為了幫助考生系統的復習2012年證券從業資格考試課程，全面的了解證券從業資格考試教材的相關重點，小編特編輯匯總了2012年證券從業資格考試輔導資料，希望對您參加本次考試有所幫助！

第八章 融資融券業務

一、單項選擇題

1.中國證券監督管理委員會派出機構應當自收到融資融券申請書之日起( )個工作日內，向中國證券監督管理委員會出具是否同意申請人開展融資融券業務試點的書面意見。

A.5

B.8

C.10

D.15

2.融資融券業務的決策與授權體系原則上按照( )的架構設立和運行。

A.董事會一業務決策機構一業務執行部門一分支機構

B.業務決策機構一董事會一業務執行部門一分支機構

C.業務決策機構一業務執行部門一董事會一分支機構

D.業務決策機構一業務執行部門一分支機構一董事會

3.客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的( )證券賬戶。

A.一級

B.二級

C.三級

D.初始

4.證券公司通知客戶在約定的期限內追加擔保物的，這個期限不得超過( )交易日。

A.1個

B.2個

C.5個

D.10個

5.客戶融券賣出標的股票的流通股本應不少于( )股或流通市值不低于( )元。

A.1億，5億

B.2億，5億

C.5億，8億

D.2億，8億

6.融券賣出的申報價格不得低于該證券的( )。

A.收盤價

B.前一日平均收盤價

C.最新成交價

D.凈值

7.標的證券為股票的，應當符合的條件是( )。

A.在交易所上市交易滿2個月

B.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元

C.股東人數不少于l 000人

D.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%

8.客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于( )。

A.15%

B.20%

C.50%

D.100%

9.客戶融資買入證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為( )。

A.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量×買入價格×100%

B.融資保證金比例=保證金融券賣出證券數量×賣出價格×100%

C.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量X證券市價×100%

D.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量×收盤價×l00%

10.維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為( )。

A.維持擔保比例=(現金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×買入價格+利息及費用)

B.維持擔保比例=(現金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價)

C.維持擔保比例=(現金+信用證券賬戶內證券市值)/(融券賣出金額+融券買入證券數量×市價+利息及費用)

D.維持擔保比例=(現金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價+利息及費用)

11.維持擔保比例超過( )時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券。

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

12.證券發行人派發現金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司( )的實際余額派發現金紅利或利息。

A.客戶信用交易擔保資金賬戶

B.客戶信用交易擔保證券賬戶

C.信用交易證券交收賬戶

D.信用交易專用證券交收賬戶

13.證券發行采取市值配售發行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數據納入其對應的( )計算。

A.發行價格

B.凈值

C.市值

D.面值

14.證券公司應當在每一月份結束后( )個工作日內，向中國證券監督管理委員會、注冊地中國證券監督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告當月的相關情況。

A.10

B.15

C.20

D.30

15.單只標的證券的融資余額降低至( )以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

16.證券公司應當按照證券交易所的規定，在每日( )向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息。

A.收市后

B.開盤后

C.11：30前

D.13：30前

17.證券公司或其分支機構未經批準擅自經營融資融券業務的，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以( )萬元以上( )萬元以下的罰款。

A.1，l0

B.2.20

C.3，30

D.5.50

18.以下關于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的是( )。

A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣

B.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算

C.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金

D.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券

19.客戶融資融券交易期間，如果中國人民銀行規定的( )調高，證券公司將相應提高融資利率或融券利率。

A.同期金融機構活期存款基準利率

B.同期金融機構1年期存款基準利率

C.同期金融機構1年期貸款基準利率

D.同期金融機構貸款基準利率

20.融資買入、融券賣出的申報數量應當為( )或其整數倍。

A.1 000股(份)

B.100股(份)

C.1 000手

D.100手

21.證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正;情節嚴重的，處以( )的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。

A.10萬元以上l5萬元以下

B.15萬元以上20萬元以下

C.20萬元以上50萬元以下

D.30萬元以上50萬元以下

22.中國證券監督管理委員會( )規定，證券公司開展融資融券業務試點，必須經其批準。未經批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

A.《證券公司監督管理條例》

B.《證券公司融資融券業務試點管理辦法》

C.《融資融券交易風險揭示書》

D.《融資融券合同》

23.證券公司申請融資融券業務試點，要求公司及其董事、監事、高級管理人員最近( )內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證券監督管理委員會立案調查或者正處于整改期間的情形。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

24.證券公司申請融資融券業務試點，要求公司財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，最近6個月凈資本均在( )以上。

A.8億元

B.10億元

C.1 1億元

D.12億元

25.2010年1月22日，( )對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件作了規定。

A.《證券公司監督管理條例》

B.《證券公司融資融券業務試點管理辦法》

C.《融資融券交易風險揭示書》

D.《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》

26.首批申請試點的證券公司，最近6個月凈資本均在( )以上。

A.30億元

B.40億元

C.50億元

D.60億元

27.首批申請試點的證券公司，最近一次證券公司分類評價為( )。

A.A類

B.AA類

C.AAA類

D.AAA+類

28.取得融資融券業務試點資格的證券公司在開展融資融券業務前還應向交易所申請融資融券交易( )。

A.上限

B.資金額度

C.權限

D.通行證

29.( )負責融資融券業務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業務操作進行審批、復核和監督。

A.董事會

B.業務決策機構

C.業務執行部門

D.分支機構

30.( )由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業務操作流程，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例等事項。

A.董事會

B.業務決策機構

C.業務執行部門

D.分支機構

31.( )用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

32.( )用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

33.在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立( )。

A.專用賬戶

B.VIP賬戶

C.信托賬戶

D.信用賬戶

34.( )用

（責任編輯：中大編輯）