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第三部分 貨幣與金融

第十八章 貨幣供求與貨幣均衡

本章重點

(一) 貨幣需求和貨幣需求量的概念，主要的貨幣需求理論，貨幣需求的測度。

(二) 貨幣供給和貨幣供應量的概念，貨幣供給層次的劃分，貨幣創造機制，貨幣供給的乘數原理。

(三)貨幣均衡的含義和特征，貨幣失衡的類型，貨幣均衡與總供求均衡的關系。

(四) 通貨膨脹的概念，通貨膨脹的類型，通貨膨脹的成因，通貨膨脹的治理。

本章難點

貨幣需求理論、貨幣創造機制、貨幣供給的乘數原理、通貨膨脹的治理。

一、貨幣需求

知識點一、貨幣需求與貨幣需求量

1、貨幣需求

(1)貨幣需求指經濟主體在既定的收入和財富范圍內能夠并愿意持有貨幣的行為。

(2)貨幣需求作為一種經濟需求，是由貨幣需求能力和貨幣需求愿望共同決定的有效需求。

(3)貨幣需求是一種派生需求，派生于人們對商品的需求。

2、貨幣需求量：在特定的時間和空間范圍內，經濟中各部門需要持有貨幣的數量，即一定時期內經濟對貨幣的客觀需求量。

知識點二、傳統貨幣數量說

1、費雪的現金交易數量說

2、劍橋學派的現金余額數量說

知識點三、凱恩斯的貨幣需求理論——流動性偏好理論

1、流動性偏好：經濟主體之所以需要貨幣，因為存在“流動性偏好”這一普遍心理傾向，即愿意持有具有完全流動性的貨幣而不是其他缺乏流動性的資產。

2、流動性偏好即貨幣需求由三個動機決定：

3、貨幣需求函數：L=L1(Y)+L2(i)

4、流動性陷阱：利率降到某一低點，貨幣需求無限增大。人們愿意持有大量貨幣而不是債券。

知識點四、弗里德曼的現代貨幣數量說

(一)影響人們持有實際貨幣的因素

1、財富總額

(1)恒久收入：現在的收入與過去的收入加權計算的收入;

(2)恒久收入與所需貨幣成正比;

2、財富構成：

(1)人力財富與非人力財富之比;

(2)人力財富比例越高，所需要的貨幣越多。

3、金融資產的預期收益率：是持有貨幣的機會成本，與貨幣持有量成反比。

4、其他因素

(二)貨幣需求函數

二、貨幣供給

知識點一、貨幣供給與貨幣供應量

1、貨幣供給：一國或者貨幣區的銀行系統向經濟主體供給貨幣滿足貨幣需求的過程。

2、貨幣供給量：非銀行部門持有貨幣資產數量，即流通中的貨幣數量。

3、貨幣供給層次劃分原則：資產的流動性

4、社會融資規模

(1)社會融資規模含義：一定時期內實體經濟(非金融企業和住戶)從金融體系中獲得的資金總額。

是一個全面反映金融與經濟關系，以及金融對實體經濟資金支持的總量指標。

(2)統計指標由四部分構成：

金融機構通過表內業務向實體經濟提供的資金支持：人民幣貸款和外幣貸款

金融機構通過表外業務向實體經濟提供的資金支持：委托貸款、信托貸款和未貼現的銀行承兌匯票

實體經濟利用規范的金融工具、在正規的金融市場所獲得的直接融資：非金融企業境內股票籌資和企業債券融資

其他方式向實體經濟提供的資金支持：保險公司賠償、投資性房地產、小額貸款公司和貸款公司貸款。

知識點二、貨幣供給機制

1、貨幣供給量包括現金和存款兩部分：現金是中央銀行的負債、存款是商業銀行的負債;

2、中央銀行的信用創造貨幣機制

信用創造貨幣是當代不兌現信用貨幣制度下貨幣供給機制的重要內容;信用創造貨幣的功能為中央銀行掌握。

3、商業銀行的擴張信用、創造派生存款機制

4、貨幣乘數與基礎貨幣

(1)基礎貨幣B：中央銀行放出的信用是銀行體系擴張信用、創造派生存款的基礎;包括現金和商業銀行在中央銀行的存款。

(2)貨幣乘數K：基礎貨幣擴張的倍數為：

K=1/(存款準備金率+貨幣結構比率)

其中貨幣結構，表示需轉化為現金及財政存款所占的比重。

(4)貨幣供應量M=B×K

三、貨幣均衡

知識點一、貨幣均衡與失衡

(一)貨幣均衡的含義：一定時期經濟運行中的貨幣需求與貨幣供給在動態上保持一致的狀態。

(二)貨幣均衡的特征：

1、貨幣供給與貨幣需求的大體一致，而非數量上完全相等;

2、貨幣均衡是一個動態過程，短期內可能不一致，長期內大體一致;

3、現代經濟中貨幣均衡在一定程度上反映經濟總體均衡狀況。

知識點二、貨幣均衡水平決定

(一)含義：貨幣供給偏離貨幣需求。

(二)類型

1、總量性貨幣失衡：

①貨幣供應量<貨幣需求量

②貨幣供應量>貨幣需求量：引發嚴重通貨膨脹。

2、結構性貨幣失衡：貨幣供給結構不適應貨幣需求結構。

四、通貨膨脹

知識點一、通貨膨脹含義：在價值符號流通條件下，貨幣供給過度引發的貨幣貶值、物價上漲的。

1、按成因劃分：

(1)需求拉動型：總需求過度增長、供給不足;

(2)成本推動型：

“工資推進型通貨膨脹”----工資和物價螺旋上升的通貨膨脹

“利潤推進型通貨膨脹”----壟斷企業為保證實現其利潤目標而操縱的市場、人為抬高產品價格而引起的通貨膨脹。

(3)輸入型：進口商品價格上升、通貨膨脹國際傳導;

(4)結構型：因經濟結構方面因素導致。

2、按表現形式劃分：

(1)公開型：物價隨貨幣數量變動而自發波動。物價上漲是通貨膨脹的基本標志。

(2)抑制型：實行物價管制物價不能上漲;

表現為人們持幣待購使得貨幣流通速度減慢。

知識點二、通貨膨脹類型

按成因和表現形式劃分

知識點三、通貨膨脹原因

1、直接原因：過度信貸供給。

2、主要原因：

(1)財政原因：發生財政赤字或推行赤字政策。

(2)信貸原因：過度信貸使得貨幣供給量大于貨幣需求量。

3、其他原因：投資規模過大、國民經濟結構比例失調、國際收支長期順差等。

知識點四、通貨膨脹治理

1、緊縮的需求政策：

(1)緊縮財政政策：增稅、減少政府開支、發行公債;

(2)緊縮貨幣政策：提高法定準備金率、提高再貼現率、公開市場業務。

2、積極的供給政策

(1)減稅;

(2)消減社會福利開支;

(3)適當增加貨幣供給發展生產;

(4)精簡規章制度。

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（責任編輯：xy）

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