為了幫助考生更好地復習備考基金從業資格考試，小編特匯總了2013年基金從業資格考試重要知識點概述，以供大家訓練，希望對您有所幫助，祝您考試順利!

 基金的分類與應用

一、股票型基金

(一)股票型基金在投資組合中的作用

追求長期的資本增值 是有效抵御通貨膨脹風險的投資工具之一，是投資者在進行資產配置時重要的組成部分

(二)股票型基金與股票的不同

1、股票型基金是組合投資，風險相對分散化。

2、股票型基金的份額凈值不會由于申購、贖回數量的多少而受到影響。

3、股票型基金的凈值是由所持有的證券價格復合而成的，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的。

4、股票型基金凈值的計算每天只進行一次，股每個交易日股票型基金只有一個價格。

(三)股票型基金的類型

1、按投資市場分類：國內股票型基金、國外股票型基金、全球股票型基金

2、按基金投資風格分類：

市值規模

成長性 小盤 中盤 大盤

成長 小盤成長 中盤成長 大盤成長

平衡 小盤平衡 中盤平衡 大盤平衡

價值 小盤價值 中盤價值 大盤價值

3、按行業分類：行業型股票型基金

(四)股票型基金的投資風險

系統性風險：“宏觀風險”

非系統性風險：“微觀風險”企業內部

基金管理運作風險：基金經理對基金的主動性操作行為

(五)股票型基金的分析指標

1、反映基金經營業績的指標。基金分紅、已實現收益、凈值增長率等

基金分紅：基金投資收益的派現，其大小受到基金分紅政策、已實現收益、留存收益的影響,不能全面反映基金的實際表現。

用已實現收益不能準確反映基金的經營成果。

凈值增長率：最主要的分析指標，最能全面反映基金的經營成果。相對準確

2、股票型基金風險評價指標。凈值增長率標準差、持股集中度、行業投資集中度等

基金凈值增長率的波動情況體現了基金業績的穩定性情況。一般用標準差來衡量凈值增長率的波動程度。

一般來說，持股集中度較高的基金受重倉股、重倉行業影響較大，風險相對集中，業績會有較大的波動。

3、反映基金運作成本的指標。費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越高。

基金運作費用包括基金管理費、托管費、銷售服務費等項目，但不包括前端或后端申購費。

國內管理費1.5%左右、托管費0.25%/年左右;國外一般來說費用率更高。

4、反映基金操作策略的指標。

基金周轉率：衡量基金買賣股票活躍程度的指標，等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。 與同期基金業績不具明顯的相關性。 一般來說，低周轉率的基金傾向于長期持有;高周轉率的基金操作相對靈活，買賣股票比較頻繁。

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（責任編輯：中大編輯）

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