為了幫助考生系統的復習2012年證券從業資格考試課程，全面的了解證券從業資格考試教材的相關重點，小編特編輯匯總了2012年證券從業資格考試輔導資料，希望對您參加本次考試有所幫助！

證券從業資格考試《證券交易》概述輔導

(二)管理風險    管理風險主要是指證券營業部在經紀業務經營中由于管理制度不健全，或有章不循、違章操作等種種原因造成賬戶管理、資金存取、委托買賣及清算交收差錯，使單位和個人遭受經濟損失。證券公司接受客戶的委托為客戶代理買賣各種證券時，要經過開設賬戶、填單、審查、輸入、成交后清算、交收等一系列操作環節。

由于操作環節較多，如果管理不嚴，在實際工作中很有可能出現失誤而導致風險。主要有下列情形：

1．客戶開戶時審核證件、資料不嚴而導致的風險。

2．客戶取款時審核證件、身份不嚴或付款差錯而導致的風險。

3，客戶委托買賣時審核憑證不慎而造成的風險。

4．證券公司工作人員申報差錯引起的風險。

5．無權或越權代理而造成的風險。

6．交收失誤引起的風險。

(三)技術風險   技術風險是指證券營業部電子信息系統(如電腦設備、供電、通訊設施等)發生技術故障，或在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利地進行，從而使得經紀業務不能正常進行而可能帶來的損失。

技術風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。硬件設備方面的風險主要是指由于硬件設備(場地、設施、電腦、通訊設備等)的機型、容量、數量、運營狀況及在業務高峰時的處理能力等方面不能適應正常證券交易需要，不能有效及時地應付突發事件而可能造成的經濟損失。軟件方面的風險主要是指軟件的運行效率、行情傳送和業務處理速度及精度不能滿足業務需要，可能造成行情中斷、交易停滯等而給證券公司帶來損失。

一般而言，對交易保障系統如設備、供電、通訊設施或其他偶發事件等由不可抗力因素造成的損失，證券公司不必承擔責任。但由于證券公司主觀原因引起的交易保障問題給客戶帶來的損失，證券公司應負賠償責任。

二、證券經紀業務風險的防范

(一)法律風險的防范    防范法律風險：

首先，最根本的就是增強法制觀念，提高遵紀守法、合規經營意識，充分認識到違法違規經營可能造成的損失。

其次，要建立健全各項規章制度，特別是業務操作規程，完善內控制度，作到各項業務都有章可循。最后，要加強業務管理和各業務環節的控制，強化崗位制約和監督，作到遵章守紀、規范操作。

(二)管理風險的防范   防范管理風險的重點是防止員工違規操作或失誤而導致開戶、取款及交易等業務差錯。主要應從以下幾個方面著手：

1．嚴格操作規程。

2．提高員工素質。提高員工素質是防范業務差錯風險的基礎。員工的素質包括三個方面：一是具有良好的工作態度，認真仔細地辦理每一筆業務；二是具有較為熟練的技能，能夠及時、高效地處理每-筆業務；二是具有較豐富的證券交易知識，能熱情回答客戶所提出的各種業務問題。

3．嚴格內部管理。嚴格內部管理是防范業務差錯風險的必要手段。

4．提高差錯或糾紛的處理效率。

(三)技術風險的防范   技術風險的防范應從交易場所、信息系統的條件、數量和質量等幾個方面著手。

從條件來看，各營業場所為保障證券交易的正常進行，必須具備一切證券交易所必需的硬件設施。這些硬件設施既包括寬敞的交易場地，也包括高效、先進的電腦、通訊設施等。

從數量方面看．所有的交易設施必須能較好地滿足證券交易業務的發展需要，作到既與業務量相適應，又保留一定余地。對一些特殊的、關鍵的設施，應有備件或替代設施。如供電系統應配有不間斷電源或自備發電設備，行情傳送除有衛星接收設備外最好同時配有光纜設施等。

從質量方面看，包括硬件質量要求和軟件質量要求兩個方面。硬件質量要求是指所有硬件設施必須先進、可靠、高效，如電腦設備型號、容量必須先進且有一定的超前性，行情接收設施必須安全、可靠等。軟件質量要求 "-般包括業務處理效率是否快捷，行情分析系統是否齊全等。

技術風險的防范還應包括對所有交易保障設施的日常管理與維護保養。證券公司應建立健全營業場所和信息技術管理規章制度，明確有關場所設備和信息技術設施的管理規范和操作要求，做到各類設施有專人管理、專人維護，并定期進行檢修、保養，如發現問題，應及時處理解決。

三、證券經紀業務的監督與檢查

(一)證券公司的內部控制

(二)證券交易所的監督

1．制定會員與客戶所應簽訂的代理協議的格式，并檢查其內容的合法性；

2．規定接受客戶委托的程序和責任，并定期抽查執行客戶委托的情況；

3．要求會員在每月過后5日內就其交易業務和客戶投訴等情況提交報告，報告格式和內容由證券交易所報中國證監會批準后頒布。

同時，證券交易所每年應當對會員的財務狀況、內部風險控制制度以及遵守國家有關法規和證券交易所業務規則等情況進行抽樣或者全面檢查，并將檢查結果報告中國證監會。

(三)證券監管機構的監管   中國證監會及其派出機構依法對證券公司的經紀業務進行監督檢查，對違反有關規定的行為，視情節輕重可處以警告、罰款、暫停其從事證券業務，直至撤銷其證券營業許可證等處罰。

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（責任編輯：中大編輯）