一、單項選擇題

1、理財師的職業道德準則中的第一要點是(　)。

A、誠實信用

B、獨立自主

C、公平正直

D、遵紀守法

2、個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個，即(　)。

A、監管機構和商業銀行

B、監管機構和客戶

C、金融機構和客戶

D、中央銀行和商業銀行

3、不滿(　)周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動。

A、10

B、14

C、16

D、18

4、甲和乙訂立合同，規定甲應于2011年2月5日交貨，乙應于2月20日付款，1月底，甲有確鑿證據表明乙無力付款，于是未按期履行合同。依據合同法的原理，表述正確的是(　)。

A、甲無權不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應的擔保

B、甲有權不按合同約定交貨，除非乙提供相應的擔保

C、甲無權不按合同約定交貨，但可以僅先付部分貨物

D、甲應按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究其違約責任

5、當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權拒絕其履行要求，這是(　)。

A、同時履行抗辯權

B、先履行抗辯權

C、后履行抗辯權

D、不安抗辯權

6、下列關于《合同法》訂立的說法，不正確的是(　)。

A、當事人訂立合同，應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力

B、當事人必須本人訂立合同，不得代理

C、當事人在訂立合同過程中知悉的商業秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當使用

D、當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

7、下列對格式條款理解不正確的是(　)。

A、格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協商的條款

B、訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務

C、合同訂立方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明

D、格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款

8、根據《物權法》的規定，下列關于不動產登記管理的說法錯誤的是(　)。

A、依法屬于國家所有的自然資源，所有權必須登記

B、國家對不動產實行統一登記制度

C、不動產物權的設立、變更、轉讓和消滅，依照法律規定應當登記的，自記載于不動產登記簿時發生效力

D、當事人之間訂立有關設立、變更、轉讓和消滅不動產物權的合同，除法律另有規定或者合同另有約定外，自合同成立時生效

9、個人獨資企業解散，投資人自行清算的，應當在清算前(　)內書面通知債權人，無法通知的， 應當予以公告。

A、七日

B、十日

C、十五日

D、三十日

10、風險評級為三級和四級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于(　)元人民幣。

A、一萬

B、三萬

C、五萬

D、十萬

11、商業銀行對超過(　)的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。

A、50歲(含)

B、55歲(含)

C、60歲(含)

D、65歲(含)

12、城商行、農商行以及期貨公司等具有基金從業資格的人員不少于(　)。

A、10人

B、20人

C、30人

D、50人

13、電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少(　)的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

A、5秒鐘

B、10秒鐘

C、15秒鐘

D、20秒鐘

14、根據《個人外匯管理辦法實施細則》的有關規定，手持外幣現鈔匯出，當日累計等值(　)美元以下(含)的，憑本人有效身份證件辦理。

A、5 000

B、10 000

C、30 000

D、50 000

15、境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規定金額以上的，(　)在銀行辦理。

A、僅憑有交易額的相關證明

B、僅憑本人有效身份證件

C、須憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料

D、須憑本人有效身份證件或有交易額的相關證明等材料

16、根據《個人外匯管理辦法》的規定，下列關于個人外匯賬戶管理的說法錯誤的是(　)。

A、境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理

B、境外個人在境內直接投資，可以開立外國投資者專用外匯賬戶，無需外匯局審核

C、個人可以憑借本人有效身份證在銀行開立外匯儲蓄賬戶

D、境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理

17、個人攜帶外幣現鈔出入境時，(　)不符合外幣現鈔管理規定。

A、個人購匯提鈔，單筆在規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

B、個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規定允許攜帶外幣現鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

C、個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理

D、個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理

二、多項選擇題

1、法律配置資源的方法是明確主體、確認產權和規范物權以及債權。具體表現為(　)。

A、法律將人們按照一定依據劃分為具有特定屬性的主體

B、法律規定人們對物的財產權利

C、法律規范人們處理物權的行為

D、法律使人們的社會關系上升為法律關系

E、法律約束人們的行為，即假定、處理和制裁

2、在理財師的實際工作中主要涉及的法律有(　)。

A、《中華人民共和國民法通則》

B、《中華人民共和國合同法》

C、《中華人民共和國商業銀行法》

D、《中華人民共和國證券法》

E、《中華人民共和國證券投資基金法》

3、以法人活動的性質為標準，將法人分為(　)。

A、企業法人

B、非法人組織

C、機關法人

D、事業單位法人

E、社會團體法人

4、根據《民法通則》，下列屬于企業法人的有(　)。

A、中國銀行股份有限公司

B、中國人民銀行

C、中國海關

D、中國銀行業協會

E、中國石油化工股份有限公司

5、法人代理或指定代理終止的情形包括(　)。

A、被代理人取得或者恢復民事行為能力

B、被代理人或者代理人死亡

C、指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

D、代理人喪失民事行為能力

E、由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監護關系消滅

6、有下列(　)情形之一的，合同無效。

A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益

B、因故意或者重大過失造成對方財產損失的

C、以合法形式掩蓋非法目的

D、損害社會公共利益

E、在訂立合同時顯失公平的

7、下列屬于動產的是(　)。

A、飛機

B、船舶

C、汽車

D、電視機

E、房屋

8、債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質(　)。

A、匯票、支票、本票

B、債券、存款單

C、土地使用權

D、應收賬款

E、土地所有權

9、夫妻在婚姻關系存續期間所得的下列財產，歸夫妻共同所有(　)。

A、工資、獎金

B、生產、經營的收益

C、知識產權的收益

D、繼承或贈與所得的財產

E、其他應當歸共同所有的財產

10、下列關于有限合伙企業的說法中，正確的是(　)。

A、有限合伙企業由普通合伙人和有限合伙人組成

B、普通合伙人對合伙企業債務承擔有限連帶責任

C、普通合伙人對合伙企業債務承擔無限連帶責任

D、有限合伙人對合伙企業債務承擔無限連帶責任

E、有限合伙人以其認繳的出資額為限對合伙企業債務承擔責任

11、有下列情形之一的，合伙企業應當向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財產份額(　)。

A、繼承人不愿意成為合伙人

B、法律規定或者合伙協議約定合伙人必須具有相關資格，而該繼承人未取得該資格

C、合伙關系結束

D、合伙協議約定不能成為合伙人的其他情形

E、以上都對

12、理財師作為商業銀行的主要營銷人員，不得(　)。

A、因營銷指標的壓力，而將存款單獨作為理財產品銷售

B、將理財產品與存款進行強制性搭配銷售

C、將理財產品作為存款進行宣傳銷售

D、不得違反國家利率管理政策進行變相高息攬儲

E、以上都對

13、商業銀行開展理財產品銷售業務有下列情形之一的，由中國銀監會或其派出機構責令限期改正，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款(　)。

A、違規開展理財產品銷售造成客戶或銀行重大經濟損失的

B、泄露或不當使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴重后果的

C、挪用客戶資產的

D、利用理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

E、其他嚴重違反審慎經營規則的

14、理財師在進行保險業務銷售時，需遵守的原則是(　)。

A、銷售前需要了解你的客戶

B、銷售中要透明公開、有依有據

C、銷售后要建立歸檔制度、積極處理客戶投訴

D、銷售后無需建立歸檔制度

E、以上都對

15、保險兼業代理人從事保險代理業務，不得有下列行為(　)。

A、擅自變更保險條款，提高或降低保險費率

B、串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人

C、代理再保險業務

D、挪用或侵占保險費

E、兼做保險經紀業務

16、個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，符合規定辦理的是(　)。

A、本人賬戶間資金劃轉，憑有效身份證件辦理

B、個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉，憑雙方身份證件辦理

C、本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，劃轉后可以結匯

D、個人外匯提取現鈔當日累計等值1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理

E、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理

17、個人外匯賬戶及外匯現鈔管理中，應經國家外匯管理局核準的有(　)。

A、開立外國投資者投資專用賬戶

B、開立特殊目的公司專業賬戶

C、開立投資并購專用賬戶

D、開立個人外匯儲蓄賬戶

E、開立個人外匯結算賬戶

三、判斷題

1、熟悉掌握工作中所涉及的法律法規，是理財師開展一切理財活動的基礎。(　)

對

錯

2、在理財師的實際工作中主要涉及法律體系中的法律和行政法規兩部分。(　)

對

錯

3、個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個：金融機構和客戶。(　)

對

錯

4、不能辨認自己行為的精神病人由其委托代理人代理民事活動。(　)

對

錯

5、商業銀行為客戶提供的個人理財服務活動，是基于二者之間確定的民事活動。(　)

對

錯

6、依據《民法通則》的規定，被代理人對代理人的代理行為，承擔民事責任。(　)

對

錯

7、委托代理人按照被代理人的委托行使代理權，法定代理人依照法律的規定行使代理權。(　)

對

錯

8、當事人訂立合同的形式只能是書面形式。(　)

對

錯

9、《物權法》于2007年10月1日開始施行。(　)

對

錯

10、夫妻對婚姻關系存續期間所得的財產約定歸各自所有的，夫或妻一方對外所負的債務，第三人知道該約定的，需要夫妻雙方共同清償。(　)

對

錯

11、離婚后，另一方發現對方有隱藏、轉移、變賣、毀損夫妻共同財產行為的，可以向人民法院提起訴訟，請求再次分割夫妻共同財產。(　)

對

錯

12、個人獨資企業解散，由投資人自行清算或者由債權人申請人民法院指定清算人進行清算。(　)

對

錯

13、理財產品宣傳銷售文本只能登載商業銀行開發設計的該款理財產品或風險等級和結構相同的同類理財產品過往平均業績及最好、最差業績。(　)

對

錯

14、金融機構向客戶表述的收益率測算依據和測算方式應當簡明、清晰，不得使用小概率事件夸大產品收益率或收益區間，誤導客戶。(　)

對

錯

15、基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。(　)

對

錯

16、個人經常項目下外匯收支分為經營性外匯收支和非經營性外匯收支。(　)

對

錯

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