一、單選題

1、實物投資的標的物不包括(　)。

A 、 黃金

B 、 白銀

C 、 房產

D 、 企業經營權

答案： D

解析：D[解析]通過掌握企業經營權進行的投資是實業投資。

2、(　　)是金融市場運行的基礎，是重要的資金供給者和需求者。

A 、 政府及政府機構

B 、 企業

C 、 中央銀行

D 、 各類金融機構

答案： B

解析：[解析]略。

3、某項目在5年建設期內每年年初向銀行借款100萬元，借款年利率為10%，則這筆借款的現值是(　)萬元。

A 、 397.63

B 、 416.99

C 、 441.62

D 、 481.19

答案： B

4、下列關于中證指數有限公司的指數的說法中，錯誤的是(　　)。

A 、 滬深300指數是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯合發布的反映A股市場整體趨勢的指數

B 、 中證200指數的編制目標是為指數化投資和指數衍生產品創新提供基礎條件

C 、 滬深300指數的編制目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況

D 、 中證100指數定位于大盤指數

答案： B

解析：B[解析]滬深300指數的編制目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業績的評價標準，為指數化投資和指數衍生產品創新提供基礎條件。

5、陳先生打算5年后買房，現在開始準備首付款，他每個月從收入中拿出5000元進行投資，預期投資收益率為7%。那么到了購房時，陳先生能夠準備的首付款為(　　)元。

A 、 425365.37

B 、 357964.50

C 、 325978.47

D 、 300000.00

答案： B

解析：B[解析]

6、下列理財師的行為中，不符合“保守秘密”職業道德要求的是(　　)。

A 、 將客戶資料存放在保險柜

B 、 在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

C 、 離職后，可將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領導

D 、 妥善保管客戶交易信息檔案

答案： C

解析：C[解析]略。

7、允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權的是(　)。

A 、 看漲期權

B 、 看跌期權

C 、 歐式期權

D 、 美式期權

答案： D

解析：D[解析]美式期權允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權。歐式期權是期權的持有者只有在期權到期日才能執行期權。

8、西方心理學家馬斯洛認為人類的需求可分為五個層次，由低到高依次為(　)。

A 、 生理、安全、愛和歸屬感、被尊重、自我實現

B 、 安全、生理、愛和歸屬感、被尊重、自我實現

C 、 生理、安全、被尊重、愛和歸屬感、自我實現

D 、 被尊重、生理、安全、愛和歸屬感、自我實現

答案： A

解析：A[解析]根據西方心理學家馬斯洛的需求層次理論，人的需求從低到高可以分為五個層次，分別為生理需求、安全需求、愛和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實現的需求。

19、下列基金具有“準儲蓄”之稱的是(　　)。

A 、 貨幣市場基金

B 、 封閉式基金

C 、 開放式基金

D 、 收入型基金

答案： A

解析：A[解析]略。

10、復利終值系數的公式是(　　)。

A 、 (1+r)

B 、 (1+r)n

C 、 [(1+r)n-1]/r

D 、 [1-(1+r)n]/r

答案： B

解析：B[解析]A項是復利現值系數，c項是期末普通年金終值系數，D項是期末普通年金現值系數。

11、(　)是復利現值系數。

A 、 1/(1+r)

B 、 1/(1+r)t

C 、 1+r

D 、 (1+r)t

答案： B

解析：B[解析]略。

12、下列關于QDII的說法，錯誤的是(　　)。

A 、 QDII即合格境內機構投資者

B 、 QDII可以從事境外證券市場的股票、債券等有價證券的投資

C 、 QDII意味著允許內地居民使用人民幣投資境外資本市場

D 、 QDII將通過中國政府認可的機構來實施

答案： C

解析：C[解析]QDII即合格境內機構投資者，它是在一國境內設立的，經中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。QDII意味著允許內地居民使用外匯投資境外資本市場。

13、下列選項中，屬于夫妻共同財產的是(　)。

A 、 婚姻關系存續期間，妻子的專用化妝品

B 、 婚姻關系存續期間，丈夫的殘疾人生活補助費

C 、 婚姻關系存續期間，妻子遭遇車禍獲得的醫療費

D 、 婚姻關系存續期間，丈夫繼承的爺爺的財產

答案： D

解析：D[解析]《婚姻法》第18條規定，有下列情形之一的，為夫妻一方的財產：①一方的婚前財產。②一方因身體受到傷害獲得的醫療費、殘疾人生活補助費等費用。③遺囑或贈與合同中確定只歸夫或妻一方的財產。④一方專用的生活用品。⑤其他應當歸一方的財產。

14、下列選項中，不屬于知識產權中財產權的是(　　)。

A 、 注冊商標專用權

B 、 專利權

C 、 應收賬款

D 、 著作權

答案： C

解析：C[解析]C項屬于財產權，但不屬于知識產權中的財產權。

15、基金銷售機構從事基金銷售活動，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款的情形不包括(　　)。

A 、 違反《證券投資基金銷售管理辦法》第68條的規定，擅自向公眾分發、公布基金宣傳推介材料

B 、 違反《證券投資基金銷售管理辦法》第74條的規定，擅自停止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的申購、贖回

C 、 違反《證券投資基金銷售管理辦法》第75條的規定，確定基金份額申購、贖回價格

D 、 未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的

答案： D

解析：D[解析]根據《證券投資基金銷售管理辦法》第90條的規定，基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：①基金銷售機構與未取得基金銷售業務資格或經中國證監會資質認定的機構或者個人合作，開辦基金銷售業務的;②未按照本辦法第29條的規定開立與基金售有關的賬戶;③未按照本辦法第34條的規定使用基金宣傳推介材料;④違反本辦法第57條的規定，允許未經聘任的人員銷售基金或者未經中國證監會認可的人員宣傳推介基金;⑤未按照本辦法第66條的規定簽訂書面銷售協議;⑥違反本辦法第68條的規定，擅自向公眾分發、公布基金宣傳推介材料;⑦違反本辦法第74條的規定，擅自停止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的中購、贖回;⑧違反本辦法第75條的規定，確定基金份額申購、贖回價格;⑨未按照本辦法第78條的規定收取銷售費用并核算、記賬;⑩從事本辦法第82條規定禁止的行為;未按照本辦法第85條的規定進行自查，并編制監察稽核報告;未按照本辦法第86條的規定履行信息報送義務或者配合中國證監會及其派出機構進行監督檢查。基金銷售機構存在上述情形，情節嚴重的.責令暫停或者終止基金銷售業務;構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

16、下列不可以發行公司債券的單位是(　　)。

A 、 股份有限公司

B 、 有限責任公司

C 、 國有控股企業

D 、 中外合資經營企業

答案： D

解析：D[解析]《公司法》規定，三類公司可發行公司債券：股份有限公司、有限責任公司和國有獨資企業或國有控股企業。

17、下列關于銀行代理貴金屬業務的說法中，錯誤的是(　　)。

A 、 金幣有純金幣和紀念金幣兩種

B 、 黃金基金屬于風險較低的投資方式

C 、 黃金條塊的缺點是保存不便和移動不易

D 、 紙黃金可以讓投資者有隨時提取所購買黃金或者將黃金兌換成現金的權利

答案： B

解析：B[解析]黃金基金是將資金委托專業經理人全權處理，用于投資黃金類產品，成敗的關鍵在于經理人的專業知識、操作技巧以及信譽，屬于風險較高的投資方式，適合喜歡冒險的積極型投資者。

18、下列選項中，關于商業銀行從事理財產品銷售活動的說法，正確的是(　)。

A 、 銷售人員不得代替客戶簽署文件

B 、 商業銀行可以采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品

C 、 商業銀行可以挪用客戶認購、申購、贖回資金

D 、 商業銀行可以將理財產品與其他產品進行捆綁銷售

答案： A

解析：A[解析]根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第37條規定，商業銀行從事理財產品銷售活動，不得有下列情形：①通過銷售或購買理財產品方式調節監管指標，進行監管套利;②將理財產品與其他產品進行捆綁銷售;③采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品;④通過理財產品進行利益輸送;⑤挪用客戶認購、申購、贖回資金;⑥銷售人員代替客戶簽署文件;⑦中國銀監會規定禁止的其他情形。

19、下列選項中，不屬于債券投資風險因素的是(　　)。

A 、 價格風險

B 、 再投資風險

C 、 違約風險

D 、 購買風險

答案： D

解析：D[解析]債券投資的風險因素有價格風險、再投資風險、違約風險、贖回風險、提前償付風險和通貨膨脹風險。

20、王總10年前借給鄰居小趙10萬元，現收到還款10萬元，由于通貨膨脹率的原因，這筆錢只相當于10年前的5萬元.那么這10年的平均通貨膨脹率是(　)。

A 、 6%

B 、 6.2%

C 、 7%

D 、 7.2%

答案： D

解析：D[解析]根據72法則計算，這筆錢的價值在10年后縮減了一半，72/10=7.2.那么估算這10年的平均通貨膨脹率是7.2%。

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（責任編輯：gx）

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