一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查債券市場。金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。在我國金融債券主要由國家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行。參見教材P90。

2、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查貨幣市場。在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率。參見教材P87。

3、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查直接融資市場和間接融資市場。間接融資同直接融資比較，其突出特點(diǎn)是比較靈活。參見教材P85。

4、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期資金市場，是實(shí)現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場。參見教材P82。

5、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查金融市場功能。通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這體現(xiàn)了金融市場的資金融通集聚功能。參見教材P79、80。

6、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。銀行、有價(jià)證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司屬于交易中介。參見教材P76。

7、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。企業(yè)是金融市場運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者。參見教材P75。

8、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查金融市場的概念。金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。參見教材P74。

9、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查貨幣市場。貨幣市場具有高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)等特征，是重要的理財(cái)工具市場。參見教材P87。

10、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查直接融資市場和間接融資市場。部分不可逆性：在直接融資中，通過發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的。投資者無權(quán)中途要求退回股金，而只能到市場上去出售股票，股票只能夠在不同的投資者之間互相轉(zhuǎn)讓。參見教材P84。

11、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查貨幣市場和資本市場。資本市場包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場等。選項(xiàng)C屬于貨幣市場。參見教材P83。

12、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場和流通市場。投資銀行是一級市場上協(xié)助證券首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)，它通過承銷證券，確保證券能夠按照某一價(jià)格銷售出去，之后再向公眾推銷這些證券。參見教材P82。

13、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場和流通市場。按照金融工具發(fā)行和流通特征，可分為發(fā)行市場和流通市場。參見教材P81。

14、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查有形市場和無形市場。無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)別就是無固定的、集中的交易場所，交易是分散的。參見教材P81。

15、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場客體是指金融市場的交易對象，也就是通常所說的金融工具。參見教材P76。

16、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融機(jī)構(gòu)是資金融通活動的重要中介機(jī)構(gòu)，是資金需求者和供給者之間的紐帶。參見教材P76。

17、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查金融市場的特點(diǎn)。在金融市場上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個(gè)人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應(yīng)者。企業(yè)的資金也有閑置的時(shí)候，這時(shí)它就成為資金的供應(yīng)者，家庭或個(gè)人也可能成為資金的需求者。參見教材P75。

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 BCDE

【答案解析】

本題考查股票市場。股票市場具有的功能即選項(xiàng)BCDE的內(nèi)容，選項(xiàng)A屬于債券市場的功能。參見教材P97。

2、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

本題考查債券市場。根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、公司債券等。參見教材P89。

3、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場和流通市場的關(guān)系。選項(xiàng)ABCDE說法都是正確的。參見教材P82。

4、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查中國人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE都屬于中國人民銀行的職責(zé)。參見教材P76、77。

5、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

本題考查直接融資市場和間接融資市場。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，直接融資差異性較大。參見教材P84。

6、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查銀監(jiān)會的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE都屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。參見教材P77、78。

7、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。參見教材P75。

8、

【正確答案】 CDE

【答案解析】

本題考查金融市場的概念。金融市場是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”;它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系;它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，其中最重要的是價(jià)格(包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格)機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制。參見教材P74。

三、判斷題

1、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查債券市場。銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分，絕大多數(shù)的記賬式國債、政策性金融債以及企業(yè)類債券等均在銀行間市場發(fā)行并上市交易。參見教材P92。

2、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查債券市場。我國的一次還本付息債券可視為零息債券。參見教材P90。

3、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查直接融資市場和間接融資市場。相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險(xiǎn)性也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。參見教材P86。

4、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查有形市場和無形市場。典型的有形市場是交易所。參見教材P81。

5、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查金融市場功能。金融市場常被看作國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號系統(tǒng)，它所反饋的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的信息有利于政府部門及時(shí)制定和調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)的政策。參見教材P80。

6、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券評級機(jī)構(gòu)屬于服務(wù)中介，證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于交易中介。參見教材P76。

7、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。居民通過存款方式將資金注入市場屬于間接方式提供資金。參見教材P76。

8、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查金融市場的概念。間接融資市場上，資金的盈缺轉(zhuǎn)移是通過銀行等金融中介實(shí)現(xiàn)的。參見教材P75。

9、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查債券市場。債券是一種有價(jià)證券，由于債券的利息一般在事先確定，所以債券也被稱為固定收益證券， 同樣可以上市流通。參見教材P89。

10、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查直接融資市場和間接融資市場。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個(gè)人之間的直接借貸，均屬于直接融資。參見教材P84。

11、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場和流通市場。在發(fā)行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程并不是公開進(jìn)行的。參見教材P82。

12、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查有形市場和無形市場。金融市場上，很多無形市場和有形市場是交叉疊合的。參見教材P81。

13、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查金融市場功能。金融市場功能是指金融市場所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。參見教材P79。

14、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查中國人民銀行的職責(zé)。組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測屬于中國人民銀行的職責(zé)。參見教材P76、77。

15、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場的中介大體分為兩類：交易中介和服務(wù)中介。參見教材P76。

16、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。中央銀行通常通過公開市場操作來平衡市場的資金情況，也通過調(diào)節(jié)利率的方式影響市場的利率水平。參見教材P76。

17、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。企業(yè)通常通過商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)證券化等形式融資。此外，企業(yè)也是重要的資金供給者，通過存款、回購以及基金等將資金注入金融市場。參見教材P75。

18、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。參見教材P75。

19、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查金融市場的特點(diǎn)。交易主體角色可變性。在金融市場上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個(gè)人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應(yīng)者。企業(yè)的資金也有閑置的時(shí)候，這時(shí)它就成為資金的供應(yīng)者，家庭或個(gè)人 也可能成為資金的需求者。參見教材P75。

20、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場的概念。在金融市場上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有兩種方式：直接融資和間接融資。參見教材P74。

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