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2012年基金從業資格考試第三章基金銷售基礎考點8

發表時間:2012/10/11 10:34:58 來源:互聯網 點擊關注微信:關注中大網校微信
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本文主要介紹2012年基金從業資格考試基金銷售基礎考點,希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年基金從業資格的相關重點!!

五、保本型基金

(一)保本型基金的特點

最大特點:招募說明書明確規定了保障條款,即在滿足一定的持有期限后,為投資者提供本金或收益的保障。

投資目標:鎖定風險的同時,力爭有機會獲得潛在的高回報。

從本質上講是一種混合型基金。鎖定了投資虧損的風險,產品風險較低,也并不放棄追求超額收益的空間,因此,適合不能忍受投資虧損、比較穩健保守的投資者。

(二)保本型基金的保本策略

對沖保險策略:主要依賴金融衍生產品,如股票期權、股指期貨等,實現投資組合價值的保本與增值。國際成熟市場較多采用

固定比例投資組合保險策略:通過比較凈值與價值底線,動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例,以兼顧保本與增值目標的保本策略。價值底線、安全墊 國內主要選擇固定比例投資組合保險策略(CPPI)

(三)保本型基金的投資風險

一般保本型基金的保本期限在3~5年,期間不能贖回,而認購結束后申購的基金份額一般不適用保本條款。

(四)保本型基金的類型

基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金管理公司自行規定。

(五)保本型基金的分析指標:保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人

保本期:保本期越長、投資者承擔的機會成本也越高

保本比例:常見的保本比例介于80%~100%之間

贖回費:對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費,將加大投資者退出投資的難度

安全墊:保本型基金設定的風險投資最大可承受的損失金額,一般來說,安全墊較高的基金操作更為靈活。

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