為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

21．封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（ ）元人民幣。

A．0.001

B．0.0001

C．0.01

D．0.1

22．基金公司主要股東的注冊(cè)資本不低于人民幣（ ）。

A．1億元

B．2億元

C．3億元

D．5億元

23．基金銀行存款賬戶由基金托管人以（ ）名義開立。

A．基金托管人

B．基金

C．基金管理人

D．基金管理人和托管人聯(lián)名

24．《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布并實(shí)施于（ ）。

A．2001年10月

B．2003年7月

C．2005年10月

D．2007年10月

25．反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)是（ ）。

A．凸度

B．久期

C．安全墊

D．貝塔值

26．投資風(fēng)險(xiǎn)最低的基金是（ ）基金。

A．債券

B．股票

C．指數(shù)

D．貨幣市場(chǎng)

27．債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（ ）劃分。

A．發(fā)行人

B．收益

C．凸度

D．久期與信用等級(jí)

28．價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（ ）。

A．投資風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法比較

B．投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

C．投資風(fēng)險(xiǎn)較低

D．投資風(fēng)險(xiǎn)較高

29．基金托管人每（ ）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次監(jiān)督報(bào)告。

A．兩個(gè)月

B．一個(gè)月

C．半年

D．周

30．契約型基金份額持有人享有（ ）。

A．基金投資決策權(quán)

B．基金資產(chǎn)保管權(quán)

C．基金資產(chǎn)管理權(quán)

D．基金份額所有權(quán)

答案及解析

21．【解析】答案為A。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。

22．【解析】答案為C。我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。其主要股東(指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理；(2)注冊(cè)資本不低于3億元人民幣；(3)具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；(4)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；(5)最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；(6)沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；(7)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；(8)具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。

23．【解析】答案為B。基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立，由托管人開立并管理。

24．【解析】答案為D。2007年10月發(fā)布并實(shí)施的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》，圍繞投資人需要，從審慎調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)等方面對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行了規(guī)范，并要求基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。

25．【解析】答案為D。常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。

26．【解析】答案為D。貨幣市場(chǎng)基金同樣會(huì)面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。但由于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天，相比較而言，實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。

27．【解析】答案為D。與股票基金類似，債券基金也被分成不同的投資風(fēng)格。債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的久期與債券的信用等級(jí)來(lái)劃分。

28．【解析】答案為C。專注于價(jià)值型股票投資的股票基金被稱為價(jià)值型股票基金，專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金被稱為成長(zhǎng)型股票基金，同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則被稱為平衡型基金。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

29．【解析】答案為D。托管銀行根據(jù)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。另外，托管銀行還要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告，即每季度由托管人撰寫內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

30．【解析】答案為D。契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。因此，基金投資者享有基金份額所有權(quán)。基金管理人享有投資決策權(quán)、管理權(quán)；基金托管人享有基金資產(chǎn)保管權(quán)。

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