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市場失靈

只有在完全競爭的市場中以及一系列假定條件下，才能實現經濟的一般均衡的資源配置的帕累托最優。在現實生活中，通常并不具備這些條件，因此自由市場對資源的配置缺乏經濟效率，即出現了市場失靈。市場失靈可以理解為這樣一種現象，即個人對自我利益的追求導致了對社會而言并不合意的結果。

導致市場失靈的主要原因包括外部性、壟斷、公共物品和信息不充分。

一、外部性

外部性是指這樣一種特性：市場主體的活動對社會其他成員造成影響，而這種影響卻沒有計人市場交易的價格和成本之中。外部性有正負之分。

(一)正的外部性。當市場主體的活動對其他成員的影響為正面影響，即其他成員從中獲得好處時，這種活動導致的外部性稱為“正外部性”。

例如，某人在自己的房屋前面種植了一個美麗的小花園，那么其左鄰右舍都能欣賞到這份美景，甚至還可能提高臨近房屋的市場價格，從而使得鄰居享受實際的經濟利益，但是鄰居并沒有為自己所享受的好處而向此人付費。因此，此人承擔的私人成本高于外部的社會成本，而其收益低于外部的社會收益，此即為正外部性的特征。

(二)負的外部性。當市場主體的活動對其他成員的影響為負面影響，即其他成員因此而受到損失時，這種活動導致的外部性稱為“負外部性”或“外部不經濟”。例如，上游的工廠在生產過程中排放污水，污染了河水，使下游的企業和居民必須付出額外的費用來獲取清潔水源，但是上游污染水源的人并不因此向下游的企業和居民付費。因此，該成員承擔的私人成本低于外部的社會成本，而其收益高于外部的社會收益，此即為負外部性的特征 外部性使經濟中的資源配置發生扭曲，使生產者的私人成本偏離社會成本，或者使對商品的社會需求偏離私人需求，這對于社會福利的最大化是不利的

二、壟斷

在經濟學中，壟斷(monopoly)是指一個廠商對某種商品實行完全的或某種程度的控制。對于壟斷者所出售的產品，市場上不存在相近的替代品。與完全競爭市場上廠商是價格的接受者不同，壟斷者是價格的制定者，當然壟斷者也不能盲目定價，在定價時必須考慮市場需求狀況。壟斷形成的原因主要有：

(一)對關鍵資源或關鍵原材料的控制或占有。許多產品1的生產都需要某些關鍵資源，如果廠商實現了對某種產品生產所需關鍵資源供給的控制，而其他生產者無法獲得這種資源，則其他廠商就無法進入該領域生產同類商品，該廠商就成為該產業的壟斷者。

(二)專利制度。為了保護知識產權，很多國家都制定了專利法，專利法往往規定發明某項制作技術的企業在若干年內享有獨家經營的專利權。一旦廠商擁有了生產某種產品的專利權，則該廠商在其專利被保護期內就可能成為這一產業的壟斷者。

(三)規模經濟。某些行業的可能始終呈現規模報酬遞增的特征。所謂規模報酬遞增，是指伴隨生產能力擴大引起單位產品成本下降而帶來的經濟效益。在這些行業中只需要有一家廠商經營就可以滿足整個市場的需求，如果有兩家或兩家以上的廠商生產則平均成本會更高，造成社會資源的浪費。這就是自然壟斷的情形。

(四)準入制度。為了保證一個國家的政治安全和經濟安全，政府往往授予某個廠商壟斷經營某種產品的特許權，從而導致市場壟斷。

此外，市場競爭本身的發展也會導致生產集中，生產集中發展到一定程度，也會自然而然地形成壟斷。

壟斷一旦形成，市場就會失去競爭性，從而市場機制配置資源的有效性受到限制。在完全競爭市場中，資源有效配置的條件是價格等于邊際成本，而在壟斷條件下，價格高于邊際成本，因此資源配置無效率

三、公共物品

經濟學根據物品的排他性與競爭性把經濟中的各種物品分為私人物品和公共物品。所謂排他性，是指如果一個人消費某種物品，其他人就無法同時消費該物品;所謂競爭性，是指當一個人消費一個物品時，就減少了他人對這種物品的消費量。既有排他性又有競爭性的物品被稱為私人物品。譬女小轎車，兩個人不可能同時開一輛汽車，而且一個人使用了一輛小轎車，客觀上就減少了別人對轎車這種物品的使用。既無排他性又無競爭性的物品是公共物品。例如國防，軍隊保衛國家不受外敵入侵，無法排除任何一個國民不享有國防的保護，同時，一個人享有國防的保護，不會減少另一個人所得到的保護。

嚴格地講，只有同時具備非競爭性和非排他性兩種特點的物品才是真正的公共物品，但是現實生活中同時具備這兩種特征的公共物品并不多見。很多物品只具有部分的非競爭性和非排他性。根據非競爭性與非排他性的程度，公共物品可被劃分為純公共物品與準公共物品。純公共物品具有完全的非競爭性與非排他性，例如國防和公海上的航標燈;而準公共物品只具有部分的非競爭性和非排他性，例如高速公路和在公海上捕魚。下文中所稱的公共物品既包括純公共物品，也包括準公共物品。

對于具有競爭性特點的物品，增加一個消費者的消費就要增加產品的數量，從而增加產品生產的成本;而對于具有非競爭性特點的物品而言，一旦用既定的成本生產出產品以后，增加消費者數量也不需要額外增加成本。對于具有排他性特點的物品，可以采取收費的方式對消費者的消費進行調節，即只有對產品支付了價格的人才能消費該產品，而未支付價格人則不能消費;而對于具有非排他性特點的物品而言，采取收費的方式限制任何一個消費者的消費都是非常困難、甚至是不可能的，任何一個消費者都可以免費消費這種物品。這種個人不出資負擔公共物品生產的成本，而依賴別人生產公共產品以便自己不花任何代價地消費的現象，稱為“搭便車”問題。

對于私人產品的理論分析表明，如果不存在外部性，通過競爭的市場機制就可以解決私人產品的有效生產問題。對于公共物品而言，由于搭便車現象的存在，市場機制的調節作用有限，甚至無能為力。如果單純依靠市場機制來調節公共物品的生產，其產出將遠遠低于社會的需求，甚至產出為零。換言之，市場機制分配給公共物品生產的資源將是不足的，因此無法實現資源的最優配置。

四、信息不完全

信息不完全既包括絕對意義上的信息不完全，也包括相對意義上的不完全。絕對意義上的信息不完全是指由于受認識能力的局限使人們無法獲得完全的信息，人們不可能知道在任何時候、任何地方發生和將要發生的任何情況。相對意義上的信息不完全是指市場本身不能生產出足夠的信息并有效地配置它們，包括信息供求雙方所掌握的信息具有不對稱性。

完全競爭市場假定信息供求雙方具有完全的、對稱的信息。在供求雙方都接受的價格下，供給者出售了他愿意出售的數量，需求者購買了他愿意購買的數量，市場實現均衡。但是在現實生活中，供求雙方的信息通常具有不對稱性或不完全性。例如，產品的生產者和銷售者要比購買者更了解產品質量和性能方面的信息;醫療保險的購買者顯然要比保險公司更了解自己的健康狀況;貸款人當然要比金融機構更了解tt己的信用狀況;公司的經營者肯定要比公司的所有者更清楚企業的經營狀況。一旦供求雙方所掌握的信息不完全，就會對市場機制配置資源的有效性產生負面影響，造成市場失靈。由信息不完全導致的后果通常包括逆向選擇、道德風險和委托代理問題。

逆向選擇是指由于交易雙方信息不對稱導致的劣質品驅逐優質品，進而出現市場交易產品平均質量下降的現象。在產品市場上，特別是在舊貨市場上，由于賣方比買方擁有更多的關于商品質量的信息，買方由于無法識別商品質量的優劣，只愿根據商品的平均質量付價，這就使優質品價格被低估而退出市場交易，結果只有劣質品成交，進而導致交易的停止。

道德風險的概念最初產生于保險領域，指人們在買了全額保險后不再采取預防行動，甚至采取更為冒險的行為，使發生風險的概率增大。例如，購買了醫療保險的人要求醫生開一些不必要的貴重藥品，購買了火災保險的業主不再費心檢查火災隱患，以及領取失業救濟金(相當于購買了失業保險)的人不再積極尋找工作等。道德風險的根源在于信息不對稱，它會破壞市場運作，甚至使得某些服務市場難以建立。

委托代理問題是指所有者(委托人)與經營者(代理人)的預期目標不一致，從而導致兩者的行為準則、價值取向不和諧甚至相互沖突。委托代理問題產生的條件是：(1)委托人利益的實現取決于代理人工作的努力程度;(2)委托人所要實現的目標不同于代理人所要追求的目標;(3)委托人掌握的信息少于代理人掌握的信息。在所有者即委托人不能確切地知道經營者即代理人的活動的情況下，代理人在經營活動中會更多地追求有利于自己利益的目標，而偏離委托人追求利潤最大化的目標。

綜上可見，在信息不完全的情況下，消費者難以實現效用最大化，廠商也難以實現利潤最大化，從而不可能實現資源的最優配置。

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（責任編輯：xll）

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