三、判斷題(判斷下列說法對錯，對的在括號中填“A”，錯的填“B”。)

1.基金資產凈值=基金資產總值-基金負債總額。( )

2.《證券投資基金法》規定，基金財產可以用于買賣其他基金份額。( )

3.基金管理費率的大小通常與基金規模成正比，與風險成反比。( )

4.收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。( )

5.黃金基金是將基金委托專業經理人處理，用于投資黃金產品，屬于風險較小的投資方式，適合風險規避者投資。( )

6.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。( )

7.設立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。( )

8.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。( )

9.管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，也可以向投資者收取。( )

10.國債基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會也隨之下降。( )

參考答案及解析

一、單項選擇題

1.C

[解析]根據《證券投資基金法》的規定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當對以下信息進行披露：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購、贖回價格;(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;(7)臨時報告;(8)基金份額持有人大會決議;(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;(10)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;(11)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。故選C。

2.B

[解析]投資基金與股票、債券的區別主要體現在以下幾方面：投資者地位不同;風險程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價格取向不同;投資回收方式不同。故選B。

3.A

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對基金進行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運作方式對基金進行的分類;國債基金、股票基金、貨幣市場基金是按基金的投資標的對基金進行的分類;成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標對基金進行的分類。

4.C

[解析]在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關系，前者并不是后者的股東。

5.A

[解析]貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債、國內信用等級在AAA級以下的資產支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。故選A。

6.A

[解析]管理人與托管人是相互制衡的關系。托管人監督管理人的投資運作是否合法、合規。

7.B

[解析]設立基金管理公司，除應具備法律規定的條件，還需經國務院證券監督管理機構批準，而不是國務院批準。故選B。

8.C

[解析]我國《基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。故選C。

9.D

[解析]基金資產估值的最終目的是通過計算評估基金資產和負債價值最終確定基金份額凈值。

10.A

[解析]平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。

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（責任編輯：xll）

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