初級經濟師考試試題及答案由2011年中國經濟師考試網匯編整理

2011年初級經濟師考試輔導資料：經濟基礎復習第八章

B.日常監管

監管當局的日常監管主要通過非現場檢查和現場檢查兩種監管方式，隨時了解金融企業的業務活動和經營管理情況。

(1)內容

(2)合規性監管和風險性監管。合規性監管主要是監管當局檢查金融企業執行各項監管規章制度的情況;風險性監管是注重對風險的早期識別、預警和控制，尤其注重金融企業內部的風險控制和管理，注重考核金融企業識別、衡量、監測和控制風險的能力和水平。

(3)現場檢查和非現場檢查。

現場檢查是指監管人員直接深入到金融企業進行制度、業務檢查和風險判斷分析，通過核實和查清非現場監管中發現的問題和疑點，達到全面深入了解和判斷金融企業和經營和風險情況的一種實地檢查方式，是金融監管的重要手段和方式。

掌握現場檢查的程序和方法。

非現場檢查是監管部門對金融企業報送的數據，報表和有關資料以及通過其他渠道(如媒體、群眾來信、定期會談)取得的信息，進行整理和綜合分析，并通過一系列風險監測和評價指標，對金融企業的經營風險做出初步評價和早期預警。

掌握非現場檢查的程序和方法(水平比較法、歷史比較法、行業比較分析法)

例題：多項選擇題

金融監管的主要方式有( )

A.現場檢查

B.非現場檢查

C.定期檢查

D.專項檢查

答案：AB

(4)資本監管

C.風險評級

D.風險處置和市場退出監管

根據風險程度的不同，可將其劃分為正常或基本正常、關注、有問題機構、難以挽救四種類型。

正常或基本正常金融企業：繼續加強風險監管;

關注類金融企業：針對風險采取建議性或強制性等措施;

有問題機構：及時救助，包括調整決策層和管理層、外部注資等措施，還要追究責任;

難以挽救的機構：及時采取市場退出措施，注意法人機構退出和分支機構退出的區別。

目前，我國金融企業退出的方式主要是：

(1)兼并收購。

(2)解散。

(3)撤銷(關閉)。2001年頒布《金融機構撤消條例》

(4)破產。

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