二、多項選擇題

1、(　)決定法律是理財師設(shè)計和管理計劃的最重要的內(nèi)容和依據(jù)，也是理財師需要具備 的基本素質(zhì)。

A、法律的規(guī)范性

B、法律的強制性

C、深層邏輯性

D、法律的科學性

E、法律的公正性

2、根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同，可以將代理分為(　)。

A、獨家代理

B、委托代理

C、法定代理

D、指定代理

E、共同代理

3、委托代理終止的情形包括(　)。

A、代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成

B、被代理人取消委托或者代理人辭去委托

C、代理人死亡

D、代理人喪失民事行為能力

E、作為被代理人或者代理人的法人終止

4、民事代理制度是最重要的民事法律制度之一。代理具有的特征是(　)。

A、代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實施代理

B、代理人在代理活動中具有獨立的法律地位

C、代理人須以被代理人的名義實施代理行為

D、代理行為必須是具有法律效力的行為

E、代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力

5、平等的民事法律主體之間進行的民事法律活動，應(yīng)當遵循下列原則(　)。

A、誠實信用原則

B、自愿原則

C、平等原則

D、等價有償原則

E、互惠互利原則

6、不動產(chǎn)是指不可移動的有形財產(chǎn)，包括(　) 。

A、土地

B、汽車

C、房屋

D、林木

E、船舶

7、婚姻法的內(nèi)容包括(　)。

A、婚姻的成立

B、婚姻的解除

C、婚姻的效力

D、夫妻間的權(quán)利和義務(wù)

E、婚姻的經(jīng)營

8、設(shè)立普通合伙企業(yè)，應(yīng)當具備下列條件(　)。

A、有二個以上合伙人

B、合伙人為自然人的，應(yīng)當具有完全民事行為能力

C、有合伙人認繳或者實際繳付的出資

D、有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場所

E、有書面合伙協(xié)議

9、理財產(chǎn)品宣傳銷售文本不得有下列情形(　)。

A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B、違規(guī)承諾收益或者承擔損失

C、夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品

D、違規(guī)使用安全、保證等與產(chǎn)品風險收益特性不匹配的表述

E、登載單位或者個人的推薦性文字

10、基金宣傳推介材料具體包括(　)。

A、宣傳單、手冊、信函、傳真

B、公開出版資料

C、海報、戶外廣告

D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

E、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料

11、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰(　)

A、未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

B、挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的

C、未建立應(yīng)急等風險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)

D、泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息的

E、未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當?shù)幕甬a(chǎn)品

12、銀行開展銀信理財合作，應(yīng)當有清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定符合本行實際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會或理事會通過，同時遵守以下規(guī)定(　)。

A、嚴格遵守《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

B、充分揭示理財計劃風險，并對客戶進行風險承受度測試

C、理財計劃推介中，應(yīng)明示理財資金運用方式和信托財產(chǎn)管理方式

D、銀行理財計劃的產(chǎn)品風險和信托投資風險相適應(yīng)

E、依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財報告并向客戶披露

13、銷售保單利益不確定的保險產(chǎn)品，包括分紅型、萬能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險產(chǎn)品和財產(chǎn)保險公司非預(yù)定收益型投資保險產(chǎn)品等，存在以下情況的，應(yīng)在取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保(　)。

A、躉交保費超過投保人家庭年收入的4倍

B、年期交保費超過投保人家庭年收入的20%

C、月期交保費超過投保人家庭月收入的20%

D、保費交費年限與投保人年齡數(shù)字之和達到或超過60

E、保費額度大于或等于投保人保費預(yù)算的150%

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