二、多項選擇題

1.CD

[解析]《證券投資基金法》第13條規定，設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：

(1)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程;

(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;

(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;

(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數;

(5)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施;

(6)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;

(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。故選CD。

2.BCD

[解析]證券投資基金的特征包括集合投資、分散風險以及專業理財。

3.ABC

[解析]證券投資和股票、債券三者的區別主要體現在三個方面：反映的經濟關系不同;所籌集資金的投向不同;風險水平不同。故選ABC。

4.ABC

[解析]契約型基金與公司型基金的不同點有以下幾個方面：(1)法律依據不同。契約型基金是依照基金契約組建，信托法是其設立的依據，基金本身不具有法人資格。公司型基金是按照公司法組建的，具有法人資格。(2)資金的性質不同。契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產;公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本。(3)投資者的地位不同。契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當事人之一，投資者沒有管理基金資產的權力。公司型基金的投資者購買基金的股票后成為該公司的股東，可以通過股東大會享有管理基金公司的權力。(4)基金的營運依據不同。契約型基金依據基金契約營運基金;公司型基金依據基金公司章程營運基金。故選ABC。

5.ABCD

[解析]四個選項都是對封閉式基金和開放式基金的正確描述，故選ABCD。

6.ABCD

[解析]兩者區別包括期限不同、發行規模限制不同、基金份額交易方式不同、基金份額的交易價格計算標準不同、投資策略不同。

7.BC

[解析]股票基金是最重要的基金品種，A項錯誤。按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。D項錯誤。故選BC。

8.ABC

[解析]封閉式基金有明確的存續期間，在存續期間內，基金份額持有人不得贖回其所持有的基金份額，D項錯誤。其他三個選項都是基金份額持有人的權利。故選ABC。

9.AD

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金組織形式不同進行分類的;封閉式基金和開放式基金是根據基金的投資運作方式不同進行分類的。

10.ABC

[解析]證券投資基金最低投資額起點要求一般較低，對最高投資額沒有限制，選項D錯誤，其他三項都是對證券投資基金特點的證券認識。故選ABC。

三、判斷題

1.A

[解析]基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值;基金份額資產凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。

2.B

[解析]《證券投資基金法》規定，基金財產不得買賣其他基金份額。

3.B

[解析]基金管理費率的大小通常與基金規模成反比，與風險成正比。基金規模越大，風險越小，管理費率就越低;反之，則越高。

4.B

[解析]收入型基金是以獲取當期的最大收入為目標的基金。收入型基金資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低。

5.B

[解析]由于投資于黃金基金成敗的關鍵在于經理人的專業知識、操作技巧以及信譽，所以黃金基金屬于風險較高的投資方式，適合喜歡冒險的積極型投資者。

6.B

[解析]《證券投資基金法》第72條規定，基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案。

7.B

[解析]《證券投資基金法》第13條規定，設立基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

8.A

[解析]基金托管人又稱基金保管人，是依據基金運行中“管理與保管分開”的原則對基金管理人進行監督和保管基金資產的機構。可見基金管理人與基金托管人是相互制衡的關系。

9.B

[解析]基金管理費是從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業化服務的基金管理人的費用?；鸸芾碣M是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。

10.B

[解析]通常債券基金收益會受貨幣市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益就會上升;反之，若市場利率上調，則基金收益率下降。國債基金屬于債券基金，因此利率對國債基金的影響也遵循這一規律

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（責任編輯：xll）