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證券從業資格考試《投資基金》知識點輔導

基金發行方式

在我國，證券投資基金的發行方式主要有兩種：上網發行方式和網下發行方式。

（一）上網發行方式

是指將所發行的基金單位通過與證券交易所的交易系統聯網的全國各地的證券營業部，向廣大的社會公眾發售基金單位的發行方式。主要是封閉式基金的發行方式。

（二）網下發行方式

是指將所要發行的基金通過分布在一定地區的銀行或證券營業網點，向社會公眾發售基金單位的發行方式。主要是開放式基金的發行方式。

開放式基金認購

基金認購

本節所寫的步驟參照者兩只基金發行規則，并不是一成不變的，投資者在實際操作中應以招募說明書及發行公告書為準。

開放式基金正式發行首日，投資者參與認購分三個步驟進行：

具體步驟為：

第一步：辦理開戶

（一）個人投資者開戶手續

個人投資者申請開立基金帳戶一般須提供以下材料：

1．本人身份證件；

2．代銷網點當地城市的本人銀行活期存款賬戶或對應的銀行卡；

3．已填寫好的《帳戶開戶申請表》。

（二）機構投資者開戶

機構投資者可以選擇到基金管理有限公司直銷中心或基金管理公司指定的可辦理代理開戶的代銷網點辦理開戶手續：

機構投資者申請開立基金帳戶須提供以下材料：

1．已填寫好的《基金帳戶開戶申請書》；

2．企業法人營業執照副本原件及復印件，事業法人、社會團體或其它組織則須提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記書原件及復印件；

3．指定銀行帳戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申報表》原件及復印件；

4．《法人授權委托書》；

5．加蓋預留印鑒的《預留印鑒卡》；

6．前來辦理開戶申請的機構經辦人身份證件原件。

開戶注意事項

由于不同的開放式基金在發布招募說明書時內容各不相同，因此，具體的開戶注意事項應以對應的基金公告的為準。

第二步：認購

（一）個人投資者認購流程

個人投資者認購基金必須提供以下材料

1．本人身份證件；

2．基金賬戶卡（投資者開戶時代銷網點當場發放）；

3．代銷網點當地城市的本人銀行借記卡（卡內必須有足夠的認購資金）；

4．已填寫好的《銀行代銷基金認購申請表（個人）》。

（二）機構投資者認購流程

直銷中心認購流程：

機構投資者認購基金必須提供以下材料：

1．已填寫好的《認購申請書》；

2．基金帳戶卡；

3．劃付認購資金的貸記憑證回單復印件或電匯憑證回單復印件；

4．前來辦理認購申請的機構經辦人身份證件原件。

繳 款

機構投資者申請認購開放式基金，應先到指定銀行帳戶所在銀行，主動將足額認購資金從指定銀行帳戶以"貸記憑證"或"電匯"方式，按規定劃入"基金管理人申購專戶"，并確保在規定時間內到帳。

代銷網點認購流程：

機構投資者認購基金必須提供以下材料：

1．已填寫好的《銀行代銷基金認購申請表》；

2．基金賬戶卡；

3．在代銷銀行存款賬戶中存入足額的認購資金；

4．經辦人身份證件原件。

第三步：確認

投資者可以在基金成立之后向各基金銷售機構咨詢認購結果，并且也可以到各基金銷售網點打印成交確認單；此外，基金管理人將在基金成立之后按預留地址將《客戶信息確認書》和《交易確認書》郵寄給投資者。

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（責任編輯：中大編輯）