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第四章、證券投資基金

知識點401（P91-94）：證券投資基金（判斷、單選、多選）

□證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

作為信托投資工具，美國稱"共同基金"，英國和香港稱"單位信托基金"，日本和臺灣稱"證券投資信托基金"。基金起源英國，1868年組建海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機構。基金產業已經與銀行、證券、保險成為現代金融體系的四大支柱之一。

1997年，頒布《證券投資基金管理暫行辦法》；1998年，封閉式基金基金金泰、基金開元設立；2004年6月1日，《基金法》正式實施。□發展特點：

1、規模快速增長，開放式基金逐漸成為主流形式。1998-2001年是我國封閉式基金發展階段。2001年9月，我國第一只開放式基金誕生。

2、基金產品差異化日益明顯，投資風格也趨于多樣化。"分級股票型證券投資基金"。

3、中國基金業發展迅速，對外開放的步伐加快。2006年，QDII基金。

□證券投資基金特點（多選）：

1、集合投資。

2、分散風險。

3、專業理財。

□證券投資基金的作用（多選）：

1、基金為中小投資者拓寬了投資渠道。

2、有利于證券市場的穩定和發展。

知識點402（P94）：□基金與股票、債券區別（判斷）

1、反映的經濟關系不同。股票：所有權關系；債券：債權債務；基金：信托關系（公司型基金除外）

2、所籌集資金的投向不同。股票、債券：直接投資工具，投向實業；基金：間接投資工具，投向有價證券。

3、風險水平不同。收益有可能高于債券，風險又有可能小于股票。

知識點403(P95-102)：基金分類（重點）。（多選、判斷、單選）

□按基金的組織形式分類（多選）：

1、契約型基金。又稱單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系當事人，通過簽訂基金契約的形式發行收益憑證而設立的一種基金。沒有基金章程，也沒有公司董事會，通過基金契約來規范三方當事人的行為。

2、公司型基金。是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。以發行股份的方式募集。特點：①基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構。它委托基金管理公司作為管理人來管理基金資產。②設有董事會和持有人大會。基金資產歸基金所有。

□契約型基金與公司型基金的區別（判斷）：

①、資金的性質不同。契約型：通過發行基金份額籌集信托財產；公司型：通過發行普通股票籌集公司法人的資本。

②、投資者地位不同。契約型：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益者。公司型：投資者成為公司的股東。

③、基金的運營依據不同。契約型：依據基金契約營運。公司型：依據基金公司章程營運。

由此可見，在法律依據、組織形式和當事人的地位等方面不同。

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（責任編輯：中大編輯）

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