計算題有：有效年利率(不止一道)，72法則，求復利現值終值，年金現值終值(注意區分期初期末)。都不難。

1 個人理財建立在委托代理之上

2 交易類外匯可以過得買賣差價。

3 理財按交易類型可以分為開放式和封閉式

4 預計6年后獲得88萬，年利率5% ，這筆收益的現值是65.67萬

5 10萬進行投資，年利率8%，2年后終值是11.66萬

6 個人外匯按賬戶分為結算，儲蓄和資本項目賬戶

7 信息收集整理階段，錯的是選定量信息由客戶自行填寫那個

8 未來持有的貨幣比當前具有 更低的 價值

9 用現金還債與用現金買房，相同的是凈資產不變

10 解決客戶現金流不足，可以建議開信用卡

保險經紀人是基于，投保人利益。

企業債中期是1-5年

個人賬戶按照性質分為外匯儲蓄，外匯結算和資本項目賬戶。

兌換水單，500美元，1000美元那道原題，在真題有。

理財師進行財務規劃的假設是財資源有限。

保險近因原則涉及案例理解，大家去百度一下近因原則進行理解。

反應某一時點財務狀況的是，資產負債表。

短期政府債券發行方式是，貼現。

5000塊，投三年，利率12%，復利和單利計算，相差多少錢?

下列不屬于按投資目標分類的是，激進型基金。

下列流動性最差的是，房地產。

屬于個人資產負債表中固定資產的是，房地產。

存1000元，利率5%，5年后單利終值是。

下列不屬于財務信息的是，投資偏好。

將10萬進行投資，8%，每季度計息一次。兩年后終值。

個人生命周期6個階段要記住。

個人投資風格由高到低排列，激進進取平衡穩定保守。

不屬于貴金屬風險的是，信用風險。

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