第二節(jié)　行政處罰

一、行政處罰概述

行政處罰指當(dāng)公民、法人或者其他組織違反行政管理秩序，依照法律、法規(guī)或者規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由行政機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定的程序?qū)嵤┨幜P的活動(dòng)。

在我國，行政處罰的設(shè)定和實(shí)施，適用《中華人民共和國行政處罰法》,旨在規(guī)范行政處罰的設(shè)定和實(shí)施，保障和監(jiān)督行政機(jī)關(guān)有效實(shí)施行政管理，維護(hù)公共利益和社會(huì)秩序，保護(hù)公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益。

根據(jù)《行政處罰法》，我國行政處罰的種類有七類：

(1)警告;

(2)罰款;

(3)沒收違法所得、沒收非法財(cái)物;

(4)責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);

(5)暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照;

(6)行政拘留;

(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

受到行政處罰的違法行為可能同時(shí)導(dǎo)致民事責(zé)任或刑事處罰的，行政處罰的實(shí)施并不影響民事責(zé)任的承擔(dān)，也不能代替刑事處罰的追究。

行政處罰的適用應(yīng)遵循三項(xiàng)基本原則：

一是行政處罰的設(shè)定和實(shí)施公正、公開;

二是行政處罰以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng);

三是堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合等原則。

二、重要行政處罰法律規(guī)則

(一)行政處罰的設(shè)定

我國法律、行政法規(guī)和地方性法規(guī)、規(guī)章和部分省級(jí)政府規(guī)章可以在各自法定權(quán)限內(nèi)設(shè)定行政處罰，其他規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰。限制人身自由的行政處罰，只能由法律設(shè)定。

具體而言，法律可以設(shè)定各種行政處罰，且限制人身自由的行政處罰，只能由法律設(shè)定;行政法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由以外的行政處罰;地方性法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由、吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照以外的行政處罰;國務(wù)院部、委員會(huì)制定的規(guī)章對(duì)法律、行政法規(guī)尚未違反行政管理秩序的行為，可以設(shè)定警告或者一定數(shù)量罰款的行政處罰，罰款的限額由國務(wù)院規(guī)定;國務(wù)院可以授權(quán)具有行政處罰權(quán)的直屬機(jī)構(gòu)對(duì)法律、行政法規(guī)尚未制定的違反行政管理秩序的行為，設(shè)定警告或者一定數(shù)量罰款的行政處罰，罰款的限額由國務(wù)院規(guī)定;省、自治區(qū)、直轄市人民政府和省、自治區(qū)人民政府所在地的市人民政府以及經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的較大的市人民政府對(duì)法律、行政法規(guī)尚未制定的違反行政管理秩序的行為，可以設(shè)定警告或者一定數(shù)量罰款的行政處罰，罰款的限額由省、自治區(qū)、直轄市人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)規(guī)定。

此外，一些下位法可以對(duì)上位法的行政處罰規(guī)定作出具體規(guī)定。

(二)行政處罰決定程序

根據(jù)《行政處罰法》，我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序，此外還可以應(yīng)行政處罰當(dāng)事人的要求適用聽證程序。

簡易程序?yàn)榭梢援?dāng)面處罰的程序，主要適用于違法事實(shí)確鑿并有法定依據(jù)，對(duì)公民處以50元以下、對(duì)法人或者其他組織處以1000元以下罰款或者警告的行政處罰。對(duì)此類行政處罰，行政機(jī)關(guān)可以當(dāng)場作出行政處罰決定，再報(bào)所屬行政機(jī)關(guān)備案。

一般程序指不可以適用簡易程序當(dāng)場作出的行政處罰應(yīng)適用的程序，行政機(jī)關(guān)必須全面、客觀、公正地調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù);必要時(shí)，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，可以進(jìn)行檢查。

行政機(jī)關(guān)作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。當(dāng)事人在行政機(jī)關(guān)告知后三日內(nèi)提出要求聽證的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)組織聽證。除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私外，聽證公開舉行。調(diào)查終結(jié)或聽證結(jié)束后，行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行審查，根據(jù)不同情況，決定是否作出行政處罰。

(三)行政罰款的“裁執(zhí)分離”

一般情況下，我國行政罰款實(shí)行“裁執(zhí)分離”，即作出罰款決定與執(zhí)行罰款決定的不能為同一主體。但對(duì)于簡易程序中當(dāng)場決定依法給予20元以下的罰款，或不當(dāng)場收繳事后難以執(zhí)行的罰款，《行政處罰法》規(guī)定行政機(jī)關(guān)執(zhí)法人員可以當(dāng)場收繳。此外，在邊遠(yuǎn)、水上、交通不便地區(qū)，當(dāng)事人向指定的銀行繳納罰款確有困難，經(jīng)當(dāng)事人提出，行政機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員也可以依法當(dāng)場收繳罰款。

(四)行政處罰當(dāng)事人的權(quán)利

依照《行政處罰法》，公民、法人或者其他組織對(duì)行政機(jī)關(guān)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對(duì)行政機(jī)關(guān)作出的行政處罰，有依法申訴、檢舉、申請行政復(fù)議或提起行政訴訟等救濟(jì)權(quán);因行政機(jī)關(guān)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

三、銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則

《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權(quán)銀監(jiān)會(huì)對(duì)公民、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他組織實(shí)施的行政處罰，可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。

一般行政處罰有警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、責(zé)令改正、吊銷經(jīng)營許可證等;

與銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職能相適應(yīng)的特殊行政處罰有：

①對(duì)違法董事、高級(jí)管理人員，取消其一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等;

②對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，予以取締;

③對(duì)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，予以撤銷。

2015年，銀監(jiān)會(huì)擬對(duì)此再次作出修訂,新版本擬結(jié)合銀監(jiān)會(huì)工作特點(diǎn)，建立“調(diào)查、審理、決定”相分離的新型行政處罰工作機(jī)制，規(guī)定監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議，行政處罰委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)行政處罰案件的審理、組織聽證和行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議，行政處罰委員會(huì)負(fù)責(zé)審議決定行政處罰案件。

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