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16.作為金融中介機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是( )
A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn) B.信貸和風(fēng)險(xiǎn) C.貨幣和信用 D.資產(chǎn)和負(fù)債
【中大網(wǎng)校參考答案】:C.參見教材58頁
17.商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷,其中心是( )
A.金融產(chǎn)品 B.營(yíng)銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利
18.在商業(yè)銀行的資本管理中,能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是( )
A.賬面資本 B.經(jīng)濟(jì)資本 C.監(jiān)管資本 D.會(huì)計(jì)資本
【中大網(wǎng)校參考答案】:B.賬面資本和會(huì)計(jì)資本相同,是銀行實(shí)際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本,經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)真正需要的資本水平。
19.按照商業(yè)銀行的利潤(rùn)構(gòu)成,證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入( )
A.投資收益
B.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
C.利息收益
D.營(yíng)業(yè)外收支凈額
【中大網(wǎng)校參考答案】:D.參見教材76頁
20.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》,良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括( )
A.健全的組織架構(gòu) B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責(zé)邊界 D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理
【中大網(wǎng)校參考答案】:B,良好的公司治理應(yīng)該包括:健全的組織架構(gòu),清晰的職責(zé)邊界,科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略,價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任,有效地風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制,合理的激勵(lì)約束機(jī)制,參見教材79頁。
21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中,而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買賣,此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收取( )
A.利息 B.傭金付服務(wù)費(fèi) C.金融工具溢價(jià)收入 D.登記結(jié)算費(fèi)
【中大網(wǎng)校參考答案】:B.參見教材83頁。
22.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定,我國(guó)證券公司承銷證券采用( )方式
A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷
【中大網(wǎng)校參考答案】:D.參見教材86頁
23.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》,股份有限公司首次公開發(fā)行股票,可以通過向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中,不屬于詢價(jià)對(duì)象的是( )
A.證券投資基金管理公司和證券公司
B.金融租賃公司和商業(yè)銀行
C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者
D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者
【中大網(wǎng)校參考答案】:B.商業(yè)銀行不屬于詢價(jià)對(duì)象,參見教材89頁
24."綠鞋期權(quán)"是發(fā)行人授予主承銷商的一項(xiàng)選擇權(quán),即主承銷商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者,則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票( )
A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià) B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià) C.收盤價(jià)低于開盤價(jià) D.收盤價(jià)高于開盤價(jià)
【中大網(wǎng)校參考答案】:B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)時(shí),按照發(fā)行價(jià)配發(fā)15%的股票,參見教材90頁
25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托,按照客戶委托指令,盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買賣股票,證券經(jīng)紀(jì)商( )
A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn) D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)
【中大網(wǎng)校參考答案】:B.參見教材92頁
26.為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求,近年來我國(guó)商業(yè)銀行貸款的"表外化"趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看,我國(guó)商業(yè)銀行的這一趨勢(shì)屬于( )
A.金融工具創(chuàng)新 B.金融制度創(chuàng)新 C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 D.金融政策創(chuàng)新
【中大網(wǎng)校參考答案】C.資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化,貸款證券化,貸款業(yè)務(wù)"表外化"等形式,參見教材109頁
27.在金融衍生品工具中,遠(yuǎn)期合同的最大功能是( )
A.價(jià)格發(fā)現(xiàn) B.提高效率 C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) D.增加盈利
【中大網(wǎng)校參考答案】:C.參見教材111頁。
28.金融深化的一個(gè)最基本衡量方法是( )
A.金融相關(guān)比率 B.流動(dòng)性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度
【中大網(wǎng)校參考答案】:D.參見教材114頁
29.在金融交易中,逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )
A.信息不對(duì)稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產(chǎn)品
【中大網(wǎng)校參考答案】:A.參見教材114頁
30.從發(fā)展歷程看,我國(guó)最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是( )
A.放開債券市場(chǎng)利率 B.放開同業(yè)拆借市場(chǎng)利率 C.放開銀行103.6國(guó)債發(fā)行利率 D.放開境內(nèi)本幣貸款利率
【中大網(wǎng)校參考答案】:B.利率市場(chǎng)化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)利率,此后放開了債券市場(chǎng)利率、銀行間市場(chǎng)國(guó)債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見教材125頁。
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