的企業所發行的債券。其特點為：利息高(一般較國債高4個百分點)、風險大(對投資人本金保障較弱)、等級低(BB級以下信用級別)。

25．【答案】ABC

【解析】根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累積債券。

26．【答案】ABD

【解析】A、B、D三項均是股票定價的方式。

27．【答案】BCD

【解析】我國混合資本債券的主要形式是銀行間市場發行的債券，這是我國根據《巴塞爾協議》的要求規定的。

28．【答案】CD

【解析】按流通與否分類，國債可以分為以下兩種：①流通國債，是指可以在流通市場上交易的國債，特征是投資者可以自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求；②非流通國債，是指不允許在流通市場上交易的國債，特征是不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。

29．【答案】AB

【解析】我國從1994年開始發行憑證式國債，我國的憑證式國債通過銀行儲蓄網點、財政部門國債服務部面向社會發行。

30．【答案】ABCD

【解析】題中四項均屬于國債的發行方式。

31．【答案】ABC

【解析】公司債券是公司依照法定程序發行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。公司債券的特征包括：①契約性，即公司債券代表一種債權債務的責任契約關系；②優先性，其利息分配順序和破產時清理資產償還順序優先于股東；③風險性，公司經營風險相對較大；④通知償還性，即債券發行者具有可以選擇在債券到期之前償還本金的權利；⑤可轉換性，即允許持有者在一定條件下將其轉換成另一種金融交易工具。

32．【答案】ABCD

【解析】公司債券是公司依照法定程序發行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其主要類型包括：信用公司債、不動產抵押公司債、保證公司債、收益公司債、可轉換公司債、附認股權證的公司債、短期融資券等。

33．【答案】BCD

【解析】證券公司短期融資債券是證券公司以短期融資為目的，在我國銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。

34．【答案】ABD

【解析】歐洲債券與外國債券的發行規模要視具體情況而定，不能一概而論。

35．【答案】AB

【解析】封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金單位。

36．【答案】ABCD

【解析】成長型基金追求長期增值，因為在長期內的不確定性所以風險比較大。收入型基金成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低。平衡型基金的風險則介于兩者之間。

37．【答案】ABCD

【解析】題中四項均正確。

38．【答案】AC

【解析】金融衍生工具有以下四個特征：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

39。【答案】ABCD

【解析】本題考查金融期貨的主要交易制度。

40．【答案】ABC

【解析】當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平。

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（責任編輯：中大編輯）

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