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本文主要介紹2013年基金從業(yè)資格考試知識點(diǎn),希望本文能夠幫助您更好的全面了解2013年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點(diǎn)!!
基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由基金托管人(即具有資格的銀行)托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,從事股票、債券等金融工具投資,然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。
基金管理公司是什么角色?基金管理公司就是這種合伙投資的牽頭操作人,不過它是個(gè)公司法人,資格要經(jīng)過中國證監(jiān)會審批的。基金公司與其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一,另一方面由于它牽頭操作,要從大家合伙出的資產(chǎn)中按一定的比例每年提取勞務(wù)費(fèi)(稱基金管理費(fèi)),替投資者代雇代管理負(fù)責(zé)操盤的投資高手(就是基金經(jīng)理),還有幫高手收集信息搞研究打下手的人,定期公布基金的資產(chǎn)和收益情況。當(dāng)然基金公司這些活動是證監(jiān)會批準(zhǔn)的。
為了大家合伙出的資產(chǎn)的安全,不被基金公司這個(gè)牽頭操作人偷著挪用,中國證監(jiān)會規(guī)定,基金的資產(chǎn)不能放在基金公司手里,基金公司和基金經(jīng)理只管交易操作,不能碰錢,記賬管錢的事要找一個(gè)擅長此事又信用高的人負(fù)責(zé),這個(gè)角色當(dāng)然非銀行莫屬。于是這些出資(就是基金資產(chǎn))就放在銀行,而建成一個(gè)專門帳戶,由銀行管帳記賬,稱為基金托管。當(dāng)然銀行的勞務(wù)費(fèi)(稱基金托管費(fèi))也得從大家合伙的資產(chǎn)中按比例抽一點(diǎn)按年支付。所以,基金資產(chǎn)相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風(fēng)險(xiǎn),基本沒有被偷挪走的風(fēng)險(xiǎn)。從法律角度說,即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了,向它們追債的人都無權(quán)碰大家基金專戶的資產(chǎn),因此基金資產(chǎn)的安全是很有保障的。
如果這種公募基金在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)募集投資者結(jié)束后宣告成立(國家規(guī)定至少要達(dá)到1000個(gè)投資人和2億元規(guī)模才能成立),就停止不再吸收其他的投資者了,并約定大伙誰也不能中途撤資退出,但以后到某年某月為止我們大家就算帳散伙分包袱,中途你想變現(xiàn),只能自己找其他人賣出去,這就是封閉式基金。
如果這種公募基金在宣告成立后,仍然歡迎其他投資者隨時(shí)出資入伙,同時(shí)也允許大家隨時(shí)部分或全部地撤出自己的資金和應(yīng)得的收益,這就是開放式基金。
不管是封閉式基金還是開放式基金,如果為了方便大家買賣轉(zhuǎn)讓,就找到交易所(證券市場)這個(gè)場所將基金掛牌出來,按市場價(jià)在投資者間自由交易,就是上市的基金。
每個(gè)基金規(guī)定分紅每年次數(shù)在招募基金時(shí)候有說明,沒有固定的分紅或拆分規(guī)定的。
分紅是基金公司必須要賣掉一些股票,來給基金持有人分紅,這樣就可能會把手中漲得正好的股票賣掉,會影響資金的運(yùn)作。
拆分是把原來凈值高的變成凈值為1元,這樣對基金公司來說不需要賣出股票來取得現(xiàn)金,對持有人來說相當(dāng)于原來的1份變成了很多份。
經(jīng)常分紅的基金有些人會喜歡,因?yàn)槁浯鼮榘猜铮菍鸸緛碚f操作難度加大,盈利水平受到影響。
新基金規(guī)定的封閉期最長為3個(gè)月,但是可以提前。
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(責(zé)任編輯:中大編輯)
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