試題部分

1、商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中，處于核心地位的是()。【單選題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

2、下列屬于法人信貸業(yè)務(wù)的是()。【單選題】

A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

B.賬戶管理

C.現(xiàn)金庫箱

D.會計(jì)核算

3、自我評估應(yīng)以操作風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱或者風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主說明需遵循()原則。【單選題】

A.全面性

B.及時(shí)性

C.重要性

D.客觀性

4、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中包括()。【多選題】

A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息

B.已確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失

C.潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失

D.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評估結(jié)果

E.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測結(jié)果

5、操作風(fēng)險(xiǎn)損失一般包括直接損失和間接損失，并可進(jìn)一步劃分為()。【多選題】

A.監(jiān)管罰沒

B.賬面減值

C.對外賠償

D.法律成本

E.追索失敗

參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括：客戶身份識別制度;大額交易與可疑交易報(bào)告制度;客戶身份資料和交易記錄保存制度;客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度：反洗錢宣傳播訓(xùn)制度;反洗錢保密制度;反洗錢協(xié)助調(diào)查制度;反洗錢稽核審計(jì)制度;反洗錢崗位職責(zé)制度;反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

2、正確答案：A

答案解析：法人信貸業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)(選項(xiàng)A符合題意)。其他三項(xiàng)都屬于柜臺業(yè)務(wù)。

3、正確答案：C

答案解析：自評工作需要堅(jiān)持的原則：全面性、及時(shí)性、客觀性、前瞻性和重要性。

4、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中應(yīng)包括：主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息、已確認(rèn)或潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息、操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評估結(jié)果、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測結(jié)果。

5、正確答案：A、B、C、D、E

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