三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

(一)

我國一家商業銀行201 1年年來的業務基本情況如下：普通股4億元，未分配利潤1.5億元，計提各項損失準備2億元，長期次級債券2.5億元;貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，加權風險總資產120億元;吸收存款240億元。該行計劃在2012年新吸收存款30億元，新發放貸款20億元。

81.該行2011年年末核心資本為( )億元。

A.4.5

B.5.5

C.6.5

D.7.5

參考答案：B。

參考解析：把未分配利潤和普通股相加即可

82.假定按8%的資本充足率規定，在上述條件下，該行201 1年年末的加權風險總資產不得超過( )億元。

A.115

B.120

C.125

D.130

參考答案：C。

參考解析：銀行的總資本是10億元，根據8%的資本充足率標準，可以倒求出風險資產不得超過125億元。

83. 2012年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元，假定2012年法定存款準備金率由201 1年的l0%上調到12%，該行可動用的在中央銀行的存款是

( )億元。

A.1.0

B.1.6

C.2.4

D. 5.0

參考答案：B。

參考解析：本題要分開來算。2011年的法定準備是240*10%=24，在央行存款正好是24，因此2011年沒有超額準備。2012年法定準備應該是30*12%-3.6，2012在銀行存款是10，因此超額準備是10-3.6=6.4. 但是不要忘記由于準備金率上調，2011年所繳納的法定準備不夠，需要從6.4中再扣除，因此最終可用的超額準備是6.4-240*2%=1.6.

84. 在該行資本金構成中，屬于附屬資本的有( )。

A.普通股

B.未分配利潤

C.各項損失準備

D.長期次級債券

參考答案：CD

(二)

國泰世華股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5.40元/股。

85. 根據保薦制的核心內容，在此次新股發行中，中銀證券股份有限公司和國證券

股份有限公司承擔發行上市過程中( )。

A. 申購義務

B. 連帶責任

C. 投資者責任

D. 融資者義務

參考答案：B

86. 根據我國2010年10月修訂以前的《證券發行與承銷管理辦法》，此次新股發行向詢價對象網下配售股份數為( )。

A. 16億股

B. 12億股

C. 10億股

D. 8億股以下

參考答案：D

87. 根據我國2010年10月修訂以前的《證券發行與承銷管理辦法》，詢價對象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險機構投資者外，還有( )。

A. 商業銀行

B. 財務公司

C. 合格境外機構投資者

D. 主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構投資者

參考答案：BCD

88. 根據有關規定，在此次新股發行網下初步詢價階段，參與詢價的機構投資者不得少于( )家。

A. 20

B. 30

C. 50

D. 70

參考答案：C。

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（責任編輯：xy）