為了幫助考生系統的復習2012年證券從業資格考試課程，全面的了解證券從業資格考試教材的相關重點，小編特編輯匯總了2012年證券從業資格考試輔導資料，希望對您參加本次考試有所幫助！

一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項最符合題目要求。)

1．基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（ ）。

A．基金代銷機構

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份額持有人

2．持續推出各類產品，新形成的基金產品線通常歸為（ ）類型。

A．綜合式

B．平衡式

C．垂直式

D．水平式

3．投資者提交基金認購申請后，一般最早可于（ ）日到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A．T+3

B．T+1

C．T

D．T+2

4．公司型基金與契約型基金的區別是（ ）。

A．規模大小

B．是否上市

C．資金是否公募

D．是否具有獨立法人資格

5．信息管理平臺應用系統支持系統的規范不包括（ ）。

A．涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質上保存15年

B．敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密

C．系統數據應當按月備份

D．系統投入使用、系統重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證監會備案

6．契約型基金運作關系中，處于核心地位的是（ ）。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金監管機構

D．基金持有人

7．基金贖回費在扣除手續費后，余額不低于贖回費總額的（ ），應歸入基金財產。

A．25%

B．30%

C．20%

D．10%

8．開放式基金首次募集，期限為該基金發售之13起（ ）內。

A．4個月

B．3個月

C．2個月

D．1個月

9．基金管理公司投資決策的一般程序是（ ）。

A．公司研究發展部提出研究報告、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

B．投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

C．基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告

D．風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案

10．基金資產估值需考慮的因素不包括（ ）。

A．估值頻率

B．交易時間

C．價格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性

答案及解析

一、單項選擇題

1．【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者(即基金份額持有人)的權利義務在基金合同中有詳細約定。

2．【解析】答案為D。常見的基金產品線類型有：水平式、垂直式和綜合式三種。水平式，即基金管理公司根據市場范圍，不斷開發新品種，增加產品線的長度，或擴大產品線的寬度。采用這種類型的基金管理公司具有較高的適應性和靈活性，在競爭中有回旋余地。但這要求公司有一定的實力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。

3．【解析】答案為D。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。投資者在提交認購申請后應及時到原認購網點打印認購成交確認情況。

4．【解析】答案為D。依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據基金合同而設立的一類基金，其中基金合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。

5．【解析】答案為C。信息管理平臺應用系統的支持系統包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等，主要規范如下：(1)對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案；(2)具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征；(3)系統投入使用、系統重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證監會備案；(4)制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練；(5)建立完善的監控體系，對系統升級、網絡訪問、用戶密碼修改等重要操作，進行記錄；(6)系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年；(7)基金投資人身份、交易明細等敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密；(8)基金銷售機構應當在系統開發和運行中采用已頒布的行業標準和數據接口。

6．【解析】答案為A。基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。在我國，目前設立的基金全部為契約型基金，且基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

7．【解析】答案為A。基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監會另有規定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

8．【解析】答案為B。開放式基金的募集不得超過中國證監會核準的基金募集期限。開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月。

9．【解析】答案為A。我國基金管理公司一般的投資決策程序是：(1)公司研究發展部提出研究報告。研究發展部負責向投資決策委員會和其他投資部門提供研究報告。(2)投資決策委員會決定基金的總體投資計劃。(3)基金投資部制定投資組合的具體方案。(4)風險控制委員會提出風險控制建議。為降低投資風險，風險控制委員會通過監控投資決策實施和執行的整個過程，并根據市場價格水平及公司的風險控制政策，提出風險控制建議。

10．【解析】答案為B。基金資產估值需考慮的因素包括：估值頻率；交易價格；價格操縱及濫估問題；估值方法的一致性及公開性。

相關文章：

2012年證券從業資格考試投資基金沖刺題匯總

2012年證券從業資格考試基礎知識模擬題及答案匯總

更多關注：證券從業資格考試報考條件   考試培訓   報名時間

（責任編輯：中大編輯）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁