一、單項選擇題：以下各小題所給出的四個選項中。只有一項符合題目要求，請選擇相應選項。不選、錯選均不得分。

1. 改革開放以來，我國個人貸款業(yè)務初步形成了以個人( )貸款為主體的貸款體系。

A.住房

B.汽車

C.教育

D.經(jīng)營類

2. 在商業(yè)銀行，個人貸款業(yè)務是以( )為標準進行貸款分類的一種結果。

A.主體特征

B.產(chǎn)品對象

C.產(chǎn)品用途

D.產(chǎn)品功能

3. 個人貸款業(yè)務區(qū)別于公司貸款業(yè)務的重要特征是( )。

A.個人貸款的利率明顯高于公司貸款

B.個人貸款較公司貸款手續(xù)簡化

C.個人貸款的品種較多、用途較廣

D.個人貸款業(yè)務與公司貸款業(yè)務的主體特征不同

4. 下列不屬于個人貸款特征的是( )。

A.貸款品種多、用途廣

B.貸款便利

C.還款方式靈活

D.利率低

5. 在個人貸款業(yè)務的發(fā)展過程中，各商業(yè)銀行不斷開拓創(chuàng)新，逐漸形成了頗具特色的個人貸款業(yè)務，下列不屬于個人

貸款特征的是( )。

A.貸款品種多、用途廣

B.貸款期限比較長

C.貸款便利

D.還款方式靈活

6. ( )率先在國內(nèi)開辦個人貸款業(yè)務。

A.中國銀行

B.中國工商銀行

C.中國建設銀行

D.中國農(nóng)業(yè)銀行

7. ( )銀行率先在國內(nèi)開辦了個人住房貸款業(yè)務。

A.中國工商銀行

B.中國銀行

C.招商銀行

D.中國建設銀行

8. 到目前為止，我國個人貸款業(yè)務的發(fā)展經(jīng)歷了起步、發(fā)展和規(guī)范三個階段，其誘因不包括( )。

A.住房制度的改革

B.國內(nèi)消費需求的增長

C.商業(yè)銀行股份制改革

D.公司信貸業(yè)務的蓬勃發(fā)展

9. ( )年2 月，中國人民銀行頒布了《關于開展個人消費信貸的指導意見》。

A.1990

B.1996

C.1999

D.2000

10.個人貸款產(chǎn)品依據(jù)產(chǎn)品用途分類，包括( )。

A.個人教育貸款

B.個人商用房貸款

C.個人信用貸款

D.個人經(jīng)營性貸款

11.中國銀行發(fā)放的個人投資經(jīng)營貸款屬于( )。

A.個人消費貸款

B.個人投資貸款

C.個人經(jīng)營貸款

D.個人保證貸款

12.關于我國現(xiàn)有的個人貸款品種，下列說法不正確的是( )。

A.尚無個人經(jīng)營性貸款

B.既有自營性個人貸款，也有委托性個人貸款

C.既有單一性個人貸款，也有組合性個人貸款

D.可滿足個人購房、購車、旅游、裝修、臨時性資金周轉等各方面需求

13.個人消費類貸款不包括( )。

A.個人住房貸款

B.個人消費額度貸款

C.個人汽車貸款

D.個人醫(yī)療貸款

14.個人住房貸款實行( )的利率政策。

A.低進高出

B.高進低出

C.高進高出

D.低進低出

15.公積金個人住房貸款實行的利率政策是( )。

A.低進低出

B.低進高出

C.高進低出

D.高進高出

16.下列關于個人住房貸款的說法，錯誤的是( )。

A.主要有自營性個人住房貸款與公積金個人住房貸款兩種

B.指貸款人向借款人發(fā)放的用于購買自用普通住房的貸款

C.自營性個人住房貸款也稱商業(yè)性個人住房貸款

D.公積金個人住房貸款也稱委托性住房公積金貸款

17.( )是指銀行運用信貸資金向在城鎮(zhèn)購買、建造或大修各類型住房的個人發(fā)放的貸款。

A.個人經(jīng)營性貸款

B.個人住房組合貸款

C.公積金個人住房貸款

D.商業(yè)性個人住房貸款

18.以下( )是不以營利為目的，帶有較強的政策性。

A.自營個人住房貸款

B.個人經(jīng)營類貸款

C.個人消費額度貸款

D.公積金個人住房貸款

19. 根據(jù)《中華人民共和國擔保法》的規(guī)定，下列財產(chǎn)不可以用于個人貸款抵押的是( )。

A.債券、存款單

B.抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物

C.抵押人依法有權處分的國有的機器、交通運輸工具和其他財產(chǎn)

D.抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權

20.個人抵押貸款是各商業(yè)銀行最普遍的個人貸款產(chǎn)品之一，下列關于個人抵押貸款的說法錯誤的是( )。

A.《擔保法》規(guī)定了可以抵押的財產(chǎn)

B.當借款人不履行還款義務時，貸款銀行有權依法以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償

C.抵押人所有的房屋和其他地上定著物均可以作為抵押品

D.個人抵押貸款是指貸款銀行以借款人的、經(jīng)貸款銀行認可的、符合規(guī)定條件的財產(chǎn)作為抵押物而向個人發(fā)放的貸款

21.下列屬于按擔保方式分類的個人貸款是( )。

A.個人汽車貸款

B.個人教育貸款

C.個人耐用消費品貸款

D.個人保證貸款

22.關于個人保證貸款以下說法錯誤的是( )。

A.個人保證貸款是指銀行以銀行認可的、具有代位清償債務能力的法人、其他經(jīng)濟組織或自然人作為保證人向個人發(fā)

放的貸款

B.個人保證貸款整個貸款過程涉及銀行、借款人和擔保人三方

C.個人保證貸款辦理時間短，環(huán)節(jié)少

D.個人保證貸款出現(xiàn)逾期，通過一定的法律程序后，銀行可向保證人扣收貸款

23.個人貸款的對象是( )。

A.法人

B.經(jīng)濟組織

C.自然人

D.社會團體

24.保證人是指銀行認可的，具有( )的法人、其他經(jīng)濟組織或自然人。

A.一定的經(jīng)濟實力

B.良好信譽

C.代位清償債務能力

D.代位求權能力

25.下列關于個人貸款利率的表述，錯誤的是( )。

A.利率是指一定時期內(nèi)利息額與與本金的比率

B.中國人民銀行制定的各種利率為法定利率

C.貸款期限在1 年以內(nèi)(含)的，合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整時，可由借貸雙方按商業(yè)原則確定，可在合同期間按月、按季、按年調(diào)整，也可采用固定利率的確定方式

D.貸款期限在1 年以內(nèi)的實行合同利率，遇法定利率調(diào)整不分段計息，執(zhí)行原合同利率

26.法定利率由( )來制定。

A.中國人民銀行

B.財政部

C.各商業(yè)銀行協(xié)商確定

D.國務院

27.貸款期限是指從( )到約定的最后還款或清償?shù)钠谙蕖?/p>

A.貸款合約簽訂

B.貸款抵押物抵押登記日

C.貸款審批日

D.具體貸款產(chǎn)品發(fā)放

28.經(jīng)貸款人同意，個人貸款可以展期。一年以內(nèi)(含)的個人貸款，展期期限累計不得超過原貸款期限;一年以上的個

人貸款，展期期限累計與原貸款期限相加，不得超過( )。

A.原貸款期限

B.展期期限

C.該貨款品種規(guī)定的最長貸款期限

D.貸款銀行根據(jù)借款人實際還款能力確定的貸款期限

29.目前，我國個人住房貸款的期限最長可達( )年。

A.15 年

B.20 年

C.30 年

D.40 年

30.( )就是要把銀行的市場環(huán)境分析作為一項經(jīng)常性的工作來對待，而不是等到銀行陷入困境或需要作出某項決策時

再進行臨時突擊性的調(diào)査分析。

A.經(jīng)?；?/p>

B.系統(tǒng)化

C.科學化

D.制度化

31.( )就是要用科學的方法來收集資料、篩選資料和研究資料，盡量避免主觀因素和因循守舊因素的影響。

A.經(jīng)?；?/p>

B.系統(tǒng)化

C.科學化

D.制度化

32.( )就是要把市場環(huán)境研究工作作為一項系統(tǒng)工程，而不是零星的、無序的隨意研究。

A.經(jīng)?；?/p>

B.系統(tǒng)化

C.科學化

D.制度化

33.個人信貸營銷中，銀行進行市場環(huán)境分析的順序應為( )。

①選擇目標市場②實行市場定位③分析購買行為④進行市場細分

A.①②③④

B.②①③④

C.③④①②

D.③①②④

34.下列不屬于銀行市場環(huán)境分析中微觀環(huán)境的內(nèi)容是( )。

A.信貸資金的供求狀況

B.銀行同業(yè)競爭對手的實力與策略

C.社會與文化環(huán)境

D.客戶的信貸需求和信貸動機

35.在銀行市場環(huán)境分析中，宏觀環(huán)境不包括( )。

A.社會與文化環(huán)境

B.信貸資金的供求狀況

C.政治與法律環(huán)境

D.經(jīng)濟與技術環(huán)境

36.某銀行在分析市場環(huán)境時，對自身實力也要分析，其中不應包括( )。

A.該銀行的市場地位

B.該銀行市場營銷部門的能力

C.政府對該銀行的特殊政策

D.該銀行的市場聲譽

37.銀行的市場地位主要通過( )來反映。

A.市場占有率

B.行業(yè)排名

C.銷售額排名

D.平均利潤率水平的高低

38.下列關于SWOT 分析方法的說法，不正確的是( )。

A.SWOT 分析方法是銀行進行市場環(huán)境分析的主要方法之一

B.SWOT 分析方法包括對企業(yè)機遇的研究

C.W 表示銀行外部環(huán)境

D.S 表示優(yōu)勢

39.SWOT 分析法中，S 表示( )。

A.機遇

B.威脅

C.優(yōu)勢

D.劣勢

40.( )是指營銷者通過市場調(diào)研，根據(jù)整體市場上顧客需求的差異性，以影響顧客需求的某些因素為依據(jù)，將市場整體劃分為若干個消費者群體。

A.市場定位

B.市場選擇

C.市場細分

D.市場分析

41.市場細分是基于( )進行的劃分。

A.顧客需求的相似性

B.顧客需求的差異性

C.顧客自身特點

D.銀行經(jīng)營特點

42.花旗銀行從( )正式引入營銷。

A.20 世紀50 年代

B.20 世紀60 年代

C.20 世紀70 年代

D.20 世紀80 年代

43.( )是商業(yè)銀行市場細分的基礎。

A.可衡量性原則

B.可進入性原則

C.差異性原則

D.經(jīng)濟性原則

44.以下關于市場選擇的說法錯誤的有( )。

A.市場選擇構成銀行營銷風險管理策略的一部分

B.市場選擇使銀行可以充分發(fā)揮優(yōu)勢并實現(xiàn)其經(jīng)營目標和戰(zhàn)略

C.市場選擇使銀行可以針對外部影響作出反應

D.以上說法都不正確

45.下列不屬于銀行市場定位原則的是( )。

A.發(fā)揮優(yōu)勢

B.圍繞目標

C.成本效益

D.突出特色

46.銀行市場定位的原則不包括( )。

A.發(fā)揮優(yōu)勢

B.圍繞目標

C.突出特色

D.客戶優(yōu)先

47.中國建設銀行深圳分行的“女子特色銀行”、“汽車銀行”和“口岸銀行”，體現(xiàn)了銀行市場定位原則中的( )原則。

A.發(fā)揮優(yōu)勢

B.圍繞目標

C.突出特色

D.可以盈利

48.銀行的下列做法中，不符合市場定位原則的是( )。

A.著力發(fā)展雖然不支持核心競爭力，但具有一定利潤的業(yè)務

B.定位從全局戰(zhàn)略的角度出發(fā)

C.確定與其他銀行不同的定位

D.設置分支機構時區(qū)分出不同的特色

49.按照商業(yè)銀行個人貸款產(chǎn)品的市場規(guī)模、產(chǎn)品類型和技術手段的因素，可將定位方式分為三種，下列表述錯誤的是( )。

A.采用主導式定位的銀行，應該在市場上占有極大的份額，可以控制和影響其他商業(yè)銀行的行為

B.采取追隨式定位的銀行，可能剛剛開始經(jīng)營或者剛剛進入市場

C.采取補缺定位的銀行，通常管理規(guī)模較大，產(chǎn)品較多

D.采取主導式定位的銀行在資金規(guī)模充足、產(chǎn)品創(chuàng)新、反應速度快和營銷網(wǎng)點廣泛方面具有優(yōu)勢

50.下列不屬于個人貸款合作單位的是( )。

A.開發(fā)商

B.汽車經(jīng)銷商

C.房地產(chǎn)經(jīng)紀公司

D.擔保機構

51.下列關于二手個人住房貸款的說法，正確的是( )。

A.商業(yè)銀行與房地產(chǎn)經(jīng)紀公司是代理人與被代理人的關系

B.一家經(jīng)紀公司只能代理一家銀行的二手房貸款業(yè)務

C.一家銀行只能選擇一家代理人作為長期合作伙伴

D.在放貸過程中，代理人起到全程擔保的作用

52.以下說法錯誤的有( )。

A.個人貸款定位主要包括合作單位定位和貸款客戶定位兩部分

B.二手房貸款中，商業(yè)銀行最主要的合作單位是房地產(chǎn)開發(fā)商

C.對個人貸款客戶的準確定位不僅是個人貸款產(chǎn)品營銷的需要，也是個人貸款風險控制的需要

D.一家經(jīng)紀公司通常是幾家銀行二手房貸款業(yè)務的代理人，銀行也會尋找多家公司作為長期

合作伙伴

53.對于一手個人住房貸款，商業(yè)銀行最主要的合作單位是( )。

A.房地產(chǎn)經(jīng)紀公司

B.房地產(chǎn)開發(fā)商

C.房地產(chǎn)監(jiān)管部門

D.房地產(chǎn)服務機構

54.銀行在與開發(fā)商簽訂《商品房銷售貸款合作協(xié)議》前，要對房地產(chǎn)開發(fā)商及其所開發(fā)的項目進行全面審査，審査內(nèi)容不包括( )。

A.開發(fā)商的資信及經(jīng)營狀況

B.項目開發(fā)和銷售的合法性

C.房地產(chǎn)經(jīng)紀公司的銷售能力

D.項目自有資金的到位情況

55.下列不屬于按客戶定位分類的網(wǎng)點機構營銷渠道的是( )。

A.專業(yè)性網(wǎng)點機構營銷渠道

B.全方位網(wǎng)點機構營銷渠道

C.零售型網(wǎng)點機構營銷渠道

D.高效型網(wǎng)點機構營銷渠道

56.目前銀行最常見的個人貸款營銷渠道不包括( )。

A.合作單位營銷

B.網(wǎng)點機構營銷

C.網(wǎng)上銀行營銷

D.上門拜訪營銷

57.下列關于個人貸款合作單位營銷的說法，不正確的是( )。

A.對于一手個人住房貸款而言，較為普遍的貸款營銷方式是銀行與房地產(chǎn)開發(fā)商合作的方式

B.對于一手個人住房貸款而言，在借款人購買的房屋沒有辦好抵押登記之前，由銀行提供階段性或全程擔保

C.對于二手個人住房貸款而言，商業(yè)銀行最主要的合作單位是房地產(chǎn)經(jīng)紀公司

D.商業(yè)銀行與經(jīng)銷商合作的典型做法是與其簽署合作協(xié)議，由經(jīng)銷商向銀行提供客戶信息或推薦客戶

58.下列不屬于銀行營銷組織模式的是( )。

A.職能型營銷組織

B.國際型營銷組織

C.產(chǎn)品型營銷組織

D.市場型營銷組織

59.銀行營銷組織模式不包括( )。

A.職能型營銷組織

B.產(chǎn)品型營銷組織

C.市場型營銷組織

D.全能型營銷組織

60.銀行營銷組織通常有幾種模式，當銀行只有一種或很少的幾種產(chǎn)品，或者銀行產(chǎn)品營業(yè)方式大致相同，或者銀行把業(yè)務職能當作市場營銷的主要功能時，最適宜采用的營銷組織模式是( )。

A.職能型營銷組織

B.產(chǎn)品型營銷組織

C.市場型營銷組織

D.區(qū)域性營銷組織

61.當銀行只有一種或很少幾種產(chǎn)品時，采取( )營銷模式最為有效。

A.區(qū)域型

B.職能型

C.產(chǎn)品型

D.市場型

62.核心概念和營銷觀念是銀行營銷的( )。

A.戰(zhàn)略理論

B.基礎理論

C.管理理論

D.策略理論

63.下列關于商業(yè)銀行品牌的理解，錯誤的是( )。

A.品牌是銀行的核心競爭力

B.品牌是讓一家銀行在同業(yè)中卓爾不群的標志

C.銀行的行長變更對品牌有重大影響

D.品牌是銀行保持競爭優(yōu)勢的一種強有力的工具

64.提煉對目標人群最有吸引力的優(yōu)勢競爭點，并通過一定的手段傳達給消費者，然后轉化為消費者的心理認識，是( )的一個關鍵環(huán)節(jié)。

A.品牌營銷

B.策略營銷

C.定向營銷

D.廣告營銷

65.對于銀行的高端個人客戶，營銷策略適用性不強的是( )。

A.低成本策略

B.單一營銷策略

C.大眾營銷策略

D.分層營銷策略

66.以下說法錯誤的是( )。

A.全流程管理原則強調(diào)將有效的信貸風險管理行為貫穿到貸款生命周期中的每一個環(huán)節(jié)

B.審貸分離是指銀行業(yè)金融機構將貸款審批與貸款發(fā)放作為兩個獨立的業(yè)務環(huán)節(jié)，分別進行管理和控制，以達到降

低信貸業(yè)務操作風險的目的

C.協(xié)議承諾原則通過強調(diào)合同的完備性、承諾的法律化乃至管理的系統(tǒng)化，彌補過去貸款合同的不足

D.誠信申貸原則的關鍵是讓借款人按照貸款合同的約定用途使用貸款資金，減少貸款挪用的風險

67.一旦違約事項發(fā)生，( )原則能夠切實保護貸款人的權益。

A.全流程管理

B.協(xié)議承諾

C.誠信申貸

D.貸放分控

68.貸款人應設立獨立的( )部門或崗位，負責審核各項放款前提條件及確認貸款資金用途。

A.貸款審批

B.貸款發(fā)放

C.貸款受理

D.貸款簽約

69. 準確把握個人貸款業(yè)務操作流程，可有效規(guī)避貸款風險。下列環(huán)節(jié)不屬于貸款操作流程的是( )。

A.受理與調(diào)査

B.審査與審批

C.簽約與發(fā)放

D.貸款收回管理

70. 在對借款申請人提交的借款申請書及申請材料進行初審時，貸款受理人應主要審査借款申請人的主體資格及借款申請

人所提交材料的( )。

A.真實性與完整性

B.真實性與規(guī)范性

C.完整性與規(guī)范性

D.完整性與合理性

71. 個人貸款中，借款申請人償還能力證明材料包括至少過去( )的工資單。

A.3 個月

B.6 個月

C.10 個月

D.1 年

72. 根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應加強對貸款的發(fā)放管理，遵循( )分離的原則，設立( )放款管理部門或崗位，負責落實放款條件、發(fā)放滿足約定條件的個人貸款。

A.審貸與放貸;最高

B.審貸與放貸;獨立

C.調(diào)査與審核;最高

D.調(diào)査與審核，獨立

73. 在個人貸款的審批過程中，采用單人審批時，貸款審批人直接在( )上簽署審批意見。

A.個人住房貸款調(diào)査審査表

B.個人信貸業(yè)務報批材料清單

C.個人信貸業(yè)務申報審批表

D.個人住房借款申請書

74. 下列關于個人貸款審批的說法，不正確的是( )。

A.貸款審批人應分析該筆業(yè)務預計給銀行帶來的收益和風險

B.對不同意貸款的，貸款審批人不必寫明拒批理由

C.對需補充材料后再審批的，貸款審批人應詳細說明需要補充的材料名稱與內(nèi)容

D.貸款審批人簽署審批意見后，應將審批表連同有關材料退還業(yè)務部門

75. 下列關于個人貸款合同的說法，不正確的是( )。

A.應使用統(tǒng)一格式的個人貸款的有關合同文本

B.根據(jù)實際情況不準備填寫內(nèi)容的可在空白欄留空白，不做處理

C.同筆貸款的合同填寫人與合同復核人不得為同一人

D.對采取抵押擔保方式的，要求抵押物共有人在相關合同文本上簽字

76. 個人貸款合同填寫并復核無誤后，貸款發(fā)放人應與借款人、擔保人簽訂合同，下列關于合同簽訂的說法錯誤的是( )。

A.保證人如為法人，保證方簽字人應為法人內(nèi)部高級管理人員

B.借款人、保證人為自然人的，應當面核實簽約人身份證明之后由簽約人當場簽字

C.如果簽約人委托他人代替簽字，簽字人必須出具委托人委托其簽字并經(jīng)公證的委托授權書

D.在簽訂有關合同文本前，貸款發(fā)放人應履行充分告知義務

77. 根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應( )完成。

A.由不少于一名信貸人員

B.由不少于兩名信貸人員

C.由不少于三名信貸人員

D.由不少于四名信貸人員

78. 銀行業(yè)金融機構要設立獨立的( )崗位，負責貸款發(fā)放和支付的審核。

A.放款管理部門

B.風險管理部門

C.貸款審批部門

D.前臺營銷部門

79. 根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》有關貸款資金支付管理的規(guī)定，個人貸款資金應當采用( )，但屬于例外情形的，經(jīng)貸款人同意可以采取( )。

A.貸款人受托支付方式;借款人自主支付方式

B.借款人自主支付方式;貸款人受托支付方式

C.借款人受托支付方式;貸款人自主支付方式

D.貸款人自主支付方式;借款人受托支付方式

80. 個人貸款貸后管理是個人貸款工作的重要環(huán)節(jié)之一，下列不屬于其職責范疇的是( )。

A.貸款人支付方式選擇

B.貸后檢査

C.合同變更

D.本息收回

81. 借款合同簽訂后，允許變更借款合同的是( )。

A.借款人

B.擔保人

C.委托代理人

D.貸款銀行

82. 關于貸款合同的變更與解除，下列說法錯誤的是( )。

A.必須經(jīng)借貸雙方協(xié)商同意，協(xié)商未達成之前借款合同繼續(xù)有效

B.如需辦理抵押變更登記的，應到原抵押登記部門辦理變更抵押登記手續(xù)及其他相關手續(xù)

C.當保證人失去保證能力時，借款人應及時通知貸款銀行，并重新提供貸款銀行認可的擔保

D.借款人在還款期限內(nèi)死亡的，銀行可以變賣借款人遺產(chǎn)以清償未歸還借款

83. 在個人貸款中，借款人如需要申請調(diào)整借款期限，無須具備的前提條件是( )。

A.貸款未到期

B.無欠息

C.無拖欠本金

D.貸款未償還余額低于貸款總本金的20%

84. 就潛在損失的程度而言，( )是首要的銀行風險，少數(shù)量要客戶的違約可能會給銀行帶來巨大損失，甚至導致支付

危機。

A.信用風險

B.操作風險

C.市場風險

D.國別風險

85. 宏觀經(jīng)濟周期性變化也是影響銀行信用風險的重要因素，國外研究表明，經(jīng)濟蕭條時的債務回收率要比經(jīng)濟擴張期的

回收率低( )。

A.1/4 至3/4

B.1/3 至1/2

C.1/5 至1/4

D.1/4 至1/3

86. 個人客戶信用風險評估衡量中，( )是一種最古老的信用風險分析方法，它是商業(yè)商業(yè)銀行在長期信貸活動中所形

成的一種行之有效的信貸風險分析和管理制度。

A.高級計量法

B.內(nèi)部評級法

87. ( )是消費信貸管理中先進的技術手段，是商業(yè)銀行個人授信業(yè)務最核心的管理技術之一，被廣泛應用在信用卡生

命周期管理、購車貸款管理、住房貸款管理等領域。

A.波特五力模型

B.客戶評級模型

C.ZETA 評分模型

D.信用評分模型

88. 根據(jù)催收客戶數(shù)量、金額、逾期時間、還款意愿等因素，催收流程一般不包括( )。

A.早期催收

B.中期催收

C.晚期催收

D.不良貸款催收

89. 客戶風險監(jiān)控原則不包括( )。

A.差別管理

B.統(tǒng)一管理

C.動態(tài)管理

D.重點關注

90. 下列屬于操作風險的是( )。

A.合作機構風險

B.法律風險

C.策略風險

D.聲譽風險

二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題，每小題1分。共40分)

1. 個人貸款的特征包括( )。

A.貸款資金少，周轉快

B.貸款品種多、用途廣

C.還款方式靈活

D.貸款便利

E.貸款期限短

2. 從宏觀經(jīng)濟的角度來講，開展個人貸款業(yè)務的積極意義有( )。

A.個人貸款業(yè)務的發(fā)展，為實現(xiàn)城鄉(xiāng)居民的有效消費需求、極大地滿足廣大消費者的購買欲望起到了融資的作用

B.對擴大內(nèi)需，推動生產(chǎn)，支持國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康和穩(wěn)定發(fā)展起到了積極的作用

C.對啟動、培育和繁榮消費市場起到了催化和促進的作用

D.對帶動眾多相關產(chǎn)業(yè)的發(fā)展、促進整個國民經(jīng)濟的快速發(fā)展具有十分重要的意義

E.幫助銀行分散風險

3. 下面屬于個人消費類貸款包括的內(nèi)容有( )。

A.個人汽車貸款

B.個人耐用消費品貸款

C.個人住房貸款

D.個人醫(yī)療貸款

E.個人旅游消費貸款

4. 個人住房貸款包括( )。

A.自營性個人住房貸款

B.商業(yè)性個人住房貸款

C.公積金個人住房貸款

D.個人住房組合貸款

E.以上均不正確

5. 下列關于個人住房貸款的說法，正確的有( )。

A.個人住房貸款是指貸款人向借款人發(fā)放的用于購買住房的貸款

B.商業(yè)性個人住房貸款不屬于個人住房貸款的范疇

C.公積金個人住房貸款不以營利為目的

D.公積金個人住房貸款實行“低進低出”的利率政策

E.借款人不可以同時申請公積金個人住房貸款和自營性個人住房貸款

6. 下面屬于國家助學貸款實行的原則的有( )。

A.財政貼息

B.信用發(fā)放

C.有效擔保

D.專款專用

E.按期償還

7. 根據(jù)擔保方式的不同，個人貸款產(chǎn)品可以分為( )。

A.個人抵押貸款

B.個人質(zhì)押貸款

C.個人保證貸款

D.個人信用貸款

E.個人住房貸款

8. 根據(jù)《物權法》，下列可作為個人質(zhì)押貸款的質(zhì)物的有( )。

A.匯票

B.支票

C.應收賬款

D.債券

E.存款單

9. 個人貸款產(chǎn)品的要素包括( )。

A.貸款對象

B.貸款期限

C.貸款利率

D.還款方式

E.貸款額度

10. 下面關于個人貸款對象的表述，正確的有( )。

A.個人貸款對象必須是具有完全民事行為能力的自然人

B.個人貸款的對象不包括法人

C.個人貸款的對象既包括自然人也包括法人

D.未成年人也可申請個人貸款

E.個人貸款的對象僅限于自然人

11. 下列關于個人貸款利率的表述，正確的有( )。

A.貸款期限在1 年以上的，合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整時，可由借貸雙方按商業(yè)原則確定

B.利息水平的高低通過利率來表示

C.利率只有年利率和月利率

D.貸款期限在1 年以內(nèi)(含)的實行合同利率，遇法定利率調(diào)整時分段計息

E.利率=利息額/本金

12. 下列關于個人貸款利率的表述，錯誤的有( )。

A.貸款期限在1 年以上的實行合同利率，遇法定利率調(diào)整不分段計息，執(zhí)行原合同利率

B.利率是指一定時期內(nèi)利息額與借貸貨幣額或儲蓄存款額之間的比率

C.利率只有月利率

D.中國人民銀行制定的各種利率為法定利率

E.貸款期限在1 年以內(nèi)(含)的，合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整時，可由借貸雙方按商業(yè)原則確定，可在合同期間按月、

按季、按年調(diào)整，也可采用固定利率的確定方式

13. 下面屬于商業(yè)銀行的個人貸款的還款方式的有( )。

A.等額本息還款法

B.等額本金還款法

C.等比累進還款法

D.等額累進還款法

E.組合還款法

14. 銀行在進行營銷決策前首先對( )進行調(diào)査分析。

A.客戶需求

B.競爭對手實力

C.金融市場變化

D.宏觀經(jīng)濟環(huán)境

E.其他銀行利率

15. 銀行進行市場分析具有( )的意義。

A.銀行進行市場環(huán)境分析，有利于把握宏觀形勢

B.銀行進行市場環(huán)境分析，有利于掌握微觀情況

C.銀行進行市場環(huán)境分析，有利于發(fā)現(xiàn)商業(yè)機會

D.銀行進行市場環(huán)境分析，有利于規(guī)避市場風險

E.銀行進行市場環(huán)境分析，有利于降低投資風險

16. 銀行市場環(huán)境分析的主要任務有( )。

A.分析購買行為

B.進行市場細分

C.選擇目標市場

D.實行市場定位

E.消費者心理研究

17. 銀行在完成“購買行為、市場細分、目標選擇和市場定位”四大分析任務的基礎上應做到“四化”：包括( )。

A.經(jīng)?；?/p>

B.系統(tǒng)化

C.科學化

D.合理化

E.制度化

18. 以下屬于經(jīng)濟和技術環(huán)境的是( )。

A.外匯政策

B.政治對經(jīng)濟的影響

C.法律建設

D.政府的各項經(jīng)濟政策

E.外匯匯率

19. 市場細分的原則包括( )。

A.可衡量性原則

B.可進入性原則

C.差異性原則

D.集中性原則

E.經(jīng)濟性原則

20. 銀行在挑選房地產(chǎn)開發(fā)商和房地產(chǎn)經(jīng)紀公司作為個人住房貸款合作單位時，主要審査( )。

A.經(jīng)國家工商行政管理機關核發(fā)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

B.稅務登記證明

C.會計報表

D.企業(yè)資信等級

E.企業(yè)法人代表的個人信用程度和領導班子的決策能力

21. 以下關于網(wǎng)點機構營銷的說法正確的有( )。

A.全方位網(wǎng)點機構營銷為公司和個人提供各種產(chǎn)品和全面的服務

B.專業(yè)性網(wǎng)點機構有自己的細分市場

C.高端化網(wǎng)點機構通常位于適當?shù)慕?jīng)濟文化區(qū)域中，為高端客戶提供一定范圍內(nèi)的金融定制服務

D.零售型網(wǎng)點機構不做批發(fā)業(yè)務，專門從事零售業(yè)務

E.零售型網(wǎng)點機構也從事批發(fā)業(yè)務

22. “直客式”個人貸款營銷模式的好處包括( )。

A.購房者完全可以自主地選擇貸款銀行

B.買房時享受一次性付款的優(yōu)惠

C.可由開發(fā)商或經(jīng)銷商提供全程擔保

D.有利于銀行全面了解客戶需求

E.免去了諸多中間收費環(huán)節(jié)

23. 網(wǎng)上銀行具有( )的特點。

A.業(yè)務及時處理，服務效率高

B.運行環(huán)境開放

C.嚴密的安全系統(tǒng)，保證交易安全

D.電子虛擬服務方式

E.設立成本低，降低了銀行的成本

24. 一般將客戶經(jīng)理劃分為( )。

A.高級客戶經(jīng)理

B.一級客戶經(jīng)理

C.二級客戶經(jīng)理

D.三級客戶經(jīng)理

E.見習客戶經(jīng)理

25. 銀行營銷組織模式包括( )。

A.職能型營銷組織

B.產(chǎn)品型營銷組織

C.市場型營銷組織

D.學習型營銷組織

E.區(qū)域型營銷組織

26. 下面關于銀行營銷組織模式選擇的說法中正確的有( )。

A.當銀行只有一種或很少幾種產(chǎn)品，或者銀行產(chǎn)品的營業(yè)方式大致相同時，采用職能型營銷組織形式最為有效

B.在全國范圍內(nèi)的市場上開展業(yè)務的銀行可以采用區(qū)域型營銷組織形式

C.對于具有多種產(chǎn)品且產(chǎn)品差異很大的銀行，應該建立產(chǎn)品型營銷組織

D.當不同分市場有不同偏好的消費群體時，可以采用市場型營銷組織

E.區(qū)域型營銷組織結構包括：一名負責全國業(yè)務的經(jīng)理，若干名區(qū)域經(jīng)理和地區(qū)經(jīng)理

27. 銀行品牌營銷的途徑包括( )。

A.改變銀行運作常規(guī)

B.傳播品牌

C.整合品牌資源

D.建立品牌工作室

E.為品牌制造影響力和崇高感

28. 下面關于銀行營銷策略的說法中正確的有( )。

A.大眾營銷策略的特點是目標大、針對性不強、效果差

B.單一營銷策略營銷渠道狹窄，營銷成本高

C.情感營銷師在單一營銷的基礎上注入人性化的營銷理念，它不局限于滿足客戶的一次性需要，而是用情感打動客戶

的心

D.交叉營銷師基于銀行同客戶的現(xiàn)有關系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品

E.專業(yè)化策略要求銀行在所在所選市場的一個或者幾個部分中加強競爭力度

29. 貸款申請人堅持誠信申貸原則可以( )。

A.有助于從立法的角度保護貸款人的權益

B.使貸款人能夠更有效地識別風險、分析風險

C.做好貸款準入工作

D.在貸款的首個環(huán)節(jié)防范潛在風險

E.可以約束客戶行為

30. 個人貸款貸前咨詢的方式有( )。

A.現(xiàn)場咨詢

B.電話銀行

C.窗口咨詢

D.網(wǎng)上銀行

E.業(yè)務宣傳手冊

31. 個人住房貸款過程中，銀行應通過多種渠道和方式向借款人提供貸前咨詢，咨詢的主要內(nèi)容包括( )。

A.辦理個人住房貸款的程序

B.申請個人住房貸款需提供的資料

C.個人住房貸款品種介紹

D.申請個人住房貸款應具備的條件

E.個人住房貸款經(jīng)辦機構的地址及聯(lián)系電話

32. 個人貸款審批流程中，審批人應進行審査的內(nèi)容包括( )。

A.借款人資格和條件是否具備

B.借款用途是否符合銀行規(guī)定

C.申請借款的金額、期限等是否符合有關貸款辦法和規(guī)定

D.借款人提供的材料是否完整、合法、有效

E.貸前調(diào)査人的調(diào)査意見

33. 貸款合同規(guī)范性審査應確保以下幾點( )。

A.合同文本選用正確

B.在合同中落實的審批文件所規(guī)定的限制性條件準確、完備

C.格式合同文本的補充條款合規(guī)

D.主從合同及憑證等附件齊全且相互銜接

E.合同的填寫符合規(guī)范要求

34. 貸款的貸后與檔案管理包括( )。

A.貸后檢査

B.合同變更

C.貸款質(zhì)量分類與風險預警

D.不良貸款管理和貸后檔案管理

E.貸款本息到期收回

35. 下列關于個人貸款借款期限調(diào)整的表述，正確的有( )。

A.對到期一次還本付息類個人貸款賬戶，可以縮短借款期限

B.延長期限的，原借款期限與延長期限之和不得超過有關期限規(guī)定的要求

C.對分期還款類個人貸款賬戶，縮短期限后，貸款到期日期至少在下個結息期內(nèi)

D.若遇法定利率調(diào)整，從延長之日起，貸款利率按新的法定利率同期限檔次利率執(zhí)行

36. 有些銀行將客戶的特征歸納為“5P”要素，包括( )。

A.資金用途因素(Purpose Factor)

B.個人因素(Personal Factor)

C.還款來源因素(Payment Factor)

D.前景因素(Perspective Factor)

E.債權保障因素(Protection Factor)

37. 催收管理涉及的產(chǎn)品包括( )。

A.個人消費類貸款

B.個人投資經(jīng)營類貸款

C.個人質(zhì)押類貸款

D.信用卡應收賬款

E.其他個人貸款

38. 外包催收可以節(jié)約銀行催收成本，提高催收效率，但是銀行同時需要做好對催收外包機構的管理，防范出現(xiàn)以下( )

風險。

A.聲譽風險

B.信息泄露風險

C.法律風險

D.道德風險

E.利率風險

39. 合作機構的( )因素對商業(yè)銀行個人貸款風險管理有著重要影響。

A.信用狀況

B.償債能力

C.管理水平

D.業(yè)界聲譽

E.規(guī)模大小

40. 合作機構的管理水平包括( )。

A.重點分析合作機構的組織結構是否健全

B.管理制度特別是財務制度是否完善

C.有無健全的財務監(jiān)督機制

D.改制后企業(yè)的公司治理結構是否合理

E.重點關注合作機構的資產(chǎn)負債情況

三、判斷題。請對以下各項的描述做出判斷，正確的為A。錯誤的為B。(共15題。每題1分。共15分)

1. 商業(yè)銀行的股份制改革推動了個人消費信貸的蓬勃發(fā)展。

2. 個人教育貸款是銀行向在讀學生或其直系親屬、法定監(jiān)護人發(fā)放的用于滿足其就學資金需求的貸款。

3. 如果個人保證貸款出現(xiàn)逾期，銀行可直接向保證人扣收貸款，無須通過法律程序。

4. 一般說來，對于經(jīng)濟尚未穩(wěn)定而且是初次貸款購房的人來說，采用等額本金法更為有利，因為該方法的還款負擔要比

等額本息還款法輕。

5. 質(zhì)押貸款中借款人的財產(chǎn)占有權在貸款期間要轉移給貸款人。

6. 銀行的市場地位主要通過行業(yè)排名來反映。

7. 按地理因素細分市場，然后選擇目標市場是銀行通常采用的方法。

8. 對于二手個人住房貸款，商業(yè)銀行最主要的合作單位是房地產(chǎn)開發(fā)商。

9. 對于個人貸款營銷而言，電子銀行的主要功能就是網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上宣傳以及初步受理和審査。

10.我國銀行的營銷組織職責與銀行目前采用的總、分行制密不可分，不同級別的銀行承擔著不同的營銷職責。

11.情感營銷策略是基于銀行同客戶的現(xiàn)有關系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品，其立足點不是放在爭取新客戶上，而是把

功夫花在挽留老客戶上，一個客戶擁有銀行的產(chǎn)品越多，被挽留的機會就越大。

12.協(xié)議承諾原則要求銀行業(yè)金融機構作為貸款人，應與借款人乃至其他相關各方通過簽訂完備的貸款合同等協(xié)議文件，

規(guī)范各方有關行為，明確各方權利義務，調(diào)整各方法律關系，明確各方法律責任。

13.對采取抵押擔保方式的，應要求抵押物共有人在相關合同文本上簽字。

14.個人貸款的貸后與檔案管理是指合同終止后對有關事宜的管理。

15.在個人貸款業(yè)務中，貸款回收的原則是先收本，后收息，全部到期、利隨本清。

參考答案

單項選擇題

1. 答案：A;考點：1.1;見《個人貸款》P1

2. 答案：A;考點：1.1;見《個人貸款》P1

3. 答案：D;考點：1.1;見《個人貸款》P1，2

4. 答案：D;考點：1.2;見《個人貸款》P2

5. 答案：B;考點：1.2;見《個人貸款》P2

6. 答案：C;考點：1.3;見《個人貸款》P3

7. 答案：D;考點：1.3;見《個人貸款》P3

8. 答案：D;考點：1.3;見《個人貸款》P3，4

9. 答案：C;考點：1.3;見《個人貸款》P4

10.答案：D;考點：1.4;見《個人貸款》P5

11.答案：C;考點：1.4;見《個人貸款》P5

12.答案：A;考點：1.4;見《個人貸款》P5

13.答案：B;考點：1.5;見《個人貸款》P5

14.答案：D;考點：1.5;見《個人貸款》P5

15.答案：A;考點：1.5;見《個人貸款》P5

16.答案：A;考點：1.5;見《個人貸款》P5

17.答案：D;考點：1.5;見《個人貸款》P5

18.答案：D;考點：1.5;見《個人貸款》P5

19.答案：A;考點：1.6;見《個人貸款》P8

20.答案：D;考點：1.6;見《個人貸款》P8

21.答案：D;考點：1.6;見《個人貸款》P8

22.答案：D;考點：1.6;見《個人貸款》P9

23.答案：C;考點：1.7;見《個人貸款》P9

24.答案：C;考點：1.7;見《個人貸款》P9

25.答案：C;考點：1.7;見《個人貸款》P10

26.答案：A;考點：1.7;見《個人貸款》P10

27.答案：D;考點：1.7;見《個人貸款》P10

28.答案：C;考點：1.7;見《個人貸款》P11

29.答案：C;考點：1.7;見《個人貸款》P11

30.答案：A;考點：2.1，見《個人貸款》P16

31.答案：C;考點：2.1，見《個人貸款》P16

32.答案：B;考點：2.1，見《個人貸款》P16

33.答案：C;考點：2.1，見《個人貸款》P16

34.答案：C;考點：2.1，見《個人貸款》P17

35.答案：B;考點：2.1，見《個人貸款》P17

36.答案：B;考點：2.1，見《個人貸款》P19

37.答案：A;考點：2.1，見《個人貸款》P19

38.答案：C;考點：2.1，見《個人貸款》P19

39.答案：C;考點：2.1，見《個人貸款》P19

40.答案：C;考點：2.2;見《個人貸款》P19

41.答案：B;考點：2.2;見《個人貸款》P19

42.答案：C;考點：2.2;見《個人貸款》P20

43.答案：A;考點：2.2;見《個人貸款》P21

44.答案：D;考點：2.3;見《個人貸款》P22，23

45.答案：C;考點：2.3;見《個人貸款》P24

46.答案：D;考點：2.3;見《個人貸款》P24

47.答案：C;考點：2.3;見《個人貸款》P24

48.答案：A;考點：2.3;見《個人貸款》P24

49.答案：C;考點：2.3;見《個人貸款》P26

50.答案：D;考點：2.4;見《個人貸款》P28

51.答案：A;考點：2.4;見《個人貸款》P28

52.答案：B;考點：2.4;見《個人貸款》P28

53.答案：B;考點：2.4;見《個人貸款》P28

54.答案：C;考點：2.5;見《個人貸款》P31

55.答案：D;考點：2.5;見《個人貸款》P31

56.答案：D;考點：2.5;見《個人貸款》P31

57.答案：B;考點：2.5;見《個人貸款》P31

58.答案：B;考點：2.6;見《個人貸款》P38

59.答案：D;考點：2.6;見《個人貸款》P38

60.答案：A;考點：2.6;見《個人貸款》P38

61.答案：B;考點：2.6;見《個人貸款》P38

62.答案：B;考點：2.7;見《個人貸款》P39

63.答案：C;考點：2.7;見《個人貸款》P40

64.答案：A;考點：2.7;見《個人貸款》P41

65.答案：C;考點：2.7;見《個人貸款》P43

66.答案：D;考點：3.1;見《個人貸款》P46

67.答案：B;考點：3.1;見《個人貸款》P47

68.答案：B;考點：3.1;見《個人貸款》P47

69.答案：D;考點：3.2;見《個人貸款》P48

70.答案：C;考點：3.2;見《個人貸款》P50

71.答案：A;考點：3.2;見《個人貸款》P52

72.答案：B;考點：3.3;見《個人貸款》P54

73.答案：C;考點：3.3;見《個人貸款》P54

74.答案：B;考點：3.3;見《個人貸款》P54-55

75.答案：B;考點：3.4;見《個人貸款》P56

76.答案：A;考點：3.4;見《個人貸款》P56-57

77.答案：B;考點：3.4;見《個人貸款》P57

78.答案：A;考點：3.4;見《個人貸款》P58

79.答案：A;考點：3.5;見《個人貸款》P59

80.答案：A;考點：3.6;見《個人貸款》P60

81.答案：D;考點：3.6;見《個人貸款》P63

82.答案：D;考點：3.6;見《個人貸款》P63

83.答案：D;考點：3.6;見《個人貸款》P63

84.答案：A;考點：3.7;見《個人貸款》P69

85.答案：D;考點：3.7;見《個人貸款》P70

86.答案：C;考點：3.7;見《個人貸款》P70

87.答案：D;考點：3.7;見《個人貸款》P72

88.答案：C;考點：3.8;見《個人貸款》P77

89.答案：B;考點：3.8;見《個人貸款》P82

90.答案：B;考點：3.9;見《個人貸款》P87

多項選擇題：

1. 答案：BCD;考點：1.1;見《個人貸款》P2

2. 答案：ABCD;考點：1.1;見《個人貸款》P2

3. 答案：ABCDE;考點：1.4;見《個人貸款》P5

4. 答案：ABCD;考點：1.5;見《個人貸款》P5

5. 答案：ACD;考點：1.5;見《個人貸款》P5

6. 答案：ABDE;考點：1.5;見《個人貸款》P6

7. 答案：ABCD;考點：1.6;見《個人貸款》P8

8. 答案：ABCDE;考點：1.6;見《個人貸款》P8

9. 答案：ABCDE;考點：1.7;見《個人貸款》P9

10.答案：ABE;考點：1.7;見《個人貸款》P9

11.答案：ABE 中;考點：1.7;見《個人貸款》P9

12.答案：ACE;考點：1.7;見《個人貸款》P9-10

13.答案：ABCDE;考點：1.7;見《個人貸款》P11

14.答案：ABC;考點：2.1;見《個人貸款》P16

15.答案：ABCD;考點：2.1;見《個人貸款》P16

16.答案：ABCD;考點：2.1;見《個人貸款》P16

17.答案：ABCE;考點：2.1;見《個人貸款》P16-17

18.答案：ADE;考點：2.1;見《個人貸款》P17

19.答案：ABCE;考點：2.2;見《個人貸款》P21

20.答案：ABCDE;考點：2.4;見《個人貸款》P29

21.答案：ABCD;考點：2.5;見《個人貸款》P33

22.答案：ABDE;考點：2.5;見《個人貸款》P33

23.答案：ABCDE;考點：2.5;見《個人貸款》P34

24.答案：ABCDE;考點：2.6;見《個人貸款》P36

25.答案：ABCE;考點：2.6;見《個人貸款》P38

26.答案：ABCDE;考點：2.6;見《個人貸款》P38

27.答案：ABCDE;考點：2.7;見《個人貸款》P41-42

28.答案：ABCDE ;考點：2.7;見《個人貸款》P43-44

29.答案：ABCD;考點：3.1;見《個人貸款》P47

30.答案：ABCDE;考點：3.2;見《個人貸款》P48

31.答案：ABCDE;考點：3.2;見《個人貸款》P49

32.答案：ABCDE;考點：3.3;見《個人貸款》P54

33.答案：ABCDE;考點：3.4;見《個人貸款》P56

34.答案：ABCDE;考點：3.6;見《個人貸款》P60

35.答案：BCDE;考點：3.6;見《個人貸款》P63

36.答案：ABCDE;考點：3.7;見《個人貸款》P71

37.答案：ABCDE;考點：3.8;見《個人貸款》P75

38.答案：ABD;考點：3.8;見《個人貸款》P78

39.答案：ABCD;考點：3.9;見《個人貸款》P86

40.答案：ABCD;考點：3.9;見《個人貸款》P86

判斷題：

1. 答案：B;考點：1.3;見《個人貸款》P4

2. 答案：A;考點：1.5;見《個人貸款》P6

3. 答案：A;考點：1.6;見《個人貸款》P9

4. 答案：B;考點：1.7;見《個人貸款》P12

5. 答案：A;考點：1.7;見《個人貸款》P14

6. 答案：B;考點：2.1;見《個人貸款》P18

7. 答案：A;考點：2.2;見《個人貸款》P22

8. 答案：B;考點：2.4;見《個人貸款》P28

9. 答案：A;考點：2.5;見《個人貸款》P35

10.答案：A;考點：2.6;見《個人貸款》P37-38

11.答案：B;考點：2.7;見《個人貸款》P44

12.答案：A;考點：3.1;見《個人貸款》P47

13.答案：A;考點：3.4;見《個人貸款》P57

14.答案：B;考點：3.6;見《個人貸款》P60

15.答案：B;考點：3.6;見《個人貸款》P65

編輯推薦：

2019年下半年銀行職業(yè)資格考試真題及答案匯總

2020年上半年銀行從業(yè)資格考試報名時間專題

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁