一、單項選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查券商資產(chǎn)管理計劃。證券公司發(fā)行，投資者超過200人的集合資產(chǎn)管理計劃將被定性為公募基金。參見教材P144。

【該題針對“券商資產(chǎn)管理計劃”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行代理國債的風險及法律約束。可贖回債券往往規(guī)定有贖回保護期，在保護期內(nèi)，發(fā)行者不得行使贖回權(quán)。常見的贖回保護期是發(fā)行后的5-10年。參見教材P138。

【該題針對“國債”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查國債。目前銀行代理國債的種類有三種：憑證式國債、電子式儲蓄國債、記賬式國債。參見教材P135。

【該題針對“國債”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查基金的分類。LOF兼具封閉式基金方便、交易成本較低和開放式基金價格貼近凈值的優(yōu)點，為交易所交易基金在中國現(xiàn)行法規(guī)下的變通品種，被稱為中國特色的ETF。參見教材P129。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查基金的分類。60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。參見教材P127。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查基金的分類。開放式基金的規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求。參見教材P127。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則。銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則：適當性原則、客觀性原則、避免利益沖突原則。參見教材P125。

【該題針對“銀行代理理財產(chǎn)品概述”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品的分類。滾動發(fā)行產(chǎn)品，比如每月滾動銷售的產(chǎn)品，是采取循環(huán)銷售的方式，這樣投資者可以進行連續(xù)投資，擁有更多的選擇機會。參見教材P120。

【該題針對“銀行理財產(chǎn)品分類及特點”知識點進行考核】

9、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展。2005年12月，銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。參見教材P118。

【該題針對“銀行理財產(chǎn)品概述”知識點進行考核】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

本題考查股票。普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利包括公司決策參與權(quán)、利潤分配權(quán)、優(yōu)先認股權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)。參見教材P145。

【該題針對“股票”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 ADE

【答案解析】

本題考查保險。人身保險新型產(chǎn)品主要包括分紅險、萬能保險和投連險。參見教材P132。

【該題針對“保險”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】

本題考查基金的收益。證券投資基金的收益主要有證券買賣差價、紅利收入、債券利息、存款利息收入。參見教材P130。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查基金的分類。基金按照投資對象不同，可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金。參見教材P127。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品。根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可以細分為外匯掛鉤類、利率/ 債券掛鉤類、股票掛鉤類、商品掛鉤類及混合類等。參見教材P122。

【該題針對“銀行理財產(chǎn)品分類及特點”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品的分類。銀行理財產(chǎn)品按照產(chǎn)品風險分類可以分為極低風險產(chǎn)品、低風險產(chǎn)品、中等風險產(chǎn)品、較高風險產(chǎn)品、高風險產(chǎn)品。參見教材P119-120。

【該題針對“銀行理財產(chǎn)品分類及特點”知識點進行考核】

三、判斷題

1、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查貴金屬。黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以分散風險投資總風險，且價格會隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。參見教材P143。

【該題針對“貴金屬”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查銀行代理信托產(chǎn)品的概念。信托是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度，信托與銀行、保險、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。參見教材P138。

【該題針對“信托產(chǎn)品”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查國債的收益情況。價差收益一般只有可上市交易的記賬式國債可以獲得。參見教材P136。

4、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查基金的分類。契約型基金一般不向銀行借款。參見教材P128。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查債券型理財產(chǎn)品。債券型理財產(chǎn)品的市場認知度高，客戶容易理解。參見教材P121。

6、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展。參見教材P118。

【該題針對“銀行理財產(chǎn)品概述”知識點進行考核】

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