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1、通過證券交易所的證券交易,投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個上市公司已發(fā)行股份的5%時,應(yīng)當(dāng)編制權(quán)益變動報告書。完成權(quán)益變動報告書的期限是( )。
A、該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)
B、該事實發(fā)生之日起5日內(nèi)
C、該事實發(fā)生之日起7日內(nèi)
D、該事實發(fā)生之日起10日內(nèi)
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考核點是上市公司收購的權(quán)益披露。通過證券交易所的證券交易,投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個上市公司已發(fā)行股份的5%時,應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動報告書。
2、某人非法介紹買賣外匯,數(shù)額較大,情節(jié)嚴(yán)重,根據(jù)《外匯管理條例》的規(guī)定,對其處以的罰款金額為( )。
A、違法金額20%以下
B、違法金額30%以上80%以下
C、違法金額30%以下
D、違法金額30%以上等值以下
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考核違反外匯管理法律制度的責(zé)任。根據(jù)規(guī)定,非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的,由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款。
3、在證券發(fā)行和交易活動中,一方當(dāng)事人不得無償占有他方當(dāng)事人的財產(chǎn)和勞動。這體現(xiàn)的是證券法的原則是( )。
A、自愿
B、有償
C、誠實信用
D、公開
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考核證券法的基本原則。有償原則,是指在證券發(fā)行和交易活動中,一方當(dāng)事人不得無償占有他方當(dāng)事人的財產(chǎn)和勞動。
4、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,銀行能夠隨時收回資金和付出資金,能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發(fā)放貸款的需要,避免因資產(chǎn)流動性不足引發(fā)存款人擠提導(dǎo)致償付能力危機(jī)的原則是指( )。
A、主動性原則
B、安全性原則
C、公平性原則
D、流動性原則
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。流動性原則是指銀行能夠隨時收回資金和付出資金,能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發(fā)放貸款的需要,避免因資產(chǎn)流動性不足引發(fā)存款人擠提導(dǎo)致償付能力危機(jī)。
5、商業(yè)銀行發(fā)生的下列事項,無需經(jīng)國務(wù)院銀監(jiān)會批準(zhǔn)的是( )。
A、增加注冊資本
B、變更分支行所在地
C、商業(yè)銀行合并、分立
D、變更持股3%的股東
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的變更。變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東;應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
6、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,接管期限屆滿,國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期,但接管期限最長不得超過( )。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的接管。根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,接管期限屆滿,國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期,但接管期限最長不得超過2年
7、根據(jù)規(guī)定,對于存款機(jī)構(gòu)吸收的下列收入中,不屬于應(yīng)當(dāng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行的是( )。
A、中央預(yù)算收入
B、個人儲蓄存款
C、地方金庫存款
D、代理發(fā)行國債款項
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的基本原則。對于存款機(jī)構(gòu)吸收的中央預(yù)算收入、地方金庫存款和代理發(fā)行國債款項等財政收入,應(yīng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行。
8、關(guān)于商業(yè)銀行的貸款期限與歸還,下列表述不正確的是( )。
A、短期貸款,貸款期限在1年以內(nèi)(含1年)
B、中期貸款,貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)
C、長期貸款,是指貸款期限在5年(不含5年)以上
D、貸款人在短期貸款到期2個星期之前、中長期貸款到期1個月之前,應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。短期貸款,是指貸款期限在1年以內(nèi)(含1年)的貸款。中期貸款,是指貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的貸款。長期貸款,是指貸款期限在5年(不含5年)以上的貸款。貸款人在短期貸款到期1個星期之前、中長期貸款到期1個月之前,應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。
9、股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內(nèi),以確定價格購買一定數(shù)量普通股份的權(quán)利憑證,還憑證屬于( )。
A、書面憑證
B、認(rèn)股權(quán)證
C、證券
D、股票
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考核認(rèn)股權(quán)證的概念。認(rèn)股權(quán)證是股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內(nèi),以確定價格購買一定數(shù)量普通股份的權(quán)利憑證。
10、A銀行在向B公司承兌其申請的銀行承兌匯票時,在匯票上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋A銀行公章的。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定,下列說法正確的是( )。
A、補蓋承兌專用章后,A銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
B、該票據(jù)無效
C、A銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
D、該簽章無效,但不影響其他真實簽章的效力
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考核票據(jù)簽章的效力。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定,銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章,簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。
(責(zé)任編輯:xll)
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