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第六章 基金的市場營銷

基金市場營銷的特征：服務性、專業性、持續性

意義：有利于實現公司經營目標;有利于推進投資者教育工作;有利于提升公司的品牌形象。

營銷環境的分析：公司本身的情況;影響投資者決策的因素;監管機構對基金營銷的監管

營銷組合的四大要素：產品、費率、渠道、促銷。

我國開放式基金銷售渠道主要有商業銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心、網上交易、交易所交易系統平臺、證券咨詢機構和專業基金銷售公司等

目標市場分析包括：目標市場細分、目標市場選擇、目標市場定位。

基金投資者的風險收益特征：積極型、穩健型、保守型。

為投資者選擇合適的基金：基金產品風險與基金投資者風險承受能力匹配檢驗。

積極型。積極型的投資者，追求投資高收益，同時能承擔較大的風險，可為其選擇高風險等級的基金產品或組合，例如，股票型基金。

穩健型。穩健型的投資者，在考慮投資回報率的同時堅持穩健的原則，風險承受能力中等，可為其選擇中風險等級的基金產品或組合，例如，混合型基金、債券型基金。

保守型。保守型的投資者，以穩健、安全、保值為目的，風險承受能力較低，可為其選擇低風險等級的基金產品或組合，例如，貨幣型基金、保本型基金。

基金的促銷手段

1.人員推銷：比其他的推銷有著更重要的意義

2.營業推廣：多屬于階段性或短期性的刺激工具，包括銷售網點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費率優惠等

3.廣告促銷

4.公共關系：核心是與投資者的關系，投資者教育尤為重要

5.持續營銷：能提高基金的規模、增加基金銷售機構的收入、促進與投資者的溝通與互動、提高投資者的忠誠度

基金業務申請的類型(第155頁表6-3)

客戶服務的內容：投資咨詢、基金咨詢、投資跟蹤、互動交流、受理投訴、投資者教育。

客戶服務的方式：電話服務中心，郵寄服務，自動傳真、電子信箱與手機短信，“一對一”專人服務，互聯網的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會和座談會。

基金份額持有人的開戶資料和與基金銷售業務有關的其他資料的保存期不得少于15年。

未經基金管理人或代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動;從事宣傳推介基金活動的人員還應取得基金從業資格。

基金管理人和代銷機構應按照法律法規和基金合同規定辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自違規停止辦理基金份額的發售或者拒絕投資人的申購、贖回，并應按照基金合同約定和招募說明書的規定向投資人收取銷售費用，不得違反規定收取額外費用或對不同的投資人適用不同的費率。

基金管理人和代銷機構的八項禁止行為：以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;以低于成本的銷售費率銷售基金;募集期間對認購費打折;承諾利用基金資產進行利益輸送;挪用基金份額持有人認購、申購、贖回資金;基金宣傳推介材料違反禁止性規定;中國證監會規定禁止的其他情形。

第165頁(三)基金的宣傳推介重點看以下內容

1. 對基金宣傳活動時間的規定

2. (3) (5)

3. (5)

基金認購/申購/贖回費率不得超過5%，贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%

基金銷售人員從業資格的取得與管理(第169頁)

基金銷售人員行為的監管(第170頁)

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（責任編輯：中大編輯）