為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

知識(shí)點(diǎn)404（P102-107）：基金當(dāng)事人。（單選、判斷）

一、基金份額持有人

是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人?；緳?quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)?！跷覈?guó)規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定（多選）：提前終止基金合同；基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；提高基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；更換基金管理人、托管人；合同約定其他事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、托管人都不召集的，持有人有權(quán)自行召集。

二、基金管理人

是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥耍仨毬男?quot;誠(chéng)信義務(wù)"。基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化。

□設(shè)立基金管理公司，應(yīng)具備以下條件并經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（多選）：有符合的章程；注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且為實(shí)繳貨幣資本；主要股東最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元；取得基金從業(yè)資格人員達(dá)到法定人數(shù)；有符合要求的設(shè)施；完善的制度等。

基金管理人職責(zé)(P104瀏覽)。

□有下列情形之一的，管理人職責(zé)終止（多選）：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等。

三、托管人

基金托管人對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。如美國(guó)1940年《投資公司法》。是基金持有人權(quán)益的代表，通常由商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。我國(guó)規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

□申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備：凈資產(chǎn)和資本充足率符合規(guī)定；設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)等。

基金托管人職責(zé)（P106瀏覽）。

有下列情形之一的，托管人職責(zé)終止：同基金管理人。

□當(dāng)事人之間的關(guān)系。

持有人同管理人是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系。

管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。

持有人與托管人是委托與受托的關(guān)系。

知識(shí)點(diǎn)405（P107-108）：基金的費(fèi)用(單選、判斷)

一、基金管理費(fèi)。

是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給基金管理人的費(fèi)用。按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計(jì)提，按月支付。管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提，債券型一般低于1%，貨幣型為0.33%。管理費(fèi)從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。

二、基金托管費(fèi)。

逐日計(jì)提，按月支付。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%比例計(jì)提，開(kāi)放式通常低于0.25%。

三、其他費(fèi)用

包括：上市費(fèi)用、交易費(fèi)用、信息披露費(fèi)用、持有人大會(huì)費(fèi)用等。

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