1、[單選題] 風險管理的主要環(huán)節(jié)包括風險識別、（）、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價。

A.風險評估

B.風險評級

C.風險預測

D.風險比較

正確答案：A

答案解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)

2、[單選題]“公司管理層始終把風險控制放在經營管理的首要地位并對此做出承諾”體現的是風險管理的()。

A.最高性原則

B.權責匹配原則

C.定性和定量相結合原則

D.獨立性原則

正確答案：A

答案解析：最高性原則。風險管理作為公司的標志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應始終把風險控制放在經營管理的首要地位并對此做出承諾。

3、[單選題] 基金公司的風險管理的主要參與者是（）。

A.董事會

B.股東大會

C.管理層

D.董事會、管理層到全體員工

正確答案：D

答案解析：基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程。

4、[單選題] 風險管理是基金公司經營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是()。Ⅰ.公司應建立具體的風險控制指標體系Ⅱ.風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務Ⅲ.風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位Ⅳ.風險控制滲透到決策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

答案解析：風險管理的全面性原則，即風險管理是公司經營管理的重要組成部分，也是業(yè)務運作體系及日常業(yè)務流程中不可或缺的因素，風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位，滲透到決策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)。Ⅰ項，公司應建立具體的風險控制指標體系是屬于定性和定量相結合原則。

5、[單選題] 基金公司()應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對其風險管理制度和流程的有效性負責。

A.董事會

B.各業(yè)務部門

C.風險管理職能部門或崗位

D.公司管理層

正確答案：B

答案解析：基金公司各業(yè)務部門應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對其風險管理制度和流程的有效性負責。

6、[單選題] （）屬于基金管理公司風險管理的基本原則。

A.公平性原則

B.時序性原則

C.獨立性原則

D.關聯(lián)性原則

正確答案：C

答案解析：基金管理公司風險管理的基本原則包括最高性原則，全面性原則，權責匹配原則，獨立性原則，定性和定量相結合原則，適時性原則。

7、[單選題] 下列關于基金公司風險管理的目標，說法錯誤的是()。

A.確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

B.提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性

C.及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

D.確保股東權益最大化

正確答案：D

答案解析：基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面：(1)嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確保基金資產和公司財產的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

8、[單選題]  下列關于風險管理程序的說法中，錯誤的是()。

A.基金公司可采取定量和定性相結合的方法進行風險評估

B.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)

C.基金公司應當對風險管理體系進行不定期評價

D.基金公司應當建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控

正確答案：C

答案解析：C項說法錯誤，基金公司應當對風險管理體系進行定期評價，對風險管理系統(tǒng)的安全性、合理性、適用性和成本與效益進行分析、檢查、評估和修正，以提高風險管理的有效性，并根據檢驗結果、外部環(huán)境的變化和公司新業(yè)務的開展情況進行調整、補充、完善或重建。

9、[單選題]  基金管理公司危機處理應遵循的原則不包括()。

A.完備性原則

B.預防為主的原則

C.及時報告原則

D.相互隔離原則

正確答案：D

答案解析：基金管理公司危機處理應遵循的原則包括：完備性原則、預防為主的原則、及時報告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復原則、積極溝通原則、認真總結的原則。

10、[單選題]  公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責不包括()。

A.根據董事會的風險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執(zhí)行

B.在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規(guī)定履行報告程序

C.根據公司風險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險解決方案

D.確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略

正確答案：D

答案解析：公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是：根據董事會的風險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執(zhí)行;在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規(guī)定履行報告程序;根據公司風險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險解決方案;組織各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作;向董事會或董事會下設專門委員會提交風險管理報告。D項屬于基金管理公司董事會履行的風險管理職責之一。

11、[單選題]  專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行的職責不包括()。

A.指導、協(xié)調和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作

B.制訂相關風險控制政策

C.識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險

D.重點關注投資大的項目

正確答案：D

答案解析：專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行以下職責：指導、協(xié)調和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作;制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致;識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案；識別和評估新產品、新業(yè)務的新增風險，并制定控制措施;重點關注內控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案;根據公司風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險應對方案。

12、[單選題] 下列選項中，()是基金公司業(yè)務風險的主要負責人。

A.員工

B.部門負責人

C.業(yè)務經理

D.董事會

正確答案：D

答案解析：業(yè)務風險主要是公司采取的戰(zhàn)略和經營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。

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（責任編輯：）

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