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基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)：證券市場基礎(chǔ)知識講義

第三節(jié) 基金銷售的主要法律規(guī)定

一、《證券投資基金銷售管理辦法》

2004.6.25中國證監(jiān)會頒布，2004.7.1實施

第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章

二、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

中國證監(jiān)會2007.3.15頒布并實施

三層體系監(jiān)控架構(gòu)：第一個由基金投資人自己監(jiān)控，要求前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)必須允許基金投資人對自己的交易和資金劃付進行明細查詢;第二個由基金銷售機構(gòu)通過后臺管理系統(tǒng)進行監(jiān)控，主要體現(xiàn)在對信息流和資金流的幾類對賬作業(yè)的規(guī)定方面;第三個由監(jiān)管機構(gòu)實施外部監(jiān)控，即通過接受基金銷售機構(gòu)和基金注冊登記機構(gòu)報送的信息流、資金流信息，進行賬面和實際金額的對比分析。

信息管理平臺，是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應(yīng)具備規(guī)定的基金銷售業(yè)務(wù)功能，基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制，基金銷售費率的監(jiān)控機制，基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制，支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用，并能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

三、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

中國證監(jiān)會2007.10.12頒布

1、“基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度”

指導(dǎo)原則：投資人利益優(yōu)先原則;全面性原則;客觀性原則;及時性原則

管理制度：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

2、“審慎調(diào)查”

基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查;基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。

3、“基金產(chǎn)品風險評價”

4、“基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價”

5、“基金銷售適用性的實施保障”

四、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

中國證監(jiān)會2007.10.12頒布

1、“總則”——目標;原則“健全性、有效性、獨立性、審慎性”;

內(nèi)涵“內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會計系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制”

2、“內(nèi)部環(huán)境控制”——有效的風險評估體系;健全的授權(quán)控制體系;科學(xué)的人力資源管理制度…

3、“業(yè)務(wù)流程控制”——銷售決策流程控制、銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制

客戶投訴處理體系

4、“會計系統(tǒng)內(nèi)部控制”

5、“信息技術(shù)內(nèi)部控制”

6、“監(jiān)察稽核控制”

⑴基金銷售機構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶;⑵基金銷售機構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn);⑶其他

五、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

中國證券業(yè)協(xié)會2008.4.25

(一)基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范

(二)基金銷售人員行為規(guī)范

(三)管理和監(jiān)督

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（責任編輯：中大編輯）

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