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第12章 資產配置管理

本章共分三節

第一節 資產配置管理概述

一、資產配置的含義

——是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。

二、資產配置管理的原因與目標

資產配置是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。

資產配置的原因與目標：起到降低風險、提高收益的作用。

三、資產配置的主要考慮因素

1 影響投資者風險承受能力和收益要求的各項因素

2 影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素

3 資產的流動性特征與投資者的流動性要求相匹配的問題

4 投資期限

5 稅收考慮

四、資產配置的基本步驟

1、明確投資目標和限制因素

2、明確資本市場的期望值

3、明確資產組合中包括哪幾類資產

4、確定有效資產組合的邊界

5、尋找最佳的資產組合

第二節 資產配置的基本方法(歷史數據法和情景綜合分析法，一般了解)

第三節 資產配置主要類型及其比較

從范圍上看，可以分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置等。

從時間跨度和風格類別上看，可以分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產配合配置等。

從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。

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（責任編輯：中大編輯）

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