單選題：

以下是理財方案不定期評估的原因的是(　)。

A.客戶的投資金額較大

B.客戶喜歡冒險

C.客戶即將退休

D.客戶突然繼承了大筆遺產

『正確答案』D

『答案解析』ABC是理財方案定期評估的影響因素。

單選題：

以下哪個是客戶定性信息(　)。

A.家庭每月房貸支出

B.家庭儲蓄額度

C.家庭月收入

D.客戶職業發展前景

『正確答案』D

『答案解析』本題考查客戶的定性和定量信息分類。

單選題：

以下屬于中年客戶理財長期目標的是(　)。

A.添置新家具

B.旅游

C.積累養老金

D.子女教育金

『正確答案』C

『答案解析』本題考查理財目標的內容。

單選題：

許先生打算10年后積累15.2萬元用于子女教育，下列哪個組合在投資報酬率5%下無法實現這個目標?(　)

I整筆投資5萬元，再定期定額每年投資6，000元。

II整筆投資4萬元，再定期定額每年投資7，000元。

III整筆投資3萬元，再定期定額每年投資8，000元。

IV整筆投資2萬元，再定期定額每年投資10，000元。

A.I、II、IV

B.II、III

C.III、IV

D.III

『正確答案』D

『答案解析』

5 I/Y，10n，-5 PV，-0.6 PMT，CPT FV=15.69>15.2

5 I/Y，10n，-4 PV，-0.7 PMT，CPT FV=15.32>15.2

5 I/Y，10n，-3 PV，-0.8 PMT，CPT FV=14.95<15.2，無法達成理財目標

5 I/Y，10n，-2 PV，-1 PMT，CPT FV=15.84>15.2

單選題：

理財師工作流程的最后一步是(　)。

A.制訂理財規劃方案

B.執行理財規劃

C.后續跟蹤服務

D.結清管理費用

『正確答案』C

『答案解析』本題考查理財師工作流程。理財師工作流程的最后一步是后續跟蹤服務。

多選題：

理財師以書面的形式向客戶提交理財規劃書時應該注意的問題包括(　)。

A.為了節約客戶時間，可以將規劃書快遞給客戶，讓客戶自己翻閱

B.給客戶足夠的時間消化并理解理財規劃書的內容和建議

C.必要時根據客戶的反饋對理財規劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認

D.建議客戶和家人討論理財規劃書的內容和建議

E.應多注意客戶的反應和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題

『正確答案』BCDE

『答案解析』理財師一定要當面向客戶遞交規劃書并加以解釋。

判斷題：

假設你的客戶現有的財務資源包括5萬元的資產和每年年底1萬元的儲蓄，如果投資報酬率為3%，則20年后他可以積累40萬的退休金。(　)

『正確答案』錯

『答案解析』用財務計算器-5 PV，-1 PMT， 3 I/Y，20 N， CPT FV=35.9 <40，所以20年后客戶不能積累40萬元退休金。

判斷題：

理財師初次接觸客戶收集信息和了解客戶的過程只是初步的，在給客戶做綜合理財規劃時，收集客戶信息和確立其理財目標是更全面、深入、具體和需要更長時間的工作。(　)

『正確答案』對

『答案解析』本題考查理財師初次接觸客戶的流程。

判斷題：

管理家庭風險的最好方法是分散投資。(　)

『正確答案』錯

『答案解析』管理家庭風險的方法有：購買保險產品、對資產進行分散投資、通過法律手段對信用風險進行保全、通過選擇優秀理財師來控制理財服務過程中的合規風險和操作風險等。

判斷題：

商業銀行保存個人理財客戶的記錄和相關文件，如果以后發生了法律糾紛，可以作為證據使用。(　)

『正確答案』對

『答案解析』本題考查個人理財客戶管理的原因。

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