2019年CICE考試公告

中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)

中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師

2019年春季(5月)及秋季(10月)考試公告(總19號/2019公告)

中國人身保險從業人員資格考試項目(簡稱“CICE項目”)自2005年首次考試運行以來，累計執行公開考試28次，參考規模逾52萬人次，各類資格獲得者近7.2萬人。CICE項目已經成為保險從業人員學習保險專業知識、提升專業技術能力、了解行業動態及監管政策變化的持續性學習平臺。

按照CICE項目制度化、規范化的要求，現將2019年考試安排公告如下：

一、2018年保險監管政策重大調整及CICE考試教材修訂指引

2018年是銀保監會合并后的第一年，也是我國保險行業重要發展，監管政策深化調整的一年。在新的監管體制下，監管政策出臺更加及時、有效，注重發揮協同效應，不斷引領我國保險行業實現新時期的高質量發展。2018年，保險監管部門出臺的監管措施和文件主要包括：

1.公司治理與信息披露方面。出臺《保險公司股權管理辦法》(保監會令〔2018〕5號)、《保險機構獨立董事管理辦法》(銀保監發〔2018〕35號)、《保險公司信息披露管理辦法》(銀保監令2018年第2號)等文件，加強股權監管，強化保險機構公司治理監管，規范保險公司信息披露行為。

2.保險中介機構監管方面。出臺《保險經紀人監管規定》(保監會令〔2018〕3號)、《保險公估人監管規定》(保監會令〔2018〕2號)、《保險公估基本準則》(銀保監發〔2018〕21號)等文件，對保險各類中介機構的市場準入、經營規則、市場退出等方面作出更加全面和詳細的規定，為保險中介市場的進一步健康發展奠定基礎。

3.保險產品規范發展方面。出臺《關于組織開展人身保險產品專項核查清理工作的通知》(銀保監辦發〔2018〕19號)，列出行業產品開發設計負面清單，包括人身險產品條款設計、產品責任設計、產品費率厘定、產品精算假設和產品申報使用管理等多個方面。出臺《個人稅收遞延型商業養老保險產品開發指引》(銀保監發〔2018〕20號)、《個人稅收遞延型商業養老保險業務管理暫行辦法》(銀保監發〔2018〕23號)等系列文件，穩步推進稅延養老保險試點業務健康發展。

4.保險銷售行為與消費者權益保護方面。出臺《關于加強自媒體保險營銷宣傳行為管理的通知》(銀保監發[2018] 27號)、《中國銀保監會關于切實加強和改進保險服務的通知》(銀保監發〔2018〕40號)、《關于防范保險從業人員違規銷售非保險金融產品的風險提示》等文件，重點治理人身保險銷售、渠道、產品、非法經營等各類市場亂象問題，充分保護消費者合法權益。

5.保險資產負債監管方面。出臺《關于印發人身保險公司<精算報告>編報規則的通知》(銀保監辦發〔2018〕45號)、《保險資金運用管理辦法》(保監會令〔2018〕1號)、《中國銀保監會關于保險資金參與長租市場有關事項的通知》(銀保監發〔2018〕26號)等文件，進一步完善保險資金運用管理和監管機制，提升保險業服務實體經濟能力，防范保險業資產負債錯配風險，提升保險公司資產負債管理能力。

2018年，CICE項目完成A1《風險管理與人身保險》、A6《人身保險市場與營銷》、A10《人身保險監管》、P2《養老保險外部環境及政策》、H2《健康保險外部環境及政策》、P3《企業年金理論與實務》教材修訂并投入使用。2019年，CICE項目將繼續堅持及時傳達監管意圖，準確傳播專業核心價值的指導方針，對新的監管政策進行認真學習和領會，并通過重點修訂和重要補充的方式納入CICE教材體系，完成H1《健康保險原理及經營運作》、P1《養老保險原理及經營運作》、I1《個險營銷與組織發展》、A11《銀行保險》、S1《保險基礎知識—保險銷售人員必讀》等教材修訂，其他教材所涉及的政策變化將以補充內容的方式納入到學習考試之中。

二、開放資格及考試課程

本年度開設中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師中、高級資格及中國個人保險規劃師初級資格共22門課程考試。

(一)中國壽險管理師

中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內勤人員及管理人員。中級資格幫助考生掌握人身風險管理與保險的基礎知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環節相互配合協作的理解。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業知識基礎上進一步學習深造，確保考生對壽險公司各個內勤管理崗位均獲得專業認知。本資格也能幫助銀行郵政相關從業人員更好理解壽險行業的關鍵業務及基礎知識，促進銀行保險業務高效、規范開展。

中國壽險管理師高級資格設置11門必考課程;中級資格采用“3+2”方式，設置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示。

表一：中國壽險管理師資格課程體系

(二)中國個人保險規劃師初級資格

中國個人保險規劃師初級資格主要針對新進的保險銷售等從業人員。該資格幫助新進保險銷售等從業人員對保險業及保險專業基礎知識有全面的地圖式了解，用專業知識促進銷售技能的提升，實現職業的可持續發展。通過系統學習將對保險行業現狀及未來發展前景;保險的本質和意義;各類保險產品的特點;與投保人、保險人、被保險人、受益人息息相關的保險合同;保險公司主要運營環節;保險基礎銷售流程與技能;不同產品、不同人生階段、不同人群的個人保險規劃實務;貫穿保單整個生命周期和銷售流程各環節的銷售行為規范以及與保險銷售相關的最新政策法規等有基礎了解和初步掌握。

中國個人保險規劃師初級資格設置1門必考課程。具體如表二所示：

表二：中國個人保險規劃師初級資格課程體系

(三)中國個人壽險規劃師中、高級資格

中國個人壽險規劃師中、高級資格主要針對個險渠道保險銷售人員及銷售管理人員。中級資格主要幫助考生掌握客戶開發管理、團隊協作以及保險產品與合同等最基本的專業知識。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力。

中國個人壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設置4門必考課程。具體如表三所示。

表三：中國個人壽險規劃師中、高級資格課程體系

注：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2。

(四)中國銀行壽險規劃師

中國銀行壽險規劃師主要針對保險公司銀保渠道從業人員、銀行及其他金融機構的理財服務人員。中級資格設置4門必考課程，由職業道德、渠道專業和保險產品、合同專業課程組成。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力。

中國銀行壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設置4門必考課程。具體如表四所示：

表四：中國銀行壽險規劃師資格課程體系

注：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2。

(五)中國員工福利規劃師

中國員工福利規劃師主要針對保險公司團險渠道、養老險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門以及管理咨詢機構相關人員。中級資格由職業道德及相關專業課程組成。高級資格設置健康、養老等專業保險產品知識，加強考生對保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力。

中國員工福利規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設置4門必考課程。具體如表五所示：

表五：中國員工福利規劃師資格課程體系

注：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2、P3。

三、報名、考試時間安排

2019年舉行春季及秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表六、表七。

表六：2019年CICE項目報名及考試日期安排

表七：2019年CICE項目資格課程考試時間安排

除A2《保險從業人員職業道德》、A8《壽險公司資產管理》外，均在同一考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同一時間考試的課程。為了提高CICE項目考試效率，春季考試報名低于200考次的課程，將順延至秋季考試統一安排，一個資格中已通過的課程成績有效期一并順延。

四、報名事項

(一)報名條件

CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：

1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力;

2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

(二)報名方式

1. 個人報名和團體報名：考生可以個人身份單獨報名，也可由所在單位組織進行團體報名。團體報名組織人員需在CICE項目官方網站下載“團體報名表”，并按要求填寫考生匯總資料。

2. 現場報名和網上報名：個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網站進行網上報名或在公布的各地報名中心進行現場報名，2019年現場報名中心名單如表八所示。

表八：2019年CICE項目現場報名中心名單

注：因篇幅原因，根據2018年全年報考情況列出部分合作單位，完整名單請見項目官方網站。當地未設置現場報名中心，如有合作意向的機構，請與CICE項目執行單位報名中心合作部聯系。

(三)報考費用

2019年，CICE項目為全部考試課程提供在線學習，每門課程報考費用為350元;資格課程補考的，每門課程減免20元。報考費用包含報名費、考試資料費、考試費、證書費及郵寄費等。

五、考試形式及考場安排

(一)考試形式

本年度采用紙筆化和電子化相結合的考試方式，在條件成熟的地區，全部執行電子化考試，條件不具備的地方繼續執行紙筆化考試。每門課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。具體事宜請及時關注項目網站公告及官方微信通知。

(二)考試地點

本年度考試考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連云港、鹽城、常州、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、大連、青島、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、海口、呼和浩特、銀川等城市。

特設考試城市：未設立考場的城市，如單周總考次超過300考次，可在考試報名截止日期前兩個月申請為特設考試城市。CICE項目在官方網站公布特設考試城市名單，并接受考生報名或變更考試城市。

考試城市增減變化請及時關注項目網站公告及官方微信通知。

六、教材寄發與領取

現場報名的考生從當地報名中心領取教材。網上報名的考生，CICE項目執行單位在考生完成報名程序，報名費用入賬后1個工作日內郵寄教材。首次報名的課程免費配贈教材;補考的課程如果沒有新的修訂版推出，不再贈送教材。

七、準考證打印

考生于考試前兩周憑用戶名和密碼登錄CICE項目官方網站打印準考證，請及時關注項目網站公告及官方微信通知。

八、成績查詢

考生憑用戶名和密碼在考試結束后一個月內登錄CICE項目官方網站進行成績查詢。

九、考試大綱、考試補充資料及試題樣本發放

2019年各課程考試大綱、考試補充資料及試題樣本將在CICE項目官方網站公布。各課程出現重大相關政策法規調整的，CICE項目將以考試補充資料形式納入考試范圍，并在官方網站“考試資料下載”欄目及時公布。

十、證書發放

資格證書由CICE項目編審委員會頒發，繼續執行第三版證書樣式，證書實行在線申請辦理，證書照片由考生按要求上傳電子照片，不再需要郵寄紙質照片。

十一、院校合作

鼓勵保險類、財經類、醫學類、管理類(社會保障、人力資源專業)等院校及專業碩士資格院校學生參加CICE項目各類資格考試。

十二、其他事項

(一)CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。

(二)報名后兩個工作日內，考生可登錄項目網站查詢訂單狀態，確認報名是否成功。

(三)考試開始前一個月，考生應登錄項目網站查詢考試報名相關信息(姓名、身份證號碼、準考證號以及考試課程等)，如發現錯誤，請及時聯系項目執行單位進行資料更改。

(四)考生報名時應使用第一次報名注冊的用戶名或身份證號碼，如有更正，應及時與項目執行單位聯系更新，以免影響正常參加考試和證書領取。

(五)CICE項目開通招商銀行、工商銀行、支付寶、微信等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款單上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發送至xpcle@vip.163.com，項目執行單位可憑匯款單提前安排郵寄教材。

(六)CICE項目不接受退考。考試報名截止日前免費接受延考或變更考試城市的申請。考試報名截止后申請延考的，每門課程將收取60元的相關費用。考試報名截止三周后不再受理任何課程延考申請。考試報名截止后不接受變更考試城市的申請。

(七)考生應攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦，于考試開始前30分鐘進入考場。

(八)考生應嚴格遵守考場紀律，體現保險從業人員誠信的道德品質。

(九) 有關資格考試的其他注意事項，請見考試公告常見咨詢問答或登錄項目網站了解。

十三、應急預案

如個別地區因重大自然災害或其他突發事件造成考試工作無法如期進行，項目執行單位將本著公平、公正的原則，另行選擇考試時間或順延至下一期考試進行安排。

十四、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在項目官方網站公開發布。

十五、 CICE的持續建設問題

新時期，保險專業能力建設不足已經成為行業高質量發展的突出問題，為此CICE將加快核保、核賠、保險精算基礎等專業資格課程的開發工作;加快建立崗位專業能力在線學習體系、保險銷售人員高端培訓課程等，不斷為行業和廣大考生提供更加豐富、多元的培訓產品及服務。

十六、項目客戶服務、考試咨詢及報名協助聯系

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

客服人員：萬義娜、唐華偉

傳真電話：020-84401702

項目網站：http://www.xpcle.com

客服郵箱：xpcle@vip.163.com

（責任編輯：中大編輯）

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