1.下面有關影響國債銷售價格因素的說法正確的是()。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間

B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債

C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續費收入

D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發行人的結算價格

2.地方政府一般債券的期限為()。

A.1 年、2 年、3 年、5 年

B.1 年、3 年、5 年、7 年

C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年

D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年

3.企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件包括，財務公司設立()以上。

A.1 年

B.6 個月

C.2 年

D.3 年

4.發行金融債券，對于商業銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不滿()的，應由具有擔保能力的擔

保人提供擔保。

A.1 年

B.2 年

C.3 年

D.5 年

5.A 公司將自己擁有的 85%的資金資產投資于股票，剩余的 15%用于投資國債，則該證券投資基金為()，

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

6.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起()內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告。

A.5 日

B.10 日

C.15 日

D.20 日

7.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在 1%～1.5%左右，貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在()以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

8.基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為被稱為()。

A.申購

B.認購

C.購買

D.贖回

9.對()而言，基金份額價格固定為 1 元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

10.按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，5 年期、10 年期國債期貨合約上市首日起，進行投機交

易的客戶某一合約單邊持倉限額為()手。

A.600

B.1 200

C.2 000

D.5 000

11.貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在()年以內。

A.1

B.2

C.3

D.5

12.金融期權的主要風險指標 Delta=(

A.期權價格變化/期權標的證券價格變化

B.期權標的證券變化/期權價格變化

C.期權價格變化/無風險利率變化

D.無風險利率變化/期權價格變化

3.下列關于金融期權的說法錯誤的是()。

A.波動率與認購、認沽期權價值均為正相關關系

B.到期期限與認購、認沽期權價值均為正相關關系

C.標的證券價格與認購期權價值為正相關關系，與認沽期權價值為負相關關系

D.市場無風險利率與認沽期權為正相關關系，與認購期權為負相關關系

14.按照持有人權利的性質不同，可將權證分為()。

A.股權類權證、債券類權證以及其他權證

B.認股權證和備兌權證

C.認購權證和認沽權證

D.平價權證、價內權證和價外權證

15.()描述市場在正常情況下可能出現的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動性測量

D.VAR 方法

16.按照風險因素劃分，金融風險不包括()。

A.經濟風險

B.市場風險

C.信用風險

D.流動性風險

17.全面的風險管理的含義不包括()。

A.全過程的風險管理

B.全部風險的管理

C.全方位的管理

D.全天候的管理

18.通過金融理論的發展、金融市場的規范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。這說明金融風險具有()。

A.擴散性

B.加速性

C.可管理性

D.不確定性

19.下列有關證券除權除息的說法，錯誤的是()。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發放的股息

B.除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益

C.從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應上漲

D.從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額

20.衡量一個證券投資基金經營業績的主要指標是()。

A.基金資產總值

B.基金負債

C.基金份額凈值

D.基金資產凈值

1.【答案】B

【解析】影響國債銷售價格的因素。從市場利率方面來說，市場利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間;市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價格的空間，A 項錯誤。在國債承銷中，承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續費收入，C 項錯誤。另外，國債銷售價格一般不低于承銷商與發行人的結算價格;反之，就有可能發生虧損，D 項錯誤。

2.【答案】C

【解析】地方政府一般債券期限。

3.【答案】A

【解析】企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件。

4.【答案】C

【解析】金融債券發行的擔保要求。發行金融債券，對于商業銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不 3 年的，應由具有擔保能力的擔保人提供擔保。商業銀行發行金融債券沒有強制性擔保要求。

5.【答案】B

【解析】考查股票基金的概念，及與相似概念辨析。根據中國證監會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

6.【答案】B

【解析】考查募集基金后驗資的時間限制。

7.【答案】C

【解析】考查不同類型基金的認購費率。

8.【答案】B

【解析】考查基金認購和申購的概念區分。

9.【答案】C

【解析】考查基金的申購、贖回原則。

10.【答案】C

【解析】考查中國金融期貨交易所交易規則相關知識。

11.【答案】A

【解析】考查貨幣市場基金的期限，一般 1 年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據等。

12.【答案】A

【解析】考查金融期權的主要風險指標。Delta 值指期權標的證券價格變化對期權價格影響程度。Delta=期權價格變化/期權標的證券價格變化。

13.【答案】D

【解析】考查金融期權的主要風險指標。市場無風險利率與認購期權為正相關關系，與認沽期權為負相關關系。

14.【答案】C

【解析】考查權證的分類，按照權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債券類權證以及其他權證。按照權證行權所買賣的標的股票來源不同，可分為認股權證和備兌權證。按照持有人權利的性質不同，權證分為認購權證和認股權證。按照權證的內在價值，可分為平價權證、價內權證和價外權證。按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等。

15.【答案】D

【解析】考查風險管理方法。

16.【答案】A

【解析】考查風險的分類。按照風險因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。

17.【答案】D

【解析】全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管規;(2)全部風險的管埋;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。

18.【答案】C

【解析】金融風險的有效管理性指通過金融理論的發展、金融市場的規范、智能性的管理媒介，金融風險可以得

到有效的預測和控制。

19.【答案】C

解析：從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額;除息日股票價格應按送股，配股或轉增比例相應下降。但是，實踐中，除息除權后，股價變化與理論價格之間通常會存在差異。

20.【答案】C

【解析】基金份額凈值是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據、一般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

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