證券交易第八章融資融券業務經典真題回顧

【真題1】(單項選擇題)融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。

A.金融機構存款基本利率

B.金融機構貸款基準利率

C.法定存款準備金利率

D.超額存款準備金利率

【答案】B

【解析】融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故B選項正確。

【真題2】(單項選擇題)維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為( )。

【答案】D

【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例的計算公式為：

【真題3】(多項選擇題)證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交( )書面文件。

A.中國證券監督管理委員會頒布的獲準開展融資融券業務試點的經營證券業務許可證及其他有關批準的文件

B.融資融券業務試點實施方案、內部管理制度的相關文件-

C.負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員名單及其聯絡方式

D.交易所要求提交的其他文件

【答案】ABCD

【解析】取得融資融券業務試點資格的證券公司在開展融資融券業務前還應向交易所申請融資融券交易權限。以上選項內容均為證券公司申請融資融券交易權限需提交的書面文件。本題正確答案為ABCD.

【真題4】(多項選擇題)下列關于融資融券業務中對客戶擔保物的監控，說法正確的有( )。

A.客戶維持比例不得低于130%

B.客戶維持比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在3個交易日內追加擔保物

C.客戶維持比例低于130%時，應追加擔保物，追加擔保物后的維持比例不得低于150%

D.維持擔保比例超過200%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券

【答案】AC

【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監控，并計算其維持擔保比例。客戶維持比例不得低于130%，當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物，該期限不得超過2個交易日。客戶追加擔保物后的維持比例不得低于150%。故B選項錯誤，A、C選項正確。維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規定的除外。D選項錯誤。本題正確答案為AC。

【真題5】(判斷題)證券公司受理向客戶融資融券業務申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，且必須以書面形式予以記載、保存。( )

【答案】×

【解析】證券公司受理向客戶融資融券業務申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面形式和電子形式予以記載、保存。

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（責任編輯：lqh）

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