開放式基金的募集與認購

一、開放式基金的募集

(一)開放式基金募集的程序

開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經過申請、核準、發售、備案、公告五個步驟。

(二)申請募集文件

(三)募集申請的核準

(四)開放式基金的募集期限

(五)開放式基金份額的發售

(六)開放式基金的基金合同生效

2個條件，對比封閉式基金條件。

(1)基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;

(2)基金份額持有人的人數不少于200人。

基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任：2條

(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

二、開放式基金的認購

(一)開放式基金的認購渠道

(二)認購步驟

投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。

1。基金賬戶的開立

個人投資者申請開立基金賬戶，一般需提供下列資料：

(1)本人法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等);

(2)委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權委托書、代辦人有效身份證件;

(3)在基金代銷銀行或證券公司開設的資金賬戶;

(4)開戶申請表。

2。資金賬戶的開立

3。認購確認

一般情況下，基金認購申請一經提交，不得撤銷。

(三)認購方式與認購費率

1。認購方式

開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。在扣除相應費用后，再以基金面值為基準換算為認購數量。

2。前端收費模式與后端收費模式

3。認購費用與認購份額

(四)不同基金類型的認購費率

目前，我國股票型基金的認購費率大多在1%～1。5%左右，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。

(五)最低認購金額與追加認購金額

一些開放式基金在認購時會設定最低認購金額。我國開放式基金的最低認購金額一般為1 000元人民幣。

例題4：下列哪些屬于開放式基金的認購步驟(　)。

A。開戶

B。確認

C。贖回

D。認購

答案：ABD

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（責任編輯：）

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