單選題：

某商業銀行開發了一款保證收益理財產品，為了便于客戶理解，宣傳時將其等同于定期存款產品，關于這種行為的說法錯誤的是(　)。

A.這樣宣傳通俗易懂，體現了以客戶為中心的理念

B.屬于違規行為

C.涉嫌變相高息攬儲

D.銀行理財部門負責人要對此負責

『正確答案』A

『答案解析』商業銀行不得將理財產品作為存款進行宣傳銷售，不得違反國家利率管理政策變相高息攬儲。

多選題：

商業銀行對個人理財客戶進行風險承受能力評估，其依據至少應當包括(　)。

A.客戶年齡

B.財務狀況

C.愛好特長

D.投資經驗

E.風險偏好

『正確答案』ABDE

『答案解析』商業銀行對個人理財客戶進行風險承受能力評估依據至少應當包括客戶年齡、財務狀況、投資經驗、投資目的、收益預期、風險偏好、流動性要求、風險認識以及風險損失承受程度等。

多選題：

商業銀行違反銀監會規定開展理財產品銷售的，銀監會可能采取的措施包括(　)。

A.責令暫停部分業務

B.停止批準開辦新業務

C.吊銷營業執照

D.限制分配紅利和其他收入

E.限制資產轉讓

『正確答案』ABDE

『答案解析』另外還有責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利;責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利;停止批準增設分支機構。

單選題：

某國有商業銀行開展基金代理銷售業務，根據銀監會規定，該行基金銷售部門取得基金從業資格的人員數量應不少于(　)人。

A.10

B.20

C.30

D.50

『正確答案』C

『答案解析』本題考查各機構具有基金從業資格的人員人數要求

單選題：

基金宣傳推介材料可以使用的詞語是(　)。

A.安全

B.無風險

C.避險

D.方便

『正確答案』D

『答案解析』基金宣傳材料不得有夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

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