考試目的

通過本專業類別考試，考核銀行業高級管理人員是否達到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出測查對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。

考試內容

第一部分宏觀經濟、金融體系及監管框架

一、宏觀經濟政策

(一)了解財稅政策目標和工具的主要內容及對商業銀行的影響;

(二)熟悉貨幣政策目標與工具的內容;

(三)熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用;

(四)熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用;

(五)熟悉金融會計制度的主要內容及對商業銀行內部管理的主要影響;

(六)掌握產業政策的目標與主要內容及對商業銀行業務發展的主要影響。

二、金融體系

(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;

(二)了解金融機構體系的構成和特征;

(三)了解國際貨幣制度的起源和發展;

(四)熟悉貨幣、信用的本質和內涵;

(五)熟悉不同類型金融工具的主要形式、內容和特征;

(六)熟悉利率市場化對商業銀行經營發展的影響及對策。

三、金融法規體系

(一)了解民商法基本框架和與商業銀行經營管理的關系;

(二)熟悉《公司法》、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業銀行業務發展相關的內容;

(三)掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》，和《刑法》、《票據法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容;

(四)掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規定》等主要行政立法中與商業銀行業務相關的內容。

四、銀行業監管框架

(一)了解國際銀行業監管體制改革的主要內容;

(二)了解國際通行監管指標的有關內容;

(三)熟悉我國銀行監管的歷史沿革與監管體制;

(四)熟悉我國主要監管指標的體系、內涵及評級標準;

(五)熟悉《商業銀行資本管理辦法》的主要內容;

(六)掌握公司治理和內部控制的監管原則、管控重點;

(七)掌握針對銀行各類主要風險制定的監管規則的有關內容。

五、行業自律規則

(一)熟悉銀行自律管理的主要規則和內容;

(二)熟悉銀行業自律管理機構的主要職責。

第二部分金融業務經營

六、銀行業務經營政策

(一)了解銀行產品設計、開發與管理的主要內容、流程及趨勢;

(二)熟悉銀行客戶管理的重要性、內容和主要方法;

(三)熟悉銀行制定客戶營銷戰略和營銷政策的流程和內容;

(四)掌握銀行客戶營銷的主要手段和運用。

七、銀行基礎業務

(一)了解存款管理與存款定價的和方法;

(二)了解負債多元化的內容;

(三)了解銀行投資業務的種類與流程;

(四)熟悉同業拆借、發行金融債券與賣出回購等其他負債業務的內容和方法;

(五)熟悉銀行其他業務的分類、范圍、特點和相關監管政策法規;

(六)掌握存款業務的種類、特點與流程;

(七)掌握貸款的五級分類及應用;

(八)掌握銀行貸款不同業務品種分類與管理實操;

(九)掌握資產業務相關的監管政策法規;

(十)掌握負債業務相關的監管政策法規。

八、非銀行金融機構業務

(一)了解非銀行金融機構的行業發展情況;

(二)熟悉非銀行金融機構的核心業務;

(三)掌握非銀行金融機構的監管政策法規。

九、跨市場和金融創新業務

(一)了解混業經營的特點、機遇與挑戰;

(二)了解金融創新的發展趨勢及其影響;

(三)了解金融創新業務的主要分類及面臨的主要問題;

(四)了解互聯網金融的主要發展模式、特征;

(五)熟悉互聯網金融對銀行業發展的影響及對策;

(六)掌握互聯網金融監管政策法規。

第三部分基層風控要點

十、內部控制與合規管理

(一)掌握銀行合規文化建設工作的意義和內容;

(二)掌握培養員工合規意識的方法;

(三)掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規則;

(四)掌握銀行合規管理的原則、流程與操作規則;

(五)掌握銀行合規管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。

十一、風險管理

(一)熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法;

(二)掌握信用風險管理的體系、要點和實踐方法;

(三)掌握不良資產處置的內容和實踐方法;

(四)掌握操作風險管理體系、要點和實踐方法;

(五)掌握重要操作風險的類別和特征。

十二、運營管理與績效考評

(一)熟悉銀行日常管理制度的內容和方法;

(二)熟悉銀行部門設置和管理流程;

(三)熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法;

(四)熟悉銀行績效考核指標的分類與運用。

第四部分金融機構社會責任

十三、金融機構社會責任

(一)了解銀行業金融機構履行社會責任的意義;

(二)熟悉綠色金融的意義;

(三)熟悉綠色信貸有關的監管政策和要求;

(四)熟悉金融消費者權益保護的意義和內涵;

(五)熟悉消費者保護的制度體系;

(六)熟悉金融消費者保護政策;

(七)掌握客戶投訴處理的方法。

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