保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格考試大綱

一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)

(一)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1.風(fēng)險(xiǎn)概述

風(fēng)險(xiǎn)的含義;風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素;風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi);風(fēng)險(xiǎn)的特征。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變;風(fēng)險(xiǎn)管理的程序;風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo);風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

(二)保險(xiǎn)概述

1.保險(xiǎn)的要素與特征

保險(xiǎn)的定義;保險(xiǎn)的要素;保險(xiǎn)的特征;保險(xiǎn)與相似制度的比較。

2.保險(xiǎn)的分類(lèi)

按照實(shí)施方式分類(lèi);按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類(lèi);按照承保方式分類(lèi)。

3. 保險(xiǎn)的功能

保險(xiǎn)保障功能;資金融通功能;社會(huì)管理功能。

4.保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展

保險(xiǎn)的歷史沿革;中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。

(三)保險(xiǎn)合同

1.保險(xiǎn)合同的特征與種類(lèi)

保險(xiǎn)合同的定義;保險(xiǎn)合同的特征;保險(xiǎn)合同的種類(lèi)。

2.保險(xiǎn)合同的要素

保險(xiǎn)合同的主體;保險(xiǎn)合同的客體;保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。

3.保險(xiǎn)合同的訂立與效力

保險(xiǎn)合同的訂立;保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成;保險(xiǎn)合同的效力。

4.保險(xiǎn)合同的履行

投保人義務(wù)的履行;保險(xiǎn)人義務(wù)的履行。

5.保險(xiǎn)合同的變更、中止及終止

保險(xiǎn)合同的變更;保險(xiǎn)合同的中止;保險(xiǎn)合同的終止。

6.保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議處理

保險(xiǎn)合同條款的解釋;保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的處理方式。

(四)保險(xiǎn)基本原則

1. 最大誠(chéng)信原則

最大誠(chéng)信原則的含義;規(guī)定最大誠(chéng)信原則的原因;最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容;違反最大誠(chéng)信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。

2.保險(xiǎn)利益原則

保險(xiǎn)利益及其確立條件;保險(xiǎn)利益原則及其對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的意義;保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。

3.損失補(bǔ)償原則

損失補(bǔ)償原則及其意義;影響保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊蛩?損失補(bǔ)償原則的派生原則;損失補(bǔ)償原則的例外情況。

4.近因原則

近因及近因原則;近因原則的應(yīng)用。

(五)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)

1.保險(xiǎn)銷(xiāo)售

保險(xiǎn)銷(xiāo)售的含義;保險(xiǎn)銷(xiāo)售的主要環(huán)節(jié);保險(xiǎn)銷(xiāo)售渠道。

2.保險(xiǎn)承保

保險(xiǎn)承保的含義;保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保;人壽保險(xiǎn)的核保。

3.保險(xiǎn)理賠

保險(xiǎn)理賠的含義;保險(xiǎn)理賠的基本原則;保險(xiǎn)理賠的流程。

4.保險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)

保險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)的定義;保險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)的主要內(nèi)容;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)的特別內(nèi)容;人壽保險(xiǎn)客戶(hù)服務(wù)的特別內(nèi)容。

(六)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類(lèi)。

2.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與保險(xiǎn)期限;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。

3.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。

4.機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)

機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的;機(jī)動(dòng)車(chē)輛損失險(xiǎn);機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn);機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn);機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的無(wú)賠款優(yōu)待。

5.國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征;國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任范圍;國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額;國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率;國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的賠償處理。

6.責(zé)任保險(xiǎn)

責(zé)任保險(xiǎn)及其特征;責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類(lèi)。

7.信用(保證)保險(xiǎn)

信用(保證)保險(xiǎn)及其特征;信用保險(xiǎn)的主要種類(lèi);保證保險(xiǎn)的種類(lèi)。

8.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特點(diǎn);農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的種類(lèi)。

(七)人身保險(xiǎn)

1.人身保險(xiǎn)概述

人身保險(xiǎn)的定義;人身保險(xiǎn)的特征;人身保險(xiǎn)的種類(lèi)。

2.人壽保險(xiǎn)

人壽保險(xiǎn)的種類(lèi);人壽保險(xiǎn)合同的常用條款;人壽保險(xiǎn)的定價(jià)。

3.人身意外傷害保險(xiǎn)

人身意外傷害保險(xiǎn)的含義;人身意外傷害保險(xiǎn)的特征;人身意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析;人身意外傷害保險(xiǎn)的主要內(nèi)容;人身意外傷害保險(xiǎn)的主要種類(lèi)。

4. 健康保險(xiǎn)

健康保險(xiǎn)及其特征;健康保險(xiǎn)的種類(lèi)。

(八)保險(xiǎn)代理人

1.保險(xiǎn)代理人概述

保險(xiǎn)代理人的含義; 保險(xiǎn)代理人的法律特征;保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù);保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別;保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格管理。

2.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)

專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu);保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

(九)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員職業(yè)道德

1.職業(yè)道德概述

職業(yè)道德的含義;職業(yè)道德的特征。

2.保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員職業(yè)道德

守法遵規(guī);誠(chéng)實(shí)信用;專(zhuān)業(yè)勝任;客戶(hù)至上;勤勉盡責(zé);公平競(jìng)爭(zhēng);保守秘密。

二、相關(guān)法規(guī)

(一)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

1.保險(xiǎn)法概述

保險(xiǎn)法的立法目的;保險(xiǎn)法的適用范圍;保險(xiǎn)法的立法原則。

2.保險(xiǎn)合同

保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定;人身保險(xiǎn)合同;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。

3.保險(xiǎn)公司

保險(xiǎn)公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu);設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件與審批程序;保險(xiǎn)公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn);壽險(xiǎn)公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。

4.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則

保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍;保險(xiǎn)公司的各種準(zhǔn)備金及其提取;保險(xiǎn)公司的最低償付能力;保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用。

5.保險(xiǎn)代理人

保險(xiǎn)代理人的資格與營(yíng)業(yè)資格的取得;保險(xiǎn)代理人的責(zé)任;保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。

6.保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理

保險(xiǎn)條款與保險(xiǎn)費(fèi)率的審批;對(duì)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查;對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓與接管。

7.相關(guān)各方的法律責(zé)任

投保人、被保險(xiǎn)人和受益人違反保險(xiǎn)法的行為及其各自的法律責(zé)任;保險(xiǎn)代理人違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任;保險(xiǎn)人及其工作人員違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任。

（責(zé)任編輯：中大編輯）