為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年基金從業(yè)資格考試課程全面的了解基金從業(yè)考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年基金從業(yè)考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助!

第三節(jié) 開放式基金的申購、贖回

一、申購、贖回的概念

申購：投資者以現(xiàn)金購買基金份額;(在募集期限內(nèi)成為認(rèn)購)

贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實(shí)質(zhì)上是投資者賣出基金份額換回現(xiàn)金。

二、申購、贖回場所

在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

三、申購、贖回時(shí)間

工作日為證券交易所交易日。

四、申購、贖回原則

(一)股票、債券基金的申購、贖回原則

1、“未知價(jià)”交易原則

2、“金額申購、份額贖回“原則

(二)貨幣市場基金的申購、贖回原則

1、“確定價(jià)“原則

2、“金額申購、份額贖回“原則

五、收費(fèi)模式與申購份額、贖回金額的確定

(一) 收費(fèi)模式與申購費(fèi)率

凈申購金額=申購金額—申購費(fèi)用=申購金額/(1+申購費(fèi)率)

申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

1、前端收費(fèi)模式下申購的確定

申購份額=(申購金額—申購費(fèi)用)/申購日的基金份額凈值

申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

2、后端收費(fèi)模式下申購份額的確定

申購份額=申購金額/申購日的基金份額凈值

申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

(二) 贖回金額的確定

贖回金額=贖回總額—贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

實(shí)行后端收費(fèi)的基金，其贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用

(三) 貨幣市場基金的手續(xù)費(fèi)(一般性掌握)

六、申購、贖回款項(xiàng)的支付

申購采用全額交款的方式。

贖回款項(xiàng)自受理有效贖回申請(qǐng)之日起不超過7個(gè)工作日辦理。發(fā)生巨額贖回情況，按基金合同辦理。

七、申購、贖回的注冊登記

申購、贖回一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

(一)巨額贖回的認(rèn)定

凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

(二)巨額贖回的處理方式

1、全部接受

2、部分延期

相關(guān)文章：

2012年基金從業(yè)資格考試證券投資基金章節(jié)重點(diǎn)匯總

2012年基金從業(yè)考試基金銷售基礎(chǔ)重點(diǎn)難點(diǎn)匯總

2012年基金從業(yè)考試證券市場基礎(chǔ)知識(shí)講義匯總

更多關(guān)注：基金從業(yè)資格考試報(bào)考指南 考試培訓(xùn) 考試動(dòng)態(tài)

（責(zé)任編輯：中大編輯）

共2頁,當(dāng)前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁