第二部分 保險經紀相關知識及法規(40%)

一、保險經紀相關知識

包括保險經紀人概述、保險經紀業務運作、保險經紀機構的監管、保險經紀從業人員職業道德與執業操守、風險管理基礎、個人與家庭風險管理、企事業單位風險管理、保險業務風險管理、市場營銷基礎知、財會基礎知識、稅收基礎知識、金融基礎知識和法律基礎知識。其具體考試內容和要求如下：

(一)保險經紀人概述

1.保險經紀人的概念

掌握保險經紀人的定義、保險經紀人的組織形式;了解保險經紀人的產生與發展。

2.保險經紀人的特點及分類

掌握保險經紀人的特點、保險經紀市場的特征和保險經紀人的主要分類。

3.保險經紀人的作用

了解保險經紀人的宏觀作用和保險經紀人的微觀作用。

(二)保險經紀業務運作

1.保險經紀業務內容

掌握保險經紀業務范圍、財產保險經紀業務、人身保險經紀業務和再保險經紀業務

2.保險經紀業務程序

掌握展業宣傳、確定客戶基礎和簽訂委托協議書、提供防災防損和風險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協助索賠;了解投保實務操作和客戶關系管理。

3.保險經紀人對保險人的選擇與評估

掌握保險經紀人對保險人的評估和對保險公司財務穩定性的評估方法。

(三)保險經紀機構的監管

1.保險經紀機構監管概述

掌握監管目標、監管主體、監管手段和監管方式。

2.機構監管

掌握設立監管、變更和終止監管。

3.資格監管

掌握從業資格和執業證書以及高級管理人員任職資格監管。

4.經營規則和監督管理

掌握經營規則和監督管理。

5.保險經紀機構的法律責任

了解保險經紀機構的行政責任、保險經紀機構的民事責任和保險經紀機構的刑事責任。

(四)保險經紀從業人員職業道德與執業操守

1.職業道德概述

掌握職業道德的含義和職業道德的特征。

2.保險經紀從業人員職業道德的基本要求

掌握守法遵規、誠實信用、專業勝任、勤勉盡責、友好合作、公平競爭和保守秘密。

3.保險經紀從業人員的執業操守

了解執業準備、執業過程和執業活動等內容。

(五)風險管理基礎

1.風險概述

掌握風險的含義、風險的種類和風險的特征

2.風險與保險

掌握風險的構成要素、風險與保險的關系;了解大數法則在保險中的應用。

3.風險管理

掌握風險管理的含義、風險管理的目標和范圍、風險管理的成本和風險管理的方法;了解風險管理的歷史演變。

4.風險管理過程

掌握風險識別、風險估測、風險評價和選擇風險管理技術;了解風險管理效果的評估。

(六)個人和家庭風險管理

1.個人和家庭風險管理實務

掌握風險的識別和估測、運用非保險工具進行個人和家庭風險管理和運用保險工具進行個人和家庭風險管理。

2.個人和家庭風險管理案例

了解風險管理技術在個人和家庭風險管理中的運用。

(七)企事業單位風險管理

1.企事業單位風險管理實務

掌握風險的識別、風險的估測、運用非保險工具進行企業風險管理以及運用保險工具進行企業風險管理。

2.企業風險管理案例

了解風險管理技術在企業風險管理中的運用。

(八)保險業務風險管理

1.保險業務風險管理概述及流程

掌握保險業務風險和保險業務風險管理流程。

2.我國保險公司保險業務風險管理

掌握保險公司整體風險管理的具體內容;了解我國保險業務風險管理中存在的問題以及保險業務風險管理現狀對我國保險業發展的影響。

3.再保險業務風險管理

掌握再保險業務風險管理的含義、再保險整體風險管理的主要技術、再保險分出業務的風險管理以及再保險分入業務的風險管理。

(九)市場營銷基礎知識

1.市場營銷概述

掌握營銷的基本概念;了解市場營銷管理、市場營銷信息系統與營銷調研和市場營銷環境。

2.市場細分與目標市場選擇

掌握市場細分的基本概念、市場細分的步驟和目標市場選擇策略。

3.市場營銷戰略與策略

了解市場營銷戰略和市場營銷策略。

4.保險營銷概述

掌握保險營銷的基本概念和保險營銷渠道;了解保險產品定價與客戶管理以及保險營銷戰略與策略。

(十)財會基礎知識

1.會計核算基礎

掌握會計的定義與作用、會計核算的基本前提以及會計要素與會計等式。

2.會計核算的一般過程

掌握會計科目的設置和借貸記賬法。

3.財務會計報告

了解財務會計報告的編制要求、資產負債表、利潤表、現金流量表以及利潤分配表。

4.財務管理

掌握財務管理的概念;了解保險公司的財務管理。

(十一)稅收基礎知識

1.稅收概述

掌握稅收的定義和稅收的特征。

2.稅制要素

掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。

3.稅收體系

了解稅收分類和我國現行稅收體系。

4.保險企業相關稅收

了解營業稅、印花稅、企業所得稅、外商投資企業和外國企業所得稅以及個人所得稅。

(十二)金融基礎知識

1.金融基本概念及范疇

掌握貨幣與信用的含義;了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價。

2.金融機構和金融市場

了解銀行體系、非銀行金融機構、金融市場的分類和金融市場的功能。

3.利息與利率

掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風險。

4.外匯與匯率

掌握外匯基本概念;了解外匯市場與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風險。

(十三)法律基礎知識

1.民事法律制度

掌握民法的一般規定、民事主體制度和代理制度;了解民事責任的基本含義。

2.合同法概述

掌握合同法的一般規定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉讓及終止;了解相關合同類型及違約責任。

二、保險經紀相關法規

包括中華人民共和國保險法。其具體考試內容和要求如下：

1.保險法總則

掌握保險的概念、保險法的立法目的、保險法的基本原則以及保險法的適用范圍。

2.保險合同

掌握保險合同的一般規定、人身保險合同和財產保險合同。

3.保險公司

掌握保險公司的組織形式、保險公司的設立、保險公司的變更和保險公司的破產。

4.保險經營規則

掌握保險公司的業務范圍、保險公司的準備金、保險公司的償付能力、再保險安排、保險公司的資金運用和對保險公司及其工作人員行為的限制。

5.保險代理人和保險經紀人

掌握對保險代理人和保險經紀人的相關規定。

6.保險業監督管理

掌握對保險公司的監督檢查、對保險公司的整頓、對保險公司的接管和保險公司的精算和財務規定。

7.相關各方的主要法律責任

了解投保方的主要法律責任、保險代理人或保險經紀人的主要法律責任以及保險人及其工作人員的主要法律責任。

（責任編輯：liushengbao）

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