銀行從業初級資格考試《個人理財》科目的備考，第一部分的考查點主要為個人理財業務：

一、個人理財業務主體

個人理財業務值指的是專業人員提供資產管理服務，業務主體主要有個人客戶、商業銀行、互聯網金融機構、非銀行金融機構、律師、會計師事務所、第三方理財機構以及監管機構等。

二、銀行個人理財業務分類

按照實際工作需求，可將個人理財業務分為：

1、理財顧問服務和綜合理財服務;

2、理財業務、財富管理業務與私人銀行業務。

三、國內外個人理財業務的發展狀況

國外的個人理財業務起步比較早，規模和范圍也比較大，我國商業銀行理財業務發展較晚，但隨著經濟發展和人民生活水平提高，個人理財業務也在迅速發展中。

四、理財師

理財師指的是持有相關從業資格牌照，代表金融機構為客戶提供理財規劃專業服務的專業人士。

理財師具有的職業特征有：顧問性、專業性、綜合性、規范性、長期性和報考性。

理財師的執業資格要求：

1、符合“4E”認證標準，“4E”由教育(Education)、考試(Examination)、工作經驗(Experience)和職業道德(Ethics)四部分組成。

2、具備過硬的本領或職業素養，提供專業水平的服務。

3、要奉公守法，而且要嚴格要求自己，遵守行業自律和職業道德要求。

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