本文主要介紹2012年證券從業資格考試證券市場基礎知識點講解(3)，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年證券從業資格考試的相關重點!!

一、基金份額持有人

是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權。我國規定，下列事項應通過召開基金份額持有人大會審議決定(多選)：提前終止基金合同;基金擴募或者延長基金合同期限;轉換基金運作方式;提高基金管理人、托管人的報酬標準;更換基金管理人、托管人;合同約定其他事項。基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、托管人都不召集的，持有人有權自行召集。

二、基金管理人

是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構。基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。基金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務”。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化。

設立基金管理公司，應具備以下條件并經證監會批準(多選)：有符合的章程;注冊資本不低于1億元人民幣，且為實繳貨幣資本;主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元;取得基金從業資格人員達到法定人數;有符合要求的設施;完善的制度等。

基金管理人職責。

有下列情形之一的，管理人職責終止(多選)：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等。

封閉式基金與開放式基金的區別(多選、判斷)：

①期限不同。封閉式基金：有固定的存續期，通常在5年以上。開放式基金：沒有固定期限。

②發行規模限制不同。封閉式：規模是固定的。開放式：沒有發行規模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請。

③基金份額交易方式不同。封閉式：在證券交易所交易。開放式：向基金管理人申購或贖回，大多數不上市交易。

④基金份額的交易價格計算標準不同。封閉式：買賣價格受市場供求關系影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值。開放式：交易價格取決于每一基金份額凈資產值的大小，不直接受市場供求影響。

⑤基金份額資產凈值公布的時間不同。封閉式：每周或更長時間公布一次。開放式：每個交易日連續公布。

⑥交易費用不同。封閉式：支付手續費。開放式：支付申購費和贖回費。

⑦投資策略不同。封閉式：可進行長期投資。開放式：為應付贖回兌現，須保留一部分現金和高流動性的金融工具。

三、托管人

基金托管人對基金管理機構的投資操作進行監督和保管基金資產。如美國1940年《投資公司法》。是基金持有****益的代表，通常由商業銀行或信托投資公司擔任。我國規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。

申請取得基金托管資格應具備：凈資產和資本充足率符合規定;設有專門的基金托管部門等。

基金托管人職責。

有下列情形之一的，托管人職責終止：同基金管理人。

當事人之間的關系。

持有人同管理人是委托人、受益人與受托人的關系，也是所有者和經營者之間的關系。

管理人與托管人是相互制衡的關系。

持有人與托管人是委托與受托的關系。

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（責任編輯：xll）

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